近年來，倉儲合同糾紛頻發(fā)、多發(fā)，并且出現(xiàn)了保管人拒絕交付倉儲物、倉儲物丟失、第三人主張倉儲物權(quán)利等新類型糾紛。其中，涉鋼材貿(mào)易引發(fā)的倉儲合同糾紛最多，成為倉儲合同糾紛的重災(zāi)區(qū)。以福建省廈門市中級人民法院為例，僅2012年該院受理的16件倉儲合同糾紛案件中，就有15件涉及鋼材貿(mào)易。辦案法官認(rèn)為，加強監(jiān)管、完善體系、規(guī)范流程，已成為推動倉儲業(yè)健康發(fā)展的必由之路。
倉儲方違規(guī)放貨 倉儲物短缺丟失
2013年初，原告天津某投資公司與被告北京某鋼貿(mào)公司簽訂倉儲合同，原告在每次盤點時均要求被告出具相關(guān)的庫存貨物統(tǒng)計表以供核對，被告出具的庫存統(tǒng)計表均顯示貨物悉數(shù)在庫。
但2013年底，原告提貨時，被告以各種借口推脫，拒不放貨。原告了解到，其庫存的貨物早被被告私自放走，遂訴至法院，要求被告賠償損失。被告辯稱，原告委派員工顏某以手機短信方式指令被告發(fā)貨，顏某對所發(fā)短信均予以確認(rèn)，收貨單位與原告均有買賣合同，并已向原告付款。被告有理由相信顏某的行為代表原告，雙方已經(jīng)變更了倉儲合同中發(fā)貨的流程，原告對此從未提出異議。
因雙方在倉儲合同中已明確約定放貨程序及提交相應(yīng)的文件，但被告未按約定辦理提貨手續(xù)，造成貨物短缺或丟失，存在被告工作人員與原告工作人員串通提貨的嫌疑。法院認(rèn)為，被告并未將貨物依約交付給原告或原告指定的提貨人，在雙方已明確約定依《提貨單》出庫的情況下，未按照約定辦理出庫手續(xù)，遂判決被告賠償原告缺失的貨物損失。
第三人強行提貨 貨物權(quán)你爭我奪
此類情況主要因涉案貨物的貨權(quán)存在爭議，或存貨方與第三人之間存在糾紛，產(chǎn)生第三人強行提貨的問題。
原告天津某投資公司與被告中國外運天津有限公司物流分公司曾簽訂倉儲保管協(xié)議，原告將鋼材委托中外運物流分公司進行倉儲保管，倉儲地點在金鑫鼎豐分公司倉庫。后中外運物流分公司傳真一份告知函給原告稱，其公司現(xiàn)場人員發(fā)現(xiàn)鼎豐倉庫強行提貨，要求原告派人趕赴現(xiàn)場。
原告派員趕赴現(xiàn)場時，貨物已不在倉庫。被強行提取的角鋼系金鑫鼎豐分公司押給原告的質(zhì)物，由外運物流分公司代為接收入庫。原告訴求被告賠償倉儲貨物損失。被告則認(rèn)為，原、被告之間僅是委托代理關(guān)系，代為接收質(zhì)物，非倉儲合同關(guān)系，且原告并非涉案貨物所有權(quán)人，原告無法證明其實際損失。
廈門中院經(jīng)審理認(rèn)為，被告在保管期間倉儲物被他人提走，被告作為保管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任，并判決被告賠償原告貨物損失。
倉單被隨意質(zhì)押 貨物被擅自易主
廈門中院在審理鋼貿(mào)交易過程中，發(fā)現(xiàn)一物多賣，或?qū)⒁咽圬浳镉窒蜚y行質(zhì)押的情況。在原告廈門某鋼鐵公司訴被告昆山某倉儲公司（下稱昆山倉儲）、第三人昆山某鋼鐵公司（下稱昆山鋼鐵）、某銀行昆山支行（下稱昆山支行）倉儲合同糾紛案中，原告接受豐新公司（化名）委托從上海、南京購買鋼材，并將貨物賣給昆山鋼鐵，由于預(yù)期鋼材價格上漲，同日，又由原告回購，之后，豐新公司又向原告回購了這批貨物。
后由于鋼材價格下跌，豐新公司無力付款，原告與豐新公司解約后，向昆山倉儲提貨。而昆山倉儲在與原告簽約的同時，又與昆山鋼鐵簽訂保管協(xié)議，就同一批貨開具不同的倉儲憑證。昆山支行根據(jù)保管協(xié)議、發(fā)票、貨物質(zhì)量證明書接受昆山鋼鐵的出質(zhì)，貸款給這家公司。
