第一物流全媒體11月22日訊（微信：cn156news ）
編者按：
經(jīng)過近一年的努力，由中國物流與采購聯(lián)合會物流金融專業(yè)委員會主導編寫的《中國物流與供應鏈金融發(fā)展報告（2017）》（以下簡稱“報告”）于日前正式出版發(fā)行。
報告共分為五個部分。第一部分對國內(nèi)外物流與供應鏈金融概況進行了系統(tǒng)梳理；第二部分著重對我國物流與供應鏈發(fā)展情況進行了深入剖析，尤其對我國物流與供應鏈金融發(fā)展過程中存的突出問題給予了高度關(guān)注；第三部分選取了我國物流與供應鏈金融部分企業(yè)優(yōu)秀案例進行展示并供參考；第四部分對近年來我國物流與供應鏈金融相關(guān)數(shù)據(jù)進行了統(tǒng)計；第五篇為物流與供應鏈金融附錄，總結(jié)歸納了物流與供應鏈金融相關(guān)名詞和2016年大事記。
本書是對我國物流與供應鏈金融領(lǐng)域發(fā)展較為廣泛和深入的調(diào)研和總結(jié)，對了解行業(yè)發(fā)展脈絡(luò)，研究行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢具有重要的指導和借鑒價值。
應讀者要求，從本期開始，本報陸續(xù)摘編報告部分內(nèi)容，以饗讀者。
1、物流與供應鏈金融發(fā)展歷程
1.1西方國家物流與供應鏈金融發(fā)展歷程
?。?）起步階段
19世紀中期之前
業(yè)務模式單一
在1905年俄國沙皇時代，農(nóng)民在豐收季節(jié)，當谷物的市場價格較低時，他們將大部分谷物抵押給銀行，用銀行貸款投入后續(xù)的生產(chǎn)和生活。待谷物的市場價格回升后，再賣出谷物歸還銀行本金利息?；诖?，農(nóng)民可以獲得比收割時節(jié)直接賣出谷物更高的利潤。
主要是針對存貨質(zhì)押的融資業(yè)務。
?。?）規(guī)范發(fā)展
19世紀中期至20世紀70年代
業(yè)務模式逐步豐富
1952年美國出臺了《統(tǒng)一商法典》，明確了金融機構(gòu)開展存貨質(zhì)押應遵循的規(guī)范。
業(yè)務以“存貨質(zhì)押為主，應收賬款為輔”。
?。?）走向繁榮：物流為主、金融為輔
20世紀80年代至今
開始繁榮
20世紀80年代后期，國際上的主要物流業(yè)務開始逐漸集中到少數(shù)物流企業(yè)，聯(lián)邦快遞（FedEx）、聯(lián)合包裹（UPS）和德國鐵路物流等一些大型的專業(yè)物流巨無霸企業(yè)形成。隨著全球化供應鏈的發(fā)展，這些物流企業(yè)更為深入地嵌入到眾多跨國企業(yè)的供應鏈體系中。
開始形成“物流為主、金融為輔”的運營格局。
1.2 中國物流與供應鏈金融發(fā)展歷程
?。?）起步階段
20世紀70年代至90年代末期
出現(xiàn)了協(xié)作集資模式，但企業(yè)參與度低。
?。?）逐步推廣
1999年，中國物資儲運公司就與交通銀行合作，完成一筆8000萬元的自管庫倉單質(zhì)押融資和監(jiān)管業(yè)務，開創(chuàng)了我國物流金融的先河。
?。?）蓬勃發(fā)展
2005年，深圳發(fā)展銀行先后與中國對外貿(mào)易運輸（集團）總公司、中國物資儲運總公司和中國遠洋物流有限公司簽署“總隊總”戰(zhàn)略合作協(xié)議。當年，深圳發(fā)展銀行“1+N”供應鏈金融模式完成2500億元授信額度，貢獻了約25%的業(yè)務利潤，不良貸款率為0.57%。
平安銀行從2006年起實施供應鏈金融互聯(lián)網(wǎng)化策略，至今走過了線上化（供應鏈金融1.0）、協(xié)同化（供應鏈金融2.0）的發(fā)展階段。2012年，平安銀行啟動了供應鏈金融綜合服務平臺的規(guī)劃開發(fā)；2014年7月橙e平臺正式發(fā)布，開啟供應鏈金融生態(tài)化（供應鏈金融3.0）的全新發(fā)展階段。
物流與供應鏈金融逐步進入“互聯(lián)網(wǎng)＋金融”時代。
2、中國物流與供應鏈金融市場規(guī)模
3、物流與供應鏈金融的發(fā)展情況
?。?）金融交易網(wǎng)絡(luò)化
通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，金融機構(gòu)可以將各個信息數(shù)據(jù)節(jié)點（包括銀行、保險、證券、互聯(lián)網(wǎng)、海關(guān)、稅務、工商、其他征信數(shù)據(jù)部門）連接起來，構(gòu)造關(guān)于擬融資客戶的信息全景圖。
（2）供應鏈數(shù)據(jù)化
供應鏈各環(huán)節(jié)交易鏈條上的訂單情況、交易歷史、交易主體等信息都會逐步沉淀在平臺上，平臺為數(shù)據(jù)的真實性提供保證。
?。?）物流金融化
第三方物流企業(yè)與金融機構(gòu)合作乃至深度融合，開展供應鏈金融服務已經(jīng)成為往往規(guī)模龐大但利潤率微薄的物流企業(yè)的全新利潤增長點。
?。?）貿(mào)易供應鏈國際化
在跨境電商、“一帶一路”等“走出去”戰(zhàn)略下，傳統(tǒng)貿(mào)易融資國際結(jié)算向著國際供應鏈金融的方向迅速發(fā)展。
?。?）平臺發(fā)展專業(yè)化
