關(guān)注掌鏈公眾號(hào)
洞悉物流供應(yīng)鏈
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洞悉物流供應(yīng)鏈
2022年3月21日到3月27日這一周，政策方面，央行帶頭部署，高質(zhì)量推動(dòng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
在地方，廣東、深圳、山東等地，出臺(tái)政策，積極部署供應(yīng)鏈金融在推動(dòng)倉儲(chǔ)物流、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈等方面保障作用。
行業(yè)內(nèi)，中交地產(chǎn)、三全食品、浦東建設(shè)等企業(yè)，紛紛開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化、商業(yè)保理等業(yè)務(wù)，拓展融資渠道，盤活企業(yè)資金。中行、恒豐銀行等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品在多場(chǎng)景創(chuàng)新落地。
政策動(dòng)態(tài)
1、央行：圈定2022年金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型等工作重點(diǎn)
3月23日，中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民銀行金融科技委員會(huì)召開會(huì)議研究部署2022年重點(diǎn)工作》強(qiáng)調(diào)，2022年要貫徹“十四五”規(guī)劃綱要，多措并舉推動(dòng)《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》）落地實(shí)施，高質(zhì)量推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
一是扎實(shí)做好新階段規(guī)劃政策的宣傳解讀、落地實(shí)施。二是建立健全金融科技倫理監(jiān)管框架和制度規(guī)范。三是深化運(yùn)用金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。四是深入實(shí)施金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程、金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用試點(diǎn)。五是強(qiáng)化數(shù)字化監(jiān)管能力建設(shè)。（中國(guó)人民銀行）
點(diǎn)評(píng)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，央行部署行動(dòng)，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型切實(shí)落地實(shí)施。
2、 深圳3部門：公布34款信貸產(chǎn)品保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈 “不掉鏈”
3月24日消息，深圳市工業(yè)和信息化局、中小企業(yè)服務(wù)局、深圳銀保監(jiān)局組織轄區(qū)內(nèi)銀行梳理公布了34款支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的相關(guān)信貸產(chǎn)品，開辟“保雙鏈”融資專區(qū)，并建立快速響應(yīng)綠色通道，涉及深圳多家國(guó)有大行和股份制銀行等。
以平安銀行的政采E貸為例，主要是面向政府供應(yīng)商推出的，以供應(yīng)商的政府采購信息與信用記錄等數(shù)據(jù)為主要風(fēng)控依據(jù)的線上化融資產(chǎn)品。為在線解決合同“變現(xiàn)”難題，興業(yè)銀行則推出一款線上政府訂單融資產(chǎn)品——合同貸（政府采購），貸款對(duì)象是小微企業(yè)。深圳銀保監(jiān)表示，已會(huì)同市工信局、中小企業(yè)局在“深i企”平臺(tái)開辟“保雙鏈”融資專區(qū)，為有需求的企業(yè)提供統(tǒng)一對(duì)接入口，推動(dòng)信貸資源定向支持，深圳產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈相關(guān)企業(yè)可在專區(qū)自主申請(qǐng)。（南方都市報(bào)）
點(diǎn)評(píng)：政府相關(guān)部門牽頭主抓，開辟融資“專區(qū)”，保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈 “不掉鏈”。
3、廣州商務(wù)局等：“供應(yīng)鏈暢通13條”含推供應(yīng)鏈金融服務(wù)
3月22日，由廣州市商務(wù)局牽頭，會(huì)同市發(fā)展改革委、交通運(yùn)輸局、市場(chǎng)監(jiān)管局、港務(wù)局、空港經(jīng)濟(jì)區(qū)管委會(huì)、海關(guān)等部門，研究出臺(tái)了《廣州市促進(jìn)外貿(mào)供應(yīng)鏈暢通若干措施》(下稱“供應(yīng)鏈暢通13條”)，提出了13條直達(dá)企業(yè)需求的政策措施。