原告以倉儲合同糾紛為由，訴請確認(rèn)存放于昆山倉儲的5400噸鋼材歸其所有，并予以交付，若不能交付，應(yīng)賠償其相應(yīng)損失2700萬元。而昆山支行提出異議，認(rèn)為其對貨物存在質(zhì)權(quán)。雙方當(dāng)事人對貨物是否享有所有權(quán)，昆山支行對貨物是否享有質(zhì)權(quán)也存在爭議。
法院核實，原告貨物有進倉庫，貨物的數(shù)量、規(guī)格與入庫單一致。而昆山鋼鐵向昆山支行提供的貨物增值稅發(fā)票及質(zhì)量證明書均系偽造。昆山鋼鐵的鋼材已為原告購買并與昆山倉儲辦理了入庫手續(xù)。昆山鋼鐵不享有鋼材所有權(quán)，卻將鋼材質(zhì)押給昆山支行。
廈門中院認(rèn)為，從廠家出具的發(fā)票、證明，原告的付款情況、入庫情況可以確認(rèn)，訟爭鋼材屬原告所有，昆山倉儲未依約交貨已構(gòu)成違約，遂判決確認(rèn)訟爭鋼材歸屬于原告所有，昆山倉儲應(yīng)當(dāng)交貨，不能交貨應(yīng)賠償損失。
■ 司法觀察
港口物流發(fā)達地區(qū)涉案企業(yè)多金額大
記者在梳理廈門中院審理的倉儲合同糾紛案件后發(fā)現(xiàn)，此類案件的類型化特征十分明顯：
——涉案金額大。從倉儲合同糾紛的收案情況來看，基層法院收立的案件占小部分，大部分集中在中院。涉案的標(biāo)的都比較大，標(biāo)的物多集中在煤、鋼、化學(xué)物品等大宗商品上，這些大宗商品的價值往往十分巨大。2012年僅倉儲合同糾紛的涉案標(biāo)的就達3.8億元，單個案件涉案標(biāo)的從上千萬元至四五千萬元不等。
——國企涉訴多。因廈門市幾個大型的國有企業(yè)均有貿(mào)易業(yè)務(wù)，這幾年發(fā)生的倉儲糾紛特別是鋼材貿(mào)易引起的倉儲訴訟幾乎都涉及到了廈門的這些國企。記者在查詢相關(guān)資料時發(fā)現(xiàn)，類似于廈門企業(yè)的這種情況在不少地區(qū)均有發(fā)生，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的貿(mào)易類企業(yè)深陷其中的特征尤為明顯。從所涉?zhèn)}儲地區(qū)來看，集中在上海、蘇州、無錫、揚州、天津、南京、青島、大連、佛山等港口物流較為發(fā)達的地區(qū)或鋼貿(mào)交易市場。
——保全范圍廣。由于此類案件合同標(biāo)的巨大，案件引發(fā)的連鎖反應(yīng)影響很大，法院對大部分的倉儲合同案件均采取了保全措施。如2012年廈門中院受理的15件鋼材貿(mào)易倉儲糾紛案件中，當(dāng)事企業(yè)均向法院提交了采取保全措施的申請，廈門中院均對這些案件實施了保全行為，保全總額達3.7億元。
——保全過程難。在廈門中院受理的倉儲合同糾紛中，存在著存貨方與案外人串通不讓提貨，或第三人主張貨權(quán)不讓提貨等情況，保全過程中受到重重阻撓。如有的案件中，法院依法對涉案倉庫的貨物采取保全措施以后，當(dāng)?shù)劂y行即向法院提出保全異議，認(rèn)為涉案公司已將貨物質(zhì)押給該銀行，法院無理由再對此批貨物予以保全。在法院核查倉儲貨物情況的調(diào)查過程中，有的涉案倉庫企業(yè)對法院的工作人員避而不見，拒不接受調(diào)查。有的涉案公司還組織工作人員阻撓法院對涉案物資實施保全，法院只得動用法警并申請當(dāng)?shù)胤ㄔ号浜虾髲娦幸茙?，才得以保全?dāng)事人存放的貨物。上述情況都增加了司法機關(guān)對倉儲合同糾紛的執(zhí)法難度。
■ 成因探析
監(jiān)管缺失導(dǎo)致倉儲行業(yè)亂象叢生
廈門中院民二庭近兩年審理的倉儲合同糾紛案件不在少數(shù)，對于此類案件的成因，該庭庭長劉新平作了詳細(xì)分析：
