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洞悉物流供應(yīng)鏈
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洞悉物流供應(yīng)鏈
2022年4月11日-4月17日，供應(yīng)鏈金融行業(yè)各方動作頻頻。政策方面，央行持續(xù)推動供應(yīng)鏈金融支持物流暢通運行；行業(yè)企業(yè)方面：中國中車退出中企云鏈引發(fā)關(guān)注；京東物流首座動產(chǎn)融資倉落地；“首單”創(chuàng)新方面：福建省首筆前海倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)成交；太平財險落地粵港澳大灣區(qū)首筆碳配額質(zhì)押貸款保證保險。
中國物流與采購聯(lián)合會物流與供應(yīng)鏈金融分會《一周動態(tài)》做了如下梳理：
政策動態(tài)
1.國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機制：部署紓困貨運維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定
4月11日，國務(wù)院應(yīng)對新型冠狀病毒感染肺炎疫情聯(lián)防聯(lián)控機制發(fā)布《關(guān)于切實做好貨運物流保通保暢工作的通知》（以下簡稱“國七條”），提出七條政策，包括“著力紓困解難維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定”。
“國七條”提出，各地區(qū)、各部門要全面落實小規(guī)模納稅人免征增值稅、實施留抵退稅，以及緩繳養(yǎng)老、失業(yè)、工傷保險費等政策。引導(dǎo)金融機構(gòu)創(chuàng)新符合交通運輸業(yè)特點的動產(chǎn)質(zhì)押類貸款產(chǎn)品，盤活車輛等資產(chǎn)，對信用等級較高、承擔(dān)疫情防控和應(yīng)急運輸任務(wù)較多的運輸企業(yè)、個體工商戶加大融資支持力度。各地區(qū)要鼓勵政府性融資擔(dān)保機構(gòu)為符合條件的運輸企業(yè)提供融資增信支持，依法依約及時履行代償責(zé)任，積極幫助有關(guān)企業(yè)續(xù)保續(xù)貸。金融機構(gòu)要在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，將普惠型小微企業(yè)貸款適當(dāng)向運輸企業(yè)和個體工商戶傾斜，主動跟進(jìn)并有效滿足其融資需求，做好延期還本付息政策到期后相關(guān)貸款的接續(xù)轉(zhuǎn)換。在綜合考慮自身經(jīng)營狀況和客戶還款能力基礎(chǔ)上，鼓勵金融機構(gòu)降低實際貸款利率，適當(dāng)減少收費。（國務(wù)院）
點評：貨運物流的弱小散生態(tài)，抗風(fēng)險能力弱，需要金融保駕護(hù)航。
2.央行：全面降準(zhǔn)0.25個百分點！支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
為支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降。人民銀行4月15日發(fā)布消息稱，決定于2022年4月25日下調(diào)金融機構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個百分點（不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機構(gòu)）。對沒有跨省經(jīng)營的城商行和存款準(zhǔn)備金率高于5%的農(nóng)商行，在下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.25個百分點的基礎(chǔ)上，再額外多降0.25個百分點。本次下調(diào)后，金融機構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率為8.1%。（中國人民銀行）
點評：央行全面降準(zhǔn)，引導(dǎo)金融機構(gòu)讓利實體經(jīng)濟(jì)，降低企業(yè)綜合融資成本。
3.央行：加大對物流通暢和產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定的金融支持
4月15日，人民銀行召開會議，研究部署統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加大對物流通暢和產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定的金融支持。人民銀行表示，將運用再貸款、再貼現(xiàn)等多種貨幣政策工具，支持和引導(dǎo)金融機構(gòu)加大金融支持力度，對運輸物流企業(yè)和貨運司機開辟“綠色通道”，合理給予貸款展期和續(xù)貸安排，增加民航運輸信貸投放，建立信貸、債券融資對接機制，發(fā)揮應(yīng)收賬款服務(wù)平臺作用，支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定循環(huán)。（央視新聞）
