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洞悉物流供應(yīng)鏈
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洞悉物流供應(yīng)鏈
5月23日-5月29日這一周，無論是政策層面還是行業(yè)動態(tài)，供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域重磅消息不斷。在中央政策層面，央行發(fā)布針對小微企業(yè)金融政策，要求積極開展應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單等權(quán)利和動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；國務(wù)院國資委印發(fā)央企助力中小微的政策，提出積極發(fā)揮央企產(chǎn)業(yè)鏈“核心”企業(yè)作用，支持配合上下游中小企業(yè)開展供應(yīng)鏈融資。
在行業(yè)層面，多個供應(yīng)鏈金融相關(guān)的平臺上線，“中國貿(mào)易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺”應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓信息服務(wù)系統(tǒng)試點上線；成渝集團“蜀鏈云”正式上線；中交保理成立。在供應(yīng)鏈金融成效方面，農(nóng)行率先實現(xiàn)數(shù)字人民幣在供應(yīng)鏈領(lǐng)域的全流程應(yīng)用；深圳地方征信平臺助企融資超50億元；中企云鏈商業(yè)保理20億ABS獲受理等……
中國物流與采購聯(lián)合會物流與供應(yīng)鏈金融分會《每周動態(tài)》進行了如下梳理。
政策動態(tài)
1、央行：積極開展應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單等權(quán)利和動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。
5月26日，人民銀行官方消息，近日，人民銀行印發(fā)了《關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機制的通知》（以下簡稱《通知》），《通知》針對金融支持小微企業(yè)提出了6方面的要求。
《通知》要求健全分層分類的小微金融服務(wù)體系。開發(fā)性銀行、政策性銀行要加強對轉(zhuǎn)貸款資金的規(guī)范管理，確保用于小微企業(yè)信貸供給，并圍繞核心企業(yè)創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式，探索為其上下游小微企業(yè)提供直貸業(yè)務(wù)。全國性銀行要發(fā)揮“頭雁”作用，充分運用網(wǎng)點、人才和科技優(yōu)勢，切實滿足小微企業(yè)綜合金融服務(wù)需求，提高融資可得性和便利性。
《通知》要求豐富特色化金融產(chǎn)品。各金融機構(gòu)要針對小微企業(yè)生命周期、所屬行業(yè)、交易場景和融資需求等特點，持續(xù)推進信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，合理設(shè)置貸款期限，優(yōu)化貸款流程，繼續(xù)推廣主動授信、隨借隨還貸款模式，滿足小微企業(yè)靈活用款需求。運用續(xù)貸、年審制等方式，豐富中長期貸款產(chǎn)品供給。依托核心企業(yè)，優(yōu)化對產(chǎn)業(yè)鏈上下游小微企業(yè)的融資、結(jié)算等金融服務(wù)，積極開展應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單等權(quán)利和動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。發(fā)揮動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、供應(yīng)鏈票據(jù)平臺、中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺作用，拓寬抵質(zhì)押物范圍，便利小微企業(yè)融資。（中國人民銀行）
2、國資委：央企開展供應(yīng)鏈金融賬期有了官方要求
5月25日，國務(wù)院國資委印發(fā)了《關(guān)于中央企業(yè)助力中小企業(yè)紓困解難促進協(xié)同發(fā)展有關(guān)事項的通知》，（以下簡稱《通知》），。
《通知》提出“及時足額支付賬款，助力緩解中小企業(yè)資金困難”，要求嚴(yán)格票據(jù)等非現(xiàn)金支付管理，現(xiàn)金流較為充裕的企業(yè)要優(yōu)先使用現(xiàn)金支付中小企業(yè)賬款。未事先明示、書面約定非現(xiàn)金支付的，原則上不得使用非現(xiàn)金支付。開具的商業(yè)承兌匯票和供應(yīng)鏈債務(wù)憑證期限原則上不得超過6個月。
《通知》提出“有力支持資金融通，助力緩解中小企業(yè)融資困難”，積極發(fā)揮產(chǎn)業(yè)鏈“核心”企業(yè)作用，支持配合上下游中小企業(yè)開展供應(yīng)鏈融資，努力實現(xiàn)自身優(yōu)質(zhì)信用與上下游中小企業(yè)共享。中小企業(yè)需要以其持有的中央企業(yè)集團內(nèi)單位應(yīng)付賬款、出具的商票和供應(yīng)鏈債務(wù)憑證等辦理融資業(yè)務(wù)的，要及時確權(quán)，嚴(yán)禁高息套利。積極發(fā)揮供應(yīng)鏈服務(wù)平臺作用，基于真實業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為上下游中小企業(yè)信用賦能，助力中小企業(yè)拓展融資渠道、獲取低成本資金、減少資金占用。借鑒電e金服“電e貸”、中儲智運“運費貸”等供應(yīng)鏈平臺服務(wù)中小企業(yè)的經(jīng)驗，立足自身創(chuàng)新服務(wù)中小企業(yè)方式。（國務(wù)院國資委）