從傳統(tǒng)意義上講，倉儲行業(yè)的定位應(yīng)是貨物“保管員”，其首要職責(zé)是確保貨物的安全。如安守本分，規(guī)范經(jīng)營，倉儲行業(yè)是產(chǎn)業(yè)鏈中最安全的一個環(huán)節(jié)。
但伴隨著物流業(yè)和金融業(yè)在市場經(jīng)濟環(huán)境下的不斷發(fā)展以及物流和資金流的有機結(jié)合，物流金融概念應(yīng)運而生，一些金融機構(gòu)更是推出了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。在這一過程中，為加快傳統(tǒng)倉儲企業(yè)向現(xiàn)代物流企業(yè)轉(zhuǎn)型的步伐，拓展服務(wù)項目，倉儲企業(yè)適時推出倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)，即利用存貨包括原材料、成品、半成品，以倉儲公司出具的倉單為質(zhì)押標(biāo)的，向金融機構(gòu)申請相應(yīng)額度的貸款。
倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的推出，不僅拓寬了倉儲企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，使企業(yè)獲得新的利潤增長點，而且?guī)椭髽I(yè)解決融資問題，增加金融機構(gòu)的貸款機會。但具體操作過程中，卻被不法人員利用。
隨著倉單虛假質(zhì)押、重復(fù)質(zhì)押的廣泛應(yīng)用，倉單產(chǎn)生的金融杠桿效應(yīng)被急速放大。如2011年上海市場銀行質(zhì)押貸款余額是上海市場鋼材庫存價值的2.79倍。按鋼材質(zhì)押6折計算，同一批鋼材就被質(zhì)押近5次。
這一現(xiàn)象在鋼貿(mào)領(lǐng)域尤其突出，造成該問題的主要原因在鋼貿(mào)企業(yè)缺乏合理有效的監(jiān)管機制約束投機，控制風(fēng)險。由于缺乏監(jiān)管，倉儲企業(yè)可以開具假倉單幫助貨主進行重復(fù)質(zhì)押，有的倉儲企業(yè)同時兼營擔(dān)保業(yè)務(wù)，在獲取貸款后參與利益分成；金融機構(gòu)的部分業(yè)務(wù)人員為獲得業(yè)務(wù)分成，幫助貨主騙取貸款；貨主在倉儲企業(yè)和相關(guān)金融機構(gòu)從業(yè)者的幫助下，肆意進行重復(fù)質(zhì)押，牟取不正當(dāng)利益。
■ 對策建議
加大對金融機構(gòu)接受倉單融資的檢查
廈門中院民二庭庭長劉新平
2012年，廈門中院民二庭在審理中發(fā)現(xiàn)，廈門因資金鏈斷裂產(chǎn)生的連鎖經(jīng)濟糾紛十分嚴(yán)重，其中以鋼材貿(mào)易倉單質(zhì)押作為融資手段，向銀行、企業(yè)和個人進行融資，因鋼材的跌價及資金鏈斷裂引發(fā)的糾紛繁多，如以買賣合同糾紛、倉儲合同糾紛及委托合同糾紛出現(xiàn)的鋼貿(mào)融資、交易期貨化以及合同詐騙，涉及廈門多家國企。倉單融資本身沒有問題，但是倉單融資成為融資平臺后，進行理財，進入股市、房市，成為影子銀行業(yè)務(wù)，風(fēng)險轉(zhuǎn)移跨界后就有系統(tǒng)性風(fēng)險的隱患。為防止此類風(fēng)險的發(fā)生，應(yīng)當(dāng)加大對金融機構(gòu)接受倉單融資的檢查，重點從融資倉單的真實性著手，從銀行系統(tǒng)內(nèi)部梳理控制，完善部門分工和職責(zé)，合理設(shè)置審批和操作流程，防止一物多押、一單多質(zhì)。
建立倉單質(zhì)押登記制度
廈門市銀監(jiān)局法規(guī)處處長 姚世萍