點評：加大對產(chǎn)業(yè)鏈的金融支持，應(yīng)收賬款等供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺起重要保障作用。
4.廣東省工信廳：發(fā)展數(shù)字金融，搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系
4月14日，廣東省工業(yè)和信息化廳印發(fā)《2022年廣東省數(shù)字經(jīng)濟(jì)工作要點》（以下簡稱“工作要點”）?！豆ぷ饕c》指出，要“加快推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”。
“發(fā)展數(shù)字金融?！敝С謴V州市實施數(shù)字人民幣試點測試，繼續(xù)推進(jìn)廣東省中小企業(yè)融資平臺建設(shè)，探索搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，以數(shù)字金融紓解中小企業(yè)融資難題。（廣東省工業(yè)和信息化廳）
點評：發(fā)展數(shù)字金融，搭建高效供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，是推動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化重要驅(qū)動力。
5.濟(jì)南市委統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)運行領(lǐng)導(dǎo)小組：綜合運用供應(yīng)鏈金融等手段提高金融服務(wù)能力
4月13日消息，日前，濟(jì)南市委統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)運行工作領(lǐng)導(dǎo)小組(指揮部)辦公室印發(fā)《關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市應(yīng)對疫情沖擊助企紓困若干政策措施的通知》。《通知》指出：擴大金融輔導(dǎo)覆蓋，對受綠色轉(zhuǎn)型、疫情等因素影響遇到暫時資金困難但仍有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∥⑵髽I(yè)，納入金融輔導(dǎo)攻堅范圍；加大金融支持力度，綜合運用無還本續(xù)貸、信用貸款、供應(yīng)鏈金融、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸等多種手段提升金融服務(wù)能力，引導(dǎo)金融機構(gòu)不盲目抽貸、壓貸、限貸。（人民網(wǎng)）
點評：疫情沖擊之下，利用供應(yīng)鏈金融等服務(wù)，可以擴大輔導(dǎo)覆蓋面，幫助更多中小企業(yè)紓困解難。
行業(yè)動態(tài)
1.金蝶云星空上線全新數(shù)字供應(yīng)鏈金融SaaS服務(wù)平臺
4月17日消息，近日，金蝶云星空正式上線“金蝶效融”數(shù)字化供應(yīng)鏈金融SaaS服務(wù)平臺，該平臺由金蝶云星空與金蝶信科聯(lián)合打造，通過將各類ERP數(shù)據(jù)盤點、清洗、補充、挖掘、建模形成數(shù)字化信用資產(chǎn)，聯(lián)合國內(nèi)外優(yōu)秀金融機構(gòu)，解決核心企業(yè)及其上下游群體的信貸需求和綜合資金管理需求。目前已與創(chuàng)維智慧、帥豐電器、優(yōu)然牧業(yè)、新希望六合、山西路橋等知名企業(yè)成功落地供應(yīng)鏈金融合作。（新科技網(wǎng)）
點評：數(shù)字化供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為大勢，技術(shù)服務(wù)缺口仍然巨大。
2.中國中車退出中企云鏈 不再參與“云信”金融活動
4月15日消息，中國中車股份有限公司權(quán)威人士日前對《中國經(jīng)營報》記者透露，中國中車控股股東中國中車集團(tuán)有限公司正要求其子公司中車資本控股有限公司退出中企云鏈，不再持有其參股股權(quán)。這意味著中國中車將不再參與中企云鏈最重要的業(yè)務(wù)——“云信”產(chǎn)品金融活動。
接近中車金控人士對記者證實了上述消息，他稱，退出參股中企云鏈已納入中車集團(tuán)專項清理計劃。公開資料顯示，現(xiàn)任中企云鏈董事長劉江，曾歷任中車集團(tuán)前身中國南車集團(tuán)財務(wù)部處長、部長，中國中車前身中國南車股份有限公司資本運營部部長、副總會計師兼財務(wù)部長。（中國經(jīng)營報）
點評：央企連續(xù)退出，避雷供應(yīng)鏈金融管控風(fēng)險。
3.京東科技聯(lián)合京東物流打造首座動產(chǎn)融資倉落地