3、人民銀行、銀保監(jiān)會：加大實體經(jīng)濟支持力度，全力以赴穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤。
5月23日，人民銀行、銀保監(jiān)會召開主要金融機構(gòu)貨幣信貸形勢分析會。24家主要金融機構(gòu)及人民銀行、銀保監(jiān)會相關(guān)部門和分支機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)同志參加會議。
會議指出，加大實體經(jīng)濟支持力度，全力以赴穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤。國家開發(fā)銀行、政策性銀行要充分發(fā)揮補短板、跨周期調(diào)節(jié)的作用，大型國有商業(yè)銀行要主動發(fā)力、多作貢獻，股份制銀行要充分挖掘潛力，大型城商行要發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢，共同加大對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持。各主要金融機構(gòu)要切實承擔(dān)主體責(zé)任，調(diào)動行內(nèi)各方面力量，高效對接有效信貸需求，強化政策傳導(dǎo)。
會議強調(diào)，金融系統(tǒng)要用好用足各種政策工具，從擴增量、穩(wěn)存量兩方面發(fā)力，以適度的信貸增長支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。要聚焦重點區(qū)域、重點領(lǐng)域和重點行業(yè)，圍繞中小微企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新、能源保供、水利基建等，加大金融支持力度。（中國人民銀行）
4、甘肅省發(fā)改委：加強信用信息共享 促進中小企業(yè)融資
5月25日消息，近日，甘肅省發(fā)展改革委召開省加強信用信息共享應(yīng)用促進中小微企業(yè)融資工作協(xié)調(diào)機制會議。
會議提到，抓推進落實再加力。督促、解決推進過程中的重點難點問題，支持有需求的銀行、擔(dān)保等機構(gòu)接入省一體化平臺網(wǎng)絡(luò)，提升銀行服務(wù)中小微企業(yè)的能力。支持有條件的地區(qū)、銀行和“甘肅信易貸”爭創(chuàng)全國示范地區(qū)、示范銀行和示范平臺。省政策性擔(dān)保機構(gòu)要發(fā)揮引導(dǎo)支持作用，加大同省一體化平臺網(wǎng)絡(luò)的系統(tǒng)直聯(lián)和協(xié)同聯(lián)動，更好支持對中小微企業(yè)的融資增信。同時，探索建立合理分擔(dān)信用風(fēng)險、補貼激勵等支持政策。（甘肅省發(fā)展改革委）
行業(yè)動態(tài)：
1、“中國貿(mào)易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺”試點上線新服務(wù)
5月27日消息，近日，中國銀行業(yè)協(xié)會牽頭籌建的中國貿(mào)易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺（CTFU）試點上線應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓信息服務(wù)系統(tǒng)（跨行再保理業(yè)務(wù)功能模塊）。
交通銀行作為保理行，中國建設(shè)銀行作為再保理行，成功落地CTFU應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓信息服務(wù)系統(tǒng)首筆跨行再保理業(yè)務(wù)。這是CTFU繼福費廷二級市場業(yè)務(wù)功能后又一模塊正式投產(chǎn)。中銀協(xié)在統(tǒng)一行業(yè)自律規(guī)范的基礎(chǔ)上，通過CTFU將保理行已受讓的應(yīng)收賬款通過再保理的方式轉(zhuǎn)讓給再保理行并獲得應(yīng)收賬款對價支付。CTFU的服務(wù)用戶可通過該系統(tǒng)發(fā)布公告、詢價報價，確認(rèn)信用風(fēng)險擔(dān)保，并實現(xiàn)交易完成確認(rèn)。（中國銀行業(yè)協(xié)會）
2、中交資本等巨頭組建中交保理，注冊資本20億！
5月26日，北京市地方金融監(jiān)督管理局審批通過中交商業(yè)保理有限公司（簡稱“中交保理”）設(shè)立申請。
根據(jù)批復(fù)信息，中交保理由中交資本控股有限公司（持股比例51%）、中交一公局集團有限公司（持股比例15%）、中交第二航務(wù)工程局有限公司（持股比例10%）、中交疏浚（集團）股份有限公司（持股比例10%）、中交第一航務(wù)工程局有限公司（持股比例5%）、中交第二公路工程局有限公司（持股比例5%）、中國交通物資有限公司（持股比例4%）共同出資。據(jù)了解，中交保理注冊資本高達20億元，是目前北京市注冊規(guī)模最大的商業(yè)保理公司，也是順義區(qū)首家由中央企業(yè)全資設(shè)立的商業(yè)保理公司。（萬聯(lián)網(wǎng)）
3、支持中小微企業(yè) 深圳地方征信平臺助企融資超50億元
5月27日消息，今年年初，在中國人民銀行和深圳市委市政府大力支持下，深圳地方征信平臺的建設(shè)和運維主體——深圳征信服務(wù)有限公司完成企業(yè)征信機構(gòu)備案，對外正式運行。