其中，在“完善物流倉儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)”時(shí)，提出，支持企業(yè)利用綜合保稅區(qū)等海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域建設(shè)國(guó)際集散倉和國(guó)際中轉(zhuǎn)倉、開展國(guó)際物流集散和中轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。對(duì)跨境電商企業(yè)建設(shè)自動(dòng)分揀線并投入海關(guān)監(jiān)管設(shè)備設(shè)施給予獎(jiǎng)勵(lì)。優(yōu)化配置倉儲(chǔ)資源，支持企業(yè)加快重點(diǎn)市場(chǎng)海外倉建設(shè)。推動(dòng)南沙國(guó)際物流中心（南區(qū)）冷鏈物流基地盡快投產(chǎn)運(yùn)營(yíng)。為企業(yè)提供查驗(yàn)儲(chǔ)存、保稅倉儲(chǔ)、分撥配送、商品展示及交易、供應(yīng)鏈金融等一站式服務(wù)。（廣州市商務(wù)局）
點(diǎn)評(píng)：為企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融等一站式服務(wù)，有效疏通疫情影響下，外貿(mào)企業(yè)面臨的供應(yīng)鏈堵點(diǎn)、痛點(diǎn)問題，發(fā)揮廣州強(qiáng)大的外貿(mào)供應(yīng)鏈樞紐優(yōu)勢(shì)。
4、山東省財(cái)政廳、商務(wù)廳：支持流通企業(yè)進(jìn)入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”
3月23日消息，記者從山東省財(cái)政廳獲悉，山東省財(cái)政廳與山東省商務(wù)廳聯(lián)合印發(fā)《對(duì)外開放強(qiáng)縣和現(xiàn)代流通強(qiáng)縣財(cái)政激勵(lì)政策實(shí)施方案》(下稱《方案》)，確定每年評(píng)選確定10個(gè)對(duì)外開放強(qiáng)縣、10個(gè)現(xiàn)代流通強(qiáng)縣，給予資金、金融支持，中央及省級(jí)等一系列重點(diǎn)工程向其優(yōu)先傾斜。
其中《方案》在“注重財(cái)金聯(lián)動(dòng)支持”方面，提出擴(kuò)大對(duì)外開放強(qiáng)縣出口信用保險(xiǎn)覆蓋面和政策性金融貸款規(guī)模，加大關(guān)稅保證保險(xiǎn)、出口訂單封閉貸款、退稅e貸等融資政策支持力度。支持現(xiàn)代流通強(qiáng)縣的流通企業(yè)進(jìn)入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”，納入省促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展財(cái)政支持政策范圍。支持現(xiàn)代流通強(qiáng)縣開展金融管家試點(diǎn)，將中小流通企業(yè)納入金融輔導(dǎo)范圍。省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金通過引導(dǎo)基金出資等方式，撬動(dòng)金融和社會(huì)資本對(duì)現(xiàn)代流通強(qiáng)縣、對(duì)外開放強(qiáng)縣符合條件的重點(diǎn)項(xiàng)目給予優(yōu)先支持。（經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)）
點(diǎn)評(píng)：通過真金白銀扶持、切實(shí)的財(cái)政政策支撐，有效推動(dòng)現(xiàn)代流通強(qiáng)縣的發(fā)展壯大
5、廣東省政府：大力發(fā)展預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融，壯大預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)集群！
3月25日，廣東省人民政府發(fā)布了《加快推進(jìn)廣東預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展十條措施》（以下簡(jiǎn)稱“措施”）。
其中，在“加大財(cái)政金融保險(xiǎn)支持力度”方面，提出要“創(chuàng)新金融信貸服務(wù)，大力發(fā)展預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融”。支持金融機(jī)構(gòu)為預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)開發(fā)金融專項(xiàng)產(chǎn)品，發(fā)揮省農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革基金作用，構(gòu)建廣東預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金體系，切實(shí)降低企業(yè)融資難度和成本。廣東省人民政府）
點(diǎn)評(píng)：供應(yīng)鏈金融成為支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，降低企業(yè)融資成本的重要利器
行業(yè)動(dòng)態(tài)
1、中交地產(chǎn)：擬開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),總額不超過35億
