關(guān)注掌鏈公眾號(hào)
洞悉物流供應(yīng)鏈
關(guān)注掌鏈公眾號(hào)
洞悉物流供應(yīng)鏈
近年來(lái)，供應(yīng)鏈發(fā)展已成為全國(guó)關(guān)注的焦點(diǎn)！如果要說(shuō)哪些省份對(duì)供應(yīng)鏈最為重視？從政策來(lái)看，河南省一定排在前列！
今年2月，河南省人民政府重磅出臺(tái)了《“十四五”現(xiàn)代供應(yīng)鏈發(fā)展規(guī)劃》文件，中物聯(lián)金融委小編發(fā)現(xiàn)，這是繼去年浙江省發(fā)布全國(guó)首份省級(jí)層面供應(yīng)鏈規(guī)劃后，又一省份下發(fā)的供應(yīng)鏈發(fā)展5年規(guī)劃。
省級(jí)層面下發(fā)政策，不僅成為“十四五”期間現(xiàn)代供應(yīng)鏈發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)，而且供應(yīng)鏈的發(fā)展離不開(kāi)金融的加持，因此，也為供應(yīng)鏈金融的發(fā)展指明了方向。
隨著規(guī)劃的落地，河南省積極推進(jìn)供應(yīng)鏈金融規(guī)范發(fā)展。
一、“十四五”目標(biāo)：供應(yīng)鏈金融成融資主渠道
1、供應(yīng)鏈政策為供應(yīng)鏈金融發(fā)展指明方向
河南省現(xiàn)代供應(yīng)鏈“十四五”規(guī)劃的出臺(tái)，對(duì)于供應(yīng)鏈金融進(jìn)行了極大的關(guān)注。在目標(biāo)設(shè)定上，提出在“十四五”期間，現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融成為企業(yè)融資的主要渠道，供應(yīng)鏈融資規(guī)模大幅提升。同時(shí)，全省數(shù)字供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用水平走在全國(guó)前列，培育5個(gè)以上全國(guó)領(lǐng)先的行業(yè)供應(yīng)鏈平臺(tái)。
在供應(yīng)鏈金融的實(shí)施方向措施上，提出了發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)關(guān)鍵作用、做強(qiáng)做優(yōu)供應(yīng)鏈金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、提升供應(yīng)鏈金融運(yùn)行效率、優(yōu)化供應(yīng)鏈金融發(fā)展環(huán)境等的多個(gè)方向。
事實(shí)上，河南省一直以來(lái)較為重視供應(yīng)鏈金融的推廣，尤其是供應(yīng)鏈金融在扶持中小企業(yè)融資方面。數(shù)據(jù)顯示，十三五期間，河南省擴(kuò)大應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用，共促成企業(yè)融資超過(guò)700億元，其中中小微企業(yè)融資占比超過(guò)90%。
2、產(chǎn)業(yè)政策為供應(yīng)鏈金融落地創(chuàng)造環(huán)境
2018年，河南省出臺(tái)了《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的實(shí)施意見(jiàn)》，就提出穩(wěn)妥推進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，并做出了推動(dòng)信用信息共享平臺(tái)、大力發(fā)展商業(yè)保理、支持核心企業(yè)設(shè)立融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理等一系列相關(guān)部署。
此后，供應(yīng)鏈金融在河南省一系列產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策中被頻頻提及。
如：《河南省金融支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展工作方案》、《河南省加強(qiáng)信用信息共享應(yīng)用 促進(jìn)中小微企業(yè)融資實(shí)施方案》、《河南省加強(qiáng)信用信息共享應(yīng)用 促進(jìn)中小微企業(yè)融資實(shí)施方案》、《河南省智能裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動(dòng)方案的通知》。
供應(yīng)鏈金融被鼓勵(lì)應(yīng)用和創(chuàng)新在現(xiàn)代物流、制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，這為供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用和落地創(chuàng)造了條件。
二、河南省供應(yīng)鏈金融多元探索
1、搭建省級(jí)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)
9月22日，河南省政府采購(gòu)官方網(wǎng)站發(fā)布公示，河南省供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目采購(gòu)開(kāi)啟，信息顯示，項(xiàng)目由河南中原金科信息技術(shù)有限公司建設(shè)。而河南中原金科信息技術(shù)有限公司是中原金融資產(chǎn)交易中心股份有限公司旗下投資企業(yè)。