目前深圳征信平臺已經(jīng)完成37個政府部門和公共事業(yè)單位6.94億條涉企信用數(shù)據(jù)的歸集，實現(xiàn)深圳380多萬活躍商事主體全覆蓋，與全市48家商業(yè)銀行完成技術(shù)和業(yè)務(wù)對接，累計服務(wù)中小微企業(yè)近2萬家，促成企業(yè)獲得融資53.78億元。（中國證券網(wǎng)）
4、農(nóng)行率先實現(xiàn)數(shù)字人民幣在供應(yīng)鏈領(lǐng)域的全流程應(yīng)用
5月25日消息，近日，農(nóng)業(yè)銀行“銀企云聯(lián)”平臺與聯(lián)易融供應(yīng)鏈平臺成功對接，在業(yè)界首次實現(xiàn)數(shù)字人民幣在供應(yīng)鏈領(lǐng)域的全流程應(yīng)用。
據(jù)了解，聯(lián)易融是國內(nèi)供應(yīng)鏈行業(yè)的企業(yè)，平臺為入駐的679家核心企業(yè)及上下游企業(yè)提供財務(wù)管理、支付結(jié)算、保理融資等金融服務(wù)。此次，農(nóng)業(yè)銀行通過開放銀行模式，將數(shù)字人民幣對公錢包開立、兌換、轉(zhuǎn)賬、支付、代發(fā)薪等功能，整體輸出至聯(lián)易融平臺，679家核心企業(yè)可“一站式”便捷使用數(shù)字人民幣辦理供應(yīng)鏈全流程金融業(yè)務(wù)（金融界）
5、進出口銀行四川分行：首筆供應(yīng)鏈再保理業(yè)務(wù)成功落地
5月26日消息，近日，中國進出口銀行四川省分行借助供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，向某商業(yè)保理公司發(fā)放一筆供應(yīng)鏈再保理融資，標(biāo)志著該行首筆供應(yīng)鏈再保理業(yè)務(wù)成功落地，在銀企合作模式數(shù)字化升級方面取得重要進步。
本筆業(yè)務(wù)依托優(yōu)質(zhì)核心央企的良好信用，借助商業(yè)保理公司在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)和應(yīng)收賬款管理的技術(shù)優(yōu)勢，全流程通過供應(yīng)鏈金融服務(wù)科技平臺實現(xiàn)在線化數(shù)據(jù)收集及業(yè)務(wù)辦理，為核心企業(yè)供應(yīng)鏈上游的供應(yīng)商、尤其是民營小微企業(yè)提供資金支持，幫助其盤活應(yīng)收賬款，提高供應(yīng)鏈資金運作效率。（中央廣電總臺國際在線）
6、天逸集團與黃河集團戰(zhàn)略合作 共建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺
5月24日消息，近期，天逸金融服務(wù)集團與甘肅省地方國企蘭州黃河生態(tài)旅游開發(fā)集團有限公司正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在供應(yīng)鏈金融科技與金融服務(wù)等領(lǐng)域開展深度合作，共同搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，為黃河集團上下游企業(yè)提供極致、高效的金融服務(wù)。
本次合作，天逸集團將依托金融科技和金融服務(wù)方面的創(chuàng)新優(yōu)勢，圍繞黃河集團開展保理、供應(yīng)鏈金融以及金融科技的合作服務(wù)，支持黃河集團打造供應(yīng)鏈良性生態(tài)。天逸集團將與黃河集團合作，針對黃河集團供應(yīng)鏈上下游真實貿(mào)易，打造科技+金融服務(wù)于一體的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，提供一站式線上金融服務(wù)。（天逸集團）
7、成渝集團：供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺“蜀鏈云”正式上線
5月24日消息，近日，蜀道集團四川成渝高速公路股份有限公司（“成渝公司”）召開供應(yīng)鏈金融宣貫會，會議宣布：由成渝公司自主運行的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺“蜀鏈云”正式上線，標(biāo)志成渝公司供應(yīng)鏈金融發(fā)展進入新階段。
“蜀鏈云”供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，通過把集團內(nèi)核心企業(yè)對供應(yīng)商產(chǎn)生的應(yīng)付賬款，轉(zhuǎn)換為一種可拆分、可流轉(zhuǎn)、可持有到期、可融資的數(shù)字債權(quán)憑證，實現(xiàn)供應(yīng)商應(yīng)收賬款資產(chǎn)在線確認(rèn)、多級流轉(zhuǎn)（轉(zhuǎn)讓及融資），全面盤活產(chǎn)業(yè)內(nèi)中小企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)，促進核心企業(yè)上游供應(yīng)商應(yīng)收賬款融通及交易。（四川成渝）
8、中企云鏈（深圳）商業(yè)保理有限公司：20億ABS獲上交所受理
5月25日消息，正大供應(yīng)鏈1-10期資產(chǎn)支持專項計劃（鄉(xiāng)村振興）在上交所狀態(tài)更新為“已受理”。
據(jù)悉，債券品種為ABS，擬發(fā)行金額為20億元，原始權(quán)益人為中企云鏈（深圳）商業(yè)保理有限公司，計劃管理人為天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司。（章法網(wǎng)）
編輯：雨亦 冰河