3月24日，中交地產(chǎn)發(fā)布關(guān)于開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的公告。公告顯示，為拓寬融資渠道，盤活公司存量資產(chǎn)，中交地產(chǎn)擬與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)合作開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。
據(jù)了解，該業(yè)務(wù)原始權(quán)益人/資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)為深圳聯(lián)合保理有限公司；受托人為光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司，初始債務(wù)人為中交地產(chǎn)股份有限公司及并表項(xiàng)目公司。資產(chǎn)支持計(jì)劃采取申請(qǐng)儲(chǔ)架額度分期發(fā)行方式，發(fā)行總額不超過 35 億元，每期規(guī)模以各期資產(chǎn)支持計(jì)劃實(shí)際成立時(shí)的公告為準(zhǔn)，發(fā)行期限不超過一年。中交地產(chǎn)表示，通過開展非標(biāo)供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，可以延長(zhǎng)公司應(yīng)付賬款的付款期限，有效緩解公司短期現(xiàn)金流壓力，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。（焦點(diǎn)財(cái)經(jīng)）
點(diǎn)評(píng)：供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化，成為企業(yè)拓展融資渠道，盤活公司資產(chǎn)的重要手段
2、中老國(guó)際班列首次運(yùn)用“一單制”，助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
3月23日，首趟老撾瑯勃拉邦回蓉班列抵達(dá)暨“中老通”數(shù)字貿(mào)易班列測(cè)試發(fā)布會(huì)在成都市雙流區(qū)舉行。從老撾萬象駛來的“數(shù)字貿(mào)易班列”，進(jìn)行了全國(guó)“中老通”一單制首單測(cè)試，是全國(guó)中老國(guó)際班列首次運(yùn)用“一單制”模式的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新。
“中老通”是一種“中老鐵路+數(shù)字金融”模式。針對(duì)RCEP帶來的外貿(mào)新機(jī)遇，雙流空鐵國(guó)際聯(lián)運(yùn)港聯(lián)合中國(guó)鐵路成都局集團(tuán)有限公司、中國(guó)銀行四川省分行、 中國(guó)銀行（香港）萬象分行創(chuàng)新推出“中老通”數(shù)字貿(mào)易班列國(guó)際供應(yīng)鏈服務(wù)，實(shí)現(xiàn)商流、物流、信息流和資金流的“四流合一”。通過“中老通”，貿(mào)易企業(yè)以空港國(guó)際聯(lián)運(yùn)港簽發(fā)的鐵路運(yùn)輸提單作為憑據(jù)和抵押品，向銀行獲得授信。大量中小企業(yè)可以通過將運(yùn)輸貨物進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管的模式申請(qǐng)信用證融資，減少企業(yè)資金壓力，幫助企業(yè)做大規(guī)模。（每日經(jīng)濟(jì)新聞）
點(diǎn)評(píng)：數(shù)字貿(mào)易推進(jìn)“四流合一”，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)又好又快進(jìn)行融資
3、三全食品成立商業(yè)保理公司，注冊(cè)資本 1.6 億元
3 月 23 日，企查查顯示三全食品股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱 " 三全食品 "）新增對(duì)外投資，投資企業(yè)為鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司，投資比例為 100%。
鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司成立于 2022 年 3 月 17 日，法定代表人為賈一顏，注冊(cè)資本為 1.6 億元，經(jīng)營(yíng)范圍為商業(yè)保理業(yè)務(wù)。三全食品成立于 2001 年 6 月 28 日，法定代表人為陳南，注冊(cè)資本為 8.79 億元，經(jīng)營(yíng)范圍包括速凍食品、方便快餐食品、罐頭食品、糕點(diǎn)、其他食品的生產(chǎn)與銷售等。該公司大股東為陳南，持股 9.97%。該公司有 46 家對(duì)外投資企業(yè)，包括上海國(guó)福龍鳳食品有限公司等。（樂居財(cái)經(jīng)）
點(diǎn)評(píng)：三全食品作為產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，對(duì)其實(shí)現(xiàn)資金回籠、信用的多級(jí)流轉(zhuǎn)及穩(wěn)定自身供應(yīng)鏈?zhǔn)怯型怀鲂в?/p>
4、上海浦東建設(shè)商業(yè)保理獲母公司2億元擔(dān)保
3月22日，上海浦東建設(shè)股份有限公司發(fā)布《關(guān)于公司為子公司提供擔(dān)保的公告》。公告稱，集團(tuán)為子公司上海浦東建設(shè)商業(yè)保理有限公司，提供不超過2億元額度擔(dān)保。據(jù)了解，截至 2021年12月31日，保理公司總資產(chǎn)為20,134.73萬元，負(fù)債為25.77萬元，所有者權(quán)益為20,108.96萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為0.13%。2021年7月-12月凈利潤(rùn)為108.96萬元。（新浪財(cái)經(jīng)）