河南省政府供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺(tái)的搭建，正是對(duì)政策的落實(shí)推動(dòng)。在河南“十四五”現(xiàn)代供應(yīng)鏈規(guī)劃提出：“優(yōu)化供應(yīng)鏈金融發(fā)展環(huán)境，依托“信豫鏈”搭建省供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺(tái)”等。
值得注意的是，“信豫鏈”平臺(tái)在供應(yīng)鏈金融相關(guān)的多個(gè)政策中被提及。據(jù)了解，“信譽(yù)鏈”是由中原金融資產(chǎn)交易中心股份有限公司（中原金交中心）于2020年3月正式推出，主要為參與政府采購(gòu)、國(guó)企采購(gòu)以及核心企業(yè)及上下游中小微企業(yè)提供確權(quán)融資的服務(wù)。
目前，信豫鏈平臺(tái)上線政府采購(gòu)融資、核心企業(yè)融資、一般應(yīng)收融資、標(biāo)準(zhǔn)化融資、票據(jù)秒貼等多個(gè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。截至今年3月，“信豫鏈”平臺(tái)累計(jì)對(duì)接43家金融及類金融機(jī)構(gòu)，為中小微企業(yè)提供確權(quán)融資29.4億元，服務(wù)客戶2248家。
中原金交中心作為河南省唯一一家綜合性金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，是經(jīng)河南省政府批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所，其搭建的“信豫鏈”隨著被河南省政府納入政策規(guī)劃中，也逐漸成為官方認(rèn)證的省級(jí)融資服務(wù)平臺(tái)之一。
2、金融機(jī)構(gòu)的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
作為供應(yīng)鏈金融的重要參與方，河南省多個(gè)政策鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)、事業(yè)部或特色分支機(jī)構(gòu)；推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與各級(jí)信用信息共享平臺(tái)、政務(wù)信息平臺(tái)互聯(lián)互通；鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為供應(yīng)鏈票據(jù)提供貼現(xiàn)、質(zhì)押等融資服務(wù)；大力挖掘企業(yè)“數(shù)據(jù)信用”價(jià)值，為中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資打造全方位“信用畫像”。
在金融機(jī)構(gòu)實(shí)踐中，以河南省本地城市商業(yè)銀行鄭州銀行和中原銀行為例。
今年9月，鄭州銀行宣布其云商2.0項(xiàng)目正式投產(chǎn)上線，標(biāo)志著其開(kāi)啟了數(shù)字化、線上化供應(yīng)鏈金融服務(wù)的新征程。依托云商2.0的升級(jí)，鄭州銀行將實(shí)現(xiàn)“五朵云”產(chǎn)品層深度融合與客戶產(chǎn)品應(yīng)用效果最大化。
近年來(lái)，為緩解中小微企業(yè)融資困境，鄭州銀行推出了云交易、云融資、云商、云物流和云服務(wù)的“五朵云”服務(wù)，并以產(chǎn)業(yè)鏈全鏈條需求為中心，加強(qiáng)五朵云聯(lián)動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)“供應(yīng)鏈金融+物流金融+商貿(mào)金融”的融合。
尤其在物流產(chǎn)業(yè)鏈，鄭州銀行針對(duì)物流企業(yè)結(jié)算需求及痛點(diǎn)，落地了基于應(yīng)收運(yùn)費(fèi)質(zhì)押融資的線上化融資產(chǎn)品“云物流·運(yùn)費(fèi)代付”，打造適應(yīng)物流供應(yīng)鏈端到端需求的平臺(tái)化物流金融產(chǎn)品體系。在供應(yīng)鏈金融數(shù)字化方面，鄭州銀行云融資實(shí)現(xiàn)了保理、信用證、商票、預(yù)付款等全供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的線上化。
截至今年6月，鄭州銀行依托“云融資”平臺(tái)為1,000余家上下游客戶提供融資余額超人民幣210億元，實(shí)現(xiàn)云商平臺(tái)首次同業(yè)輸出，累計(jì)支持核心企業(yè)上游超1,800戶，融資余額超人民幣75億元。
河南省本地銀行中原銀行，也著力推動(dòng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。
圍繞區(qū)域行業(yè)龍頭企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)。中原銀行提供供應(yīng)鏈核心企業(yè)及上下游客戶系統(tǒng)化的解決方案，形成針對(duì)供應(yīng)商、經(jīng)銷商和核心企業(yè)支持計(jì)劃的服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)商“放心供”、核心企業(yè)“安心采”、經(jīng)銷商“省心賣”。同時(shí)中原銀行采用模塊化、分布式、微服務(wù)架構(gòu)模式自主搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。