4月14日消息，近日，京東科技聯(lián)合京東物流打造的首座動產(chǎn)融資專屬倉庫在順德北滘落地，結(jié)合京東數(shù)智化供應(yīng)鏈優(yōu)勢，為家電行業(yè)提供物流+供應(yīng)鏈金融科技一體化的解決方案，助力在產(chǎn)地產(chǎn)業(yè)帶實現(xiàn)資金流、物流、商流、信息流四流合一的一體化供應(yīng)鏈建設(shè)。
基于京東對倉儲物流領(lǐng)域的自身數(shù)字化最佳實踐以及行業(yè)深刻洞察，京東科技此次創(chuàng)新在家電領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了動產(chǎn)融資產(chǎn)品的“精準(zhǔn)評估、智能質(zhì)押”，可為急需資金的中小企業(yè)提供便捷的融資服務(wù)。結(jié)合在庫商品的商品價值，京東科技的風(fēng)控策略模型可智能評估不同品類商品的質(zhì)押率，為企業(yè)提供精準(zhǔn)的質(zhì)押準(zhǔn)入估值以及智能的質(zhì)押動態(tài)平衡，幫助企業(yè)化解因貨物存儲占用資金的難題。（金融界）
點評：京東科技首座融資倉，實現(xiàn)物流+供應(yīng)鏈金融科技一體化的解決方案。
4.供應(yīng)鏈金融服務(wù)航空產(chǎn)業(yè)發(fā)展，中航信托已授信15.29億
4月14日消息，近日，借助金網(wǎng)絡(luò)金融科技賦能，中航信托天應(yīng)計劃訂單貸產(chǎn)品向集團(tuán)某重點型號配套民營供應(yīng)商提供了單筆3000萬元大額供應(yīng)鏈融資。截至目前，已經(jīng)準(zhǔn)入成飛、哈飛、西飛、哈飛等122家核心企業(yè)，儲備了108家一級供應(yīng)商。其中，航空工業(yè)集團(tuán)供應(yīng)商占比67％，已授信規(guī)模15.29億元，實現(xiàn)對21家供應(yīng)商放款。（金融界）
點評：創(chuàng)新“訂單+應(yīng)收賬款流轉(zhuǎn)”供應(yīng)鏈金融服務(wù)，提高了金融服務(wù)軍工主業(yè)規(guī)模效應(yīng)。
5.太平財險落地大灣區(qū)首筆碳配額質(zhì)押貸款保證保險
4月14日消息，近日，在深圳市排放權(quán)交易所支持下，太平財險深圳分公司聯(lián)合中國銀行深圳分行共同為廣東某通信公司提供了“碳配額質(zhì)押+保險”融資服務(wù)。據(jù)悉，這是粵港澳大灣區(qū)首筆碳配額質(zhì)押貸款保證保險。
碳排放配額質(zhì)押貸款是指融資需求方將生態(tài)環(huán)境部核發(fā)的碳排放配額作為質(zhì)押品，以全國碳市場的交易價格作為碳資產(chǎn)價值的評估依據(jù)，獲得金融機構(gòu)授信融資的業(yè)務(wù)。碳排放配額質(zhì)押貸款保證保險則是指以碳排放配額質(zhì)押貸款合同為基礎(chǔ)合同，由碳配額所有人投保的、保障質(zhì)權(quán)人實現(xiàn)質(zhì)權(quán)差額補償?shù)谋ｋU產(chǎn)品。（金融時報）
點評：金融機構(gòu)開展環(huán)境權(quán)益抵押和質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，既盤活了企業(yè)碳資產(chǎn)，又促進(jìn)了節(jié)能減排、綠色發(fā)展。
6.天馬微電子與聯(lián)易融合作上線“天馬e融”平臺
4月15日消息，近日，天馬微電子股份有限公司（以下簡稱“天馬微電子”）與供應(yīng)鏈金融科技服務(wù)商聯(lián)易融合作的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺——“天馬e融”成功上線，并在中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行（以下簡稱“農(nóng)行深圳分行”）支持下，成功落地首筆數(shù)字債權(quán)憑證“融易單”業(yè)務(wù)。據(jù)悉，此次融資發(fā)起到放款不到兩個小時，拆分融資金額為人民幣400萬元。本次合作為天馬微電子上游鏈屬企業(yè)開辟了融資新渠道，有效緩解其資金壓力。（天馬微電子）
點評：數(shù)字化供應(yīng)鏈金融平臺的建立，更快更好地幫助企業(yè)解決融資困境。
7.郵儲銀行“郵e貼”業(yè)務(wù)規(guī)模突破5000億元
4月11日消息，截至4月6日，中國郵政儲蓄銀行線上貼現(xiàn)產(chǎn)品“郵e貼”業(yè)務(wù)規(guī)模突破5000億元，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長27%。
