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洞悉物流供應(yīng)鏈
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8月12日消息，中交數(shù)字金融平臺(tái)目前已成功上線“中交E信”、資產(chǎn)證券化等多個(gè)業(yè)務(wù)模塊。據(jù)了解，上線僅兩個(gè)月，“中交E信”成功簽發(fā)7億電子債權(quán)憑證，發(fā)放融資貸款200筆，金額達(dá)5.5億。
中交保理自今年5月成立后，作為中交集團(tuán)唯一的商業(yè)保理和供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的，迅速進(jìn)入了“狀態(tài)”，開始發(fā)力。其背后的中交集團(tuán)更是具有不凡實(shí)力。
中交集團(tuán)是全國最大的國際承包商，連續(xù)16年榮膺ENR全球最大國際承包商中國企業(yè)第1名。同時(shí)，中交集團(tuán)擁有多項(xiàng)“第一”頭銜，是中國最大的國際工程承包公司、中國最大的高速公路投資商、世界最大的港口設(shè)計(jì)建設(shè)公司、世界最大的公路與橋梁設(shè)計(jì)建設(shè)公司、世界最大的疏浚公司等。
交通建設(shè)作為資金密集型行業(yè)，不僅資金占用量大，且回收周期長，資金周轉(zhuǎn)速度慢，作為中國特大型基礎(chǔ)設(shè)施綜合服務(wù)商，中交集團(tuán)如何布局其供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)？中物聯(lián)金融委與掌鏈網(wǎng)聯(lián)合推出的《央企供應(yīng)鏈金融》欄目本期詳解中交集團(tuán)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)。
一、一個(gè)平臺(tái) 三大業(yè)務(wù)
今年5月27日，中交保理在北京以實(shí)繳資本20億的資金注冊(cè)成立時(shí)，就引起了業(yè)內(nèi)的關(guān)注，其不僅是北京注冊(cè)規(guī)模最大的商業(yè)保理公司，也是目前建筑央企注冊(cè)資本最大的商業(yè)保理公司。
1、中交集團(tuán)唯一的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)
回顧中交集團(tuán)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建，從建設(shè)到開展業(yè)務(wù)，僅用了不到一年時(shí)間。
今年5月，中交集團(tuán)所屬的中交資本，聯(lián)合一公局集團(tuán)，二航局、疏浚集團(tuán)、一航局、二公局、物資公司共同發(fā)起成立中交商業(yè)保理。6月中交保理即上線“中交E信”、“應(yīng)收賬款保理”、“資產(chǎn)證券化”等多個(gè)業(yè)務(wù)模塊并開展業(yè)務(wù)。
據(jù)了解，其背后的大股東中交資本占股比例51%，而中交資本也是在去年8月才注冊(cè)成立，由中交集團(tuán)100%持股，圍繞“產(chǎn)業(yè)金融、資本運(yùn)作”兩大方向，中交資本將對(duì)中交集團(tuán)所屬金融子企業(yè)和金融業(yè)務(wù)實(shí)行專業(yè)一體化管理，打造中交集團(tuán)特色的金融版圖。
在成立之時(shí)，中交資本規(guī)劃了旗下三個(gè)子公司及板塊，以融資租賃業(yè)務(wù)為主的中交融資租賃有限公司，以基金業(yè)務(wù)為主的中交投資基金管理有限公司，以及當(dāng)時(shí)正在籌建的以供應(yīng)鏈金融、資產(chǎn)證券化為主的供應(yīng)鏈金融公司。而今年成立的中交保理目前承擔(dān)中交資本的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)等。
成立后的中交保理被賦予的使命，將打造成為中交集團(tuán)統(tǒng)籌運(yùn)作的專業(yè)化、市場化的商業(yè)保理和供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，因此，其業(yè)務(wù)在短短時(shí)間內(nèi)迅速開展，為公司的資金融通做出行動(dòng)。
據(jù)了解，6月24日，中交保理首筆供應(yīng)鏈資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃成功發(fā)行。6月28日，中交保理供應(yīng)鏈資產(chǎn)支持證券儲(chǔ)架“中國交建供應(yīng)鏈金融1號(hào)第1-20期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”獲批。6月30日，中交保理作為項(xiàng)目協(xié)調(diào)人兼原始權(quán)益人之代理人的“中國交建應(yīng)收賬款1號(hào)第1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”設(shè)立。
2、中交保理的三大業(yè)務(wù)模式
從中交保理的官網(wǎng)來看，目前其數(shù)字金融服務(wù)平臺(tái)上線了中交E信，應(yīng)收賬款保理、資產(chǎn)證券化三大產(chǎn)品。
①中交E信，是面向基于真實(shí)的貿(mào)易背景的核心企業(yè)，向供應(yīng)商開具的一種電子付款憑證，具有高信用、自由拆分、自主轉(zhuǎn)讓、分期貼現(xiàn)、安全、高效等特性。從其模式看，中交保理可以配置E信開票額度給中交的二級(jí)子公司、三級(jí)子公司及項(xiàng)目部，從而能夠?yàn)橐欢?jí)以及更多層級(jí)的供應(yīng)商開立E信。
該業(yè)務(wù)發(fā)揮中交集團(tuán)的信用優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)核心企業(yè)、供應(yīng)商、資金方，多方共贏，為中交集團(tuán)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供了一種全新的結(jié)算方式和便捷、低成本的融資新渠道。