今年6月，中原銀行供應(yīng)鏈平臺(tái)再上新服務(wù)，目前其供應(yīng)鏈平臺(tái)可以通過(guò)線上化便利渠道與數(shù)字化風(fēng)控手段，擺脫了傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)對(duì)核心企業(yè)配合的高度依賴，依托數(shù)字化手段，構(gòu)建資金與資產(chǎn)的線上化橋梁。
數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，中原銀行已為超過(guò)2.3萬(wàn)家客戶提供供應(yīng)鏈金融融資和結(jié)算服務(wù)，累計(jì)投放超800億元。
3、核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)拓展
河南省現(xiàn)代供應(yīng)鏈“十四五”規(guī)劃提出，建立全省供應(yīng)鏈核心企業(yè)名單，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與核心企業(yè)合作，共同開(kāi)發(fā)應(yīng)收賬款融資、存貨融資、預(yù)付款融資等現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融服務(wù)，并引導(dǎo)商業(yè)保理企業(yè)提供適合供應(yīng)鏈企業(yè)特點(diǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)。
因此，河南省產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，通過(guò)成立商業(yè)保理公司、搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)、以及多主體合作拓展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，成為核心企業(yè)積極推廣的方式。
首先，商業(yè)保理作為服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈條上下游小微企業(yè)的有效工具，近年來(lái)，在河南正成為支持供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)發(fā)展的一支新興金融力量。
今年3月，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布批復(fù)文件，同意河南新鄉(xiāng)投資集團(tuán)控股的河南新投商業(yè)保理有限公司、新鄉(xiāng)平原發(fā)展投資集團(tuán)控股的新鄉(xiāng)中新商業(yè)保理公司、三全食品股份控股的鄭州中盈全融商業(yè)保理等三大公司設(shè)立。
尤其是河南省明星企業(yè)三全食品除新設(shè)的鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司，于2021年1月及早些時(shí)間，已經(jīng)設(shè)立的中潤(rùn)全融（天津）商業(yè)保理有限公司、中泓融商（深圳）商業(yè)保理有限公司，目前，旗下已經(jīng)投資有三大商業(yè)保理公司。
以保理的形式推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，成為重要的方式之一，尤其以國(guó)有企業(yè)為主。
今年4月，由河南省國(guó)有企業(yè)鄭州高新產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)旗下鄭州天健商業(yè)保理成功發(fā)行，河南省首單國(guó)家級(jí)高新區(qū)供應(yīng)鏈資產(chǎn)證券化項(xiàng)目，其也成為河南省首家成功發(fā)行ABS的商業(yè)保理機(jī)構(gòu)。
此外，大河財(cái)立方傳媒控股旗下的大河財(cái)立方商業(yè)保理，截止目前，累計(jì)發(fā)放保理融資款近9億元，累計(jì)獲批資產(chǎn)支持票據(jù)額度90億元，發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)10億。
其次，核心企業(yè)通過(guò)自建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)以及合作方式，推動(dòng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)拓展。
7月1日，河南水利投資集團(tuán)“水易鏈”供應(yīng)鏈平臺(tái)完成首筆在線融資，標(biāo)志著河南省首家省管企業(yè)自建“區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融”平臺(tái)上線。其中“水易鏈”簽發(fā)的“水易信”電子債權(quán)憑證，采用多方共建、管理權(quán)限獨(dú)立的分布式存儲(chǔ)模式，能夠?qū)崿F(xiàn)內(nèi)容不可篡改和刪除、信任共享等功能。
“水易鏈”供應(yīng)鏈平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融范疇內(nèi)多種金融業(yè)務(wù)的支撐及優(yōu)化，是目前國(guó)內(nèi)功能最多的平臺(tái)系統(tǒng)之一。
作者： 雨亦