據(jù)了解，票據(jù)作為兼具支付結(jié)算與信貸融資功能的金融工具，與企業(yè)日?；顒勇?lián)系緊密，具有服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的天然優(yōu)勢。2021年5月，為強化科技賦能、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型、更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，郵儲銀行全面推廣全流程線上化貼現(xiàn)產(chǎn)品——“郵e貼”。該產(chǎn)品推出近一年來，郵儲銀行積極打造智能貼現(xiàn)服務(wù)平臺，盤活實體企業(yè)持有的票據(jù)資產(chǎn)，豐富中小微企業(yè)、民營企業(yè)等的融資渠道，引金融“活水”助力實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。（金融時報）
點評：票據(jù)作為兼具支付結(jié)算與信貸融資功能的金融工具，具有服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的天然優(yōu)勢。
8.金融壹賬通與Pismo達(dá)成合作 深耕銀行SaaS領(lǐng)域
4月12日消息，中國平安集團(tuán)聯(lián)營公司、面向金融機構(gòu)的領(lǐng)先商業(yè)科技服務(wù)供應(yīng)商金融壹賬通今日宣布與Pismo建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。Pismo是世界上發(fā)展最快的銀行SaaS（軟件即服務(wù)）公司之一，金融壹賬通選擇Pismo成為公司的戰(zhàn)略合作伙伴，是基于PISMO豐富的金融行業(yè)經(jīng)驗，為包括數(shù)字銀行在內(nèi)的眾多金融機構(gòu)提供銀行SaaS解決方案，通過與服務(wù)超過4,000萬用戶的PISMO合作，金融壹賬通將能更快地為中小型銀行提供合適和成熟的SaaS核心解決方案。（人民網(wǎng)）
點評：二者合作，將把目光投向東南亞和中東地區(qū)的市場，開辟新的業(yè)務(wù)渠道。
9.中歐班列創(chuàng)建物流供應(yīng)鏈金融模式，已為10家企業(yè)融資近1億
4月17日，重慶日報記者從渝新歐公司了解到，中歐班列(渝新歐)與金融機構(gòu)開展銀企協(xié)作，積極創(chuàng)建物流供應(yīng)鏈金融模式。依托建設(shè)銀行提供的“E信通”產(chǎn)品“一點接入，服務(wù)全國”的優(yōu)勢，為上游中小微企業(yè)提供融資服務(wù)，共計獲得建設(shè)銀行重慶分行授信超1億元。目前，已實際為10余家供應(yīng)商提供融資近1億元，切實解決了中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資煩的問題。（重慶日報）
點評：供應(yīng)鏈金融加速傳統(tǒng)運輸企業(yè)轉(zhuǎn)型，為傳統(tǒng)企業(yè)提供新的思路。
10.聯(lián)易融攜手國機集團(tuán)，助力中國海洋航空集團(tuán)供應(yīng)鏈金融數(shù)字化
4月15日消息，中國機械工業(yè)集團(tuán)有限公司旗下的供應(yīng)鏈金融科技平臺“國機E鏈”，為集團(tuán)下屬企業(yè)中國海洋航空集團(tuán)有限公司的4家供應(yīng)商提供了應(yīng)付賬款線上保理融資服務(wù)。聯(lián)易融作為“國機E鏈”的科技提供商，通過技術(shù)能力助力國機集團(tuán)及其旗下子公司提高產(chǎn)業(yè)鏈效率。在本次合作中，聯(lián)易融攜手國機集團(tuán)，協(xié)助 中國海洋航空集團(tuán)有限公司加速供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)對產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)金流、信息流、商流和物流的高效管理，解決產(chǎn)業(yè)鏈上下游融資難、融資貴、效率低的問題。（聯(lián)易融）
點評：供應(yīng)鏈金融數(shù)字化，推動現(xiàn)金流、信息流、商流和物流高效鏈接。
11.福建省首筆前海倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)成交
4月15日，前海聯(lián)合交易中心成功促成福建省首筆基于QME指定交收機構(gòu)簽發(fā)的倉庫倉單融資業(yè)務(wù)。首筆業(yè)務(wù)的電解銅倉單是由QME指定交收機構(gòu)福建國港匯供應(yīng)鏈管理有限公司在前海倉單平臺簽發(fā)，福建上杭農(nóng)村商業(yè)銀行為QME專業(yè)參與商上杭遠(yuǎn)晟貿(mào)易有限公司提供了以前海倉單為質(zhì)押物的浮動融資金融服務(wù)并成功放款。該筆倉單融資業(yè)務(wù)的落地，是交易中心在構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化現(xiàn)貨資產(chǎn)體系以及邁入福建地區(qū)有色金屬產(chǎn)地的堅實一步。（前海聯(lián)合交易中心）
點評：首筆倉單質(zhì)押融資落地，有利于交易中心構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化現(xiàn)貨資產(chǎn)體系邁出重要一步。