②應(yīng)收賬款保理，是指債權(quán)人將其以賒銷方式銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款債權(quán)合法、有效的轉(zhuǎn)讓給中交保理，由中交保理向債權(quán)人提供保理融資，以及和保理融資相關(guān)的銷售分戶（分類）賬管理，應(yīng)收賬款催收業(yè)務(wù)等綜合性金融服務(wù)。
通過該業(yè)務(wù)有效提升供應(yīng)商的穩(wěn)定性和服務(wù)質(zhì)量，為集團(tuán)建立穩(wěn)定、高效的供應(yīng)鏈生態(tài)圈發(fā)揮了作用。
③資產(chǎn)證券化，基礎(chǔ)資產(chǎn)類型包括應(yīng)收賬款、PPP項(xiàng)目長期應(yīng)收款、供應(yīng)鏈應(yīng)付賬款、基于E信的應(yīng)付賬款、各類收益權(quán)等。
二、供應(yīng)鏈金融布局
1、集團(tuán)的金融板塊布局
中交集團(tuán)是全球領(lǐng)先的特大型基礎(chǔ)設(shè)施綜合服務(wù)商，主要從事交通基礎(chǔ)設(shè)施的投資建設(shè)運(yùn)營、裝備制造、房地產(chǎn)及城市綜合開發(fā)等，2022年，中國交建居《財(cái)富》世界500強(qiáng)第60位。
信息顯示，目前旗下有60多家全資、控股子公司，在全球135個(gè)國家和地區(qū)開展實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)，在103個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了193個(gè)駐外機(jī)構(gòu)。
據(jù)中交官網(wǎng)顯示，目前其金融板塊分為資金管理業(yè)務(wù)、產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、市值管理等五大業(yè)務(wù)。
其中，涉及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的主要在資金管理業(yè)務(wù)板塊，該板塊以中交財(cái)務(wù)有限公司為主，涉及電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，以及基于電子票據(jù)的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)主要是以中交集團(tuán)成員單位作為供應(yīng)鏈核心企業(yè)帶動(dòng)和輻射，為上下游企業(yè)提供電子商業(yè)匯票融資支持。
此外，融資租賃業(yè)務(wù)板塊以中交建融租賃有限公司為主，其中也涉及基于客戶應(yīng)收、應(yīng)付賬款提供的商業(yè)保理相關(guān)業(yè)務(wù)等。
2、下屬企業(yè)的供應(yīng)鏈金融布局
在中交保理成立之前，中交集團(tuán)下屬部分企業(yè)已經(jīng)開啟了供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)的探索。作為中交集團(tuán)的所屬企業(yè)，子公司大多依托產(chǎn)業(yè)鏈“鏈主”優(yōu)勢，通過搭建自身的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，或以與第三方供應(yīng)鏈金融平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)合作的方式，開展業(yè)務(wù)，以此達(dá)到為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)融資的目的。
如，2021年5月，中交融資租賃所屬公司中交雄安租賃有限公司與工商銀行雄安分行合作成功簽發(fā)首張“中交雄安E信”數(shù)字信用憑證，并完成融資投放。依托雄安新區(qū)工程建設(shè)上下游供應(yīng)鏈，以核心企業(yè)信用為增信簽發(fā)，同樣憑借線上供應(yīng)鏈數(shù)字信用憑證方式拆分、流轉(zhuǎn)、提現(xiàn)、兌付，解決上游小微供應(yīng)商融資難、融資貴等問題。
2021年8月，公交一公局?jǐn)?shù)字化金融管理平臺(tái)上線，今年4月，平臺(tái)電子債權(quán)憑證“中交壹鏈”上線并成功完成首筆簽發(fā)。作為中交一公局的數(shù)字化債權(quán)憑證，中交壹鏈可拆分、可融資、可流轉(zhuǎn)的優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)核心企業(yè)至上游供應(yīng)鏈的信用穿透。據(jù)了解，截止今年7月，平臺(tái)服務(wù)供應(yīng)商及內(nèi)部子分公司超1000家。
2021年10月，中交二航局搭建的全國首家建筑央企具有工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)特征的金融中臺(tái)上線，“二航鏈”平臺(tái)“二航惠融”數(shù)字流轉(zhuǎn)憑證成功簽發(fā)，從而賦能供應(yīng)鏈生態(tài)圈。上線的二航局金融中臺(tái)對(duì)接了13家金融機(jī)構(gòu)，引入了包括中交信科、聯(lián)易融、中企云鏈、建信融通等融資平臺(tái)，共建供應(yīng)鏈生態(tài)圈。
今年5月，中交疏浚供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)宣布，其累計(jì)簽發(fā)云票交易達(dá)到100億的突破。據(jù)了解，自2019年8月，中交疏浚供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)搭建以來，截止5月，目其平臺(tái)注冊(cè)供應(yīng)商已達(dá)到2400余家，對(duì)接銀行等金融機(jī)構(gòu)9家……
央企作為產(chǎn)業(yè)鏈“中心”企業(yè)，也是供應(yīng)鏈金融的“核心”企業(yè)，依托自身產(chǎn)業(yè)鏈規(guī)模優(yōu)勢和影響力，可以有效延伸到產(chǎn)業(yè)鏈上下游，通過供應(yīng)鏈金融手段，將信用價(jià)值傳遞到上下游，賦能中小企業(yè)的群體，從而撬動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
（作者：雨亦）