點(diǎn)評(píng)：建筑企業(yè)采購與供應(yīng)鏈活動(dòng)資金需求大，探索商業(yè)保理有借鑒意義。
5、恒豐昆明分行：供應(yīng)鏈融資驅(qū)動(dòng) 解決農(nóng)民工發(fā)薪難題
3月22日消息，2022年以來，恒豐銀行昆明分行積極發(fā)展供應(yīng)鏈金融，為某住建類企業(yè)上游供應(yīng)商發(fā)放商票質(zhì)押貸款共計(jì)1.18億元，其中，向4家勞務(wù)公司發(fā)放貸款1869萬元，有效保障了勞務(wù)工資的發(fā)放，讓農(nóng)民工不再擔(dān)“薪”憂“酬”。
恒豐銀行昆明分行從解決建筑工人工資發(fā)放難問題入手，組織召開專項(xiàng)調(diào)度會(huì)，剖析整個(gè)建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，定位運(yùn)行梗阻點(diǎn)，整合下游省屬企業(yè)、勞務(wù)公司、包工頭等多方資源，通過供應(yīng)鏈融資驅(qū)動(dòng)解決了存在問題，促使普惠金融活水最終流向至產(chǎn)業(yè)鏈最末端的工人身上。作為此次商票質(zhì)押業(yè)務(wù)的核心企業(yè)，云南省某住建類龍頭企業(yè)為上游小微企業(yè)提供質(zhì)押擔(dān)保，同時(shí)先后通過恒豐銀行昆明分行簽發(fā)超3億元的商票用于77戶小微供應(yīng)商的結(jié)算和融資業(yè)務(wù)。（中國(guó)金融新聞網(wǎng)）
點(diǎn)評(píng)：供應(yīng)鏈金融解決方案，推動(dòng)普惠金融活水流向產(chǎn)業(yè)鏈最末端工人
6、中行武漢支行：運(yùn)用供應(yīng)鏈融資為108戶中小企業(yè)放資逾5億元
今年以來，中行武漢市直支行重點(diǎn)圍繞普惠金融產(chǎn)品做文章，創(chuàng)新運(yùn)用供應(yīng)鏈融資模式，為108戶中小企業(yè)累計(jì)投放資金5.25億元。
該行運(yùn)用核心企業(yè)授信額度，三方簽訂協(xié)議，確認(rèn)基礎(chǔ)交易及應(yīng)付賬款無爭(zhēng)議、保證到期履行付款義務(wù)，通過互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將企業(yè)、核心客戶、銀行聯(lián)為一體，線上提交融資申請(qǐng)，對(duì)應(yīng)收賬款在線確認(rèn)，審核相關(guān)單據(jù)真實(shí)性，僅用1個(gè)工作日，將440萬元資金投放到位。據(jù)了解，該產(chǎn)品主要針對(duì)企業(yè)供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)，借助核心企業(yè)授信額度，為其上游中小企業(yè)融資，核心企業(yè)對(duì)應(yīng)付賬款確認(rèn)，保證到期履行付款義務(wù)，該產(chǎn)品不受抵、質(zhì)押等條件約束，能及時(shí)解決企業(yè)應(yīng)收賬款積壓?jiǎn)栴}。（長(zhǎng)江日?qǐng)?bào)）
點(diǎn)評(píng)：供應(yīng)鏈金融模式成為銀行為中小企業(yè)投放資金的重要工具。
7、貴州銅仁引導(dǎo)銀行：“四抓四促”打造農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)
3月28日消息，近年來，貴州銅仁市人民銀行各級(jí)行積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞龍頭企業(yè)創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)，加大對(duì)農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)的支持，助力鄉(xiāng)村振興。
2021年以來，為解決企業(yè)上游供貨農(nóng)戶融資困難，思南農(nóng)商銀行加強(qiáng)與地方政府溝通對(duì)接，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和省農(nóng)信聯(lián)社指導(dǎo)下，圍繞“農(nóng)產(chǎn)品種植——加工”鏈信貸需求，創(chuàng)設(shè)了“興村貸”專項(xiàng)產(chǎn)品，將資金注入到相對(duì)弱勢(shì)的村級(jí)集體合作社和農(nóng)戶。該業(yè)務(wù)根據(jù)核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況核定融資額度，基于“地方財(cái)政性擔(dān)保+應(yīng)收賬款質(zhì)押”，為上游供應(yīng)商提供5年期以內(nèi)、300萬元以下流動(dòng)資金貸款，精準(zhǔn)對(duì)接紅薯收購合作社、種植農(nóng)戶等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體短、頻、快的融資需求。（中國(guó)金融新聞網(wǎng)）
點(diǎn)評(píng)：供應(yīng)鏈金融扶持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，解決農(nóng)戶企業(yè)融資困難方面，有巨大的潛力。