倉單等各類貿(mào)易單證抵質(zhì)押融貸業(yè)務(wù)風(fēng)險頻發(fā)，一個重要原因是因為現(xiàn)有的倉單質(zhì)押缺乏公示制度，風(fēng)險無法預(yù)見。關(guān)于如何規(guī)范倉單質(zhì)押的管理，我們在征詢過程中，企業(yè)對此反映很強烈。為規(guī)范相關(guān)融資活動，防范虛假貿(mào)易，推動商品貿(mào)易融資健康發(fā)展，應(yīng)當(dāng)建立倉單質(zhì)押登記制度。近日，銀監(jiān)會向部分銀行下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范大宗商品融資的通知》征求意見稿中，很重要的一條就是銀行需在央行征信中心的動產(chǎn)權(quán)益登記系統(tǒng)上對倉單進行登記，并將此公示系統(tǒng)與企業(yè)征信數(shù)據(jù)庫相關(guān)聯(lián)。
建立倉儲經(jīng)營資信準(zhǔn)入制度
廈門國貿(mào)集團法務(wù)經(jīng)理 黃婉青
倉儲糾紛中出現(xiàn)倉儲物被盜賣、強行提貨等問題比較突出，涉及的倉儲企業(yè)既有民營企業(yè)也有大型國企，防范倉儲風(fēng)險的關(guān)鍵是保管方的資信狀況，應(yīng)當(dāng)建立對倉儲企業(yè)、監(jiān)管方市場準(zhǔn)入及資信的審查。提高倉儲方、監(jiān)管方的準(zhǔn)入門檻，對擬開展融資業(yè)務(wù)的倉庫制定一系列標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)立倉儲經(jīng)營資信準(zhǔn)入，參照銀行風(fēng)險準(zhǔn)備金提取比例，建立政府監(jiān)管制度。同時，可加強存貨方及倉儲企業(yè)的保險意識，以貨物保險化解風(fēng)險。
完備倉儲業(yè)第三方監(jiān)管體系
中鐵物資公司法律顧問 詹成根
目前，倉儲合同引入第三方監(jiān)管制度，第三方監(jiān)管除了對倉儲流程的監(jiān)管，還包括倉單質(zhì)押貸款流程的監(jiān)管。有效的第三方監(jiān)管可以從根本上杜絕倉儲企業(yè)、貨主和金融機構(gòu)從業(yè)者之間的利益鏈，保證行業(yè)健康、有序的發(fā)展。但目前涉案的倉儲合同條款清楚、責(zé)權(quán)明確，也都有第三方監(jiān)管協(xié)議，也就是說每批貨都有人監(jiān)管，但監(jiān)管人只管物不管“權(quán)利”，出現(xiàn)一物多人監(jiān)管，卻監(jiān)管不住的情況，第三方監(jiān)管形同虛設(shè)。我贊同對監(jiān)管方設(shè)立經(jīng)營資信準(zhǔn)入，參照銀行風(fēng)險準(zhǔn)備金提取比例，建立政府監(jiān)管制度，建立專業(yè)的、信用的、有效的第三方監(jiān)管制度。
建立格式化倉單
廈門大學(xué)法學(xué)院教授 朱炎生
根據(jù)國家外管局的檢查發(fā)現(xiàn)，目前存在大量企業(yè)利用偽造、變造商業(yè)單據(jù)、重復(fù)使用物權(quán)單證或套用貨物貿(mào)易單證等手法進行虛假貿(mào)易。為防止倉單成為投機套利的工具，應(yīng)當(dāng)建立格式化倉單。目前，我國規(guī)范倉儲合同的法律較少，當(dāng)倉儲合同向金融倉儲發(fā)展時，有更多的細(xì)節(jié)需要我們?nèi)ヒ?guī)范。根據(jù)合同法第三百八十七條規(guī)定，倉單是提取倉儲物的憑證。但實踐中操作方式并不統(tǒng)一，倉單的樣式五花八門，有的是由保管人出具入庫單，存貨人開具提貨單，入庫單僅是存貨證明不能提貨，提貨單才是提貨憑證才能提貨。實踐中對于什么是倉單，具備哪些因素才能認(rèn)定是倉單，倉單到底是物權(quán)憑證還是債權(quán)憑證認(rèn)識不一。因此，建立格式化的倉單勢在必行，這樣有利于倉儲企業(yè)的管理和以后倉單流通的管理。