隨著社會分工的精細化、縱深化，將會有更多的專業(yè)化、垂直化的業(yè)務平臺（包括數(shù)據(jù)平臺，電商平臺，物流平臺等）產(chǎn)生，專注于各自行業(yè)精耕細作，集信息咨詢、交易、擔保、投融資等服務于一體。
4、物流與供應鏈金融產(chǎn)品家族
預付類融資模式
預付融資/直接融資租賃/聯(lián)合租賃/轉(zhuǎn)租賃/售后回租/杠桿租賃/廠廠銀/國內(nèi)買方信貸/賣方擔保買方融資/差額回購/階段性回購/銀行付款承諾等。
應收類融資模式
應收賬款融資/訂單融資/收貨收據(jù)融資/應收賬款買斷/保理/反向保理/國內(nèi)保理/國際保理/出口保理/進口保理/有追索權(quán)保理/無追索權(quán)保理/隱蔽型保理或暗保理/明保理或通知型保理/全額保理/發(fā)票貼現(xiàn)/應收賬款貼現(xiàn)/福費廷等。
存貨類融資模式
倉單質(zhì)押/保兌倉/先票后貨標準授信/存貨融資-借款資產(chǎn)值融資/存貨融資-回購融資/存貨融資-來料加工融資/廠商銀儲/動產(chǎn)（靜態(tài)）質(zhì)押/動產(chǎn)（動態(tài)）質(zhì)押/動產(chǎn)（靜態(tài)）抵押/動產(chǎn)（動態(tài)）抵押/標準倉單質(zhì)押/非標準倉單質(zhì)押/保購等。
5、新技術(shù)加速物流與供應鏈金融
5.1互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
金融機構(gòu)與核心企業(yè)密切合作，運用大數(shù)據(jù)、云平臺等技術(shù)實現(xiàn)資源共享，并且通過對相關(guān)各方經(jīng)營活動中所產(chǎn)生的商流、物流、資金流、信息流的歸集和整合，提供適應供應鏈全鏈條的在線融資、結(jié)算、投資理財?shù)染C合金融與增值服務。
應用：B2B電商平臺、B2C電商平臺、P2P網(wǎng)貸平臺、互聯(lián)網(wǎng)支付
Eg：京東有非常優(yōu)質(zhì)的上游供應商、下游的個人消費者、精準的大數(shù)據(jù)，京東供應鏈金融利用大數(shù)據(jù)體系和供應鏈優(yōu)勢在交易各個環(huán)節(jié)為供應商提供貸款服務。
5.2區(qū)塊鏈技術(shù)
區(qū)塊鏈技術(shù)具有去中心化、時序數(shù)據(jù)、集體維護、可編程和安全可信五大特點，提供了可驗證和追溯的可信任分布式系統(tǒng)，同時解決了共享問題與真實性問題。
應用：信用安全
Eg：深圳市前海盛世鼎銘金融投資有限公司通過“法鏈”區(qū)塊鏈存證金融服務為客戶提供供應鏈金融中倉單、應收賬款、交易記錄、物流信息等的區(qū)塊鏈存證等服務。
5.3物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
物聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)對物品的智能化識別、定位、跟蹤、監(jiān)控和管理。
應用：倉儲物聯(lián)網(wǎng)金融、貨運物聯(lián)網(wǎng)金融
Eg：平安銀行將物聯(lián)網(wǎng)智能監(jiān)管拓展到鋼鐵行業(yè)中來。通過引入感知罩、感知箱等物聯(lián)網(wǎng)傳感設(shè)備，建立起“重力傳感器+精準定位+電子圍欄+倉位劃分+輪廓掃描”的智能監(jiān)管系統(tǒng)，可以賦予動產(chǎn)以不動產(chǎn)屬性，能夠?qū)崿F(xiàn)對鋼材的識別、定位、跟蹤、監(jiān)控等系統(tǒng)化、智能化管理。
5.4大數(shù)據(jù)技術(shù)
大數(shù)據(jù)的關(guān)鍵是從大量數(shù)據(jù)中快速獲取有用信息的能力，或者是從大數(shù)據(jù)資產(chǎn)中快速變現(xiàn)的能力，因此，大數(shù)據(jù)的信息處理往往以云計算為基礎(chǔ)。
應用：客戶篩選、精準營銷
Eg：億海藍已經(jīng)擁有超過230萬客戶，涵蓋了從貨主、貨代、船東、船代、運輸車隊、司機等產(chǎn)業(yè)全鏈條客戶。億海藍旗下產(chǎn)品船訊網(wǎng)和金科信軟件，擁有船舶的軌跡數(shù)據(jù)和集裝箱運輸車隊TMS運營數(shù)據(jù)，可還原航運物流企業(yè)貿(mào)易的真實情況。億海藍憑借電商平臺和協(xié)同平臺積累的交易和流量數(shù)據(jù)，將詳細的交易數(shù)據(jù)用于信用評估，讓經(jīng)營數(shù)據(jù)成為資產(chǎn)、讓數(shù)據(jù)成為中小企業(yè)融資通道。
5.5云計算技術(shù)
云計算基于互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)服務的增加、使用和交付模式，涉及通過互聯(lián)網(wǎng)來提供動態(tài)易擴展且經(jīng)常是虛擬化的資源，使得企業(yè)能夠?qū)①Y源切換到需要的應用上，根據(jù)需求訪問計算機和存儲系統(tǒng)。
應用：云物聯(lián)、云存儲、云安全、云計算
Eg：百度云與民生銀行達成合作，百度云將在人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算ABC領(lǐng)域里強大的技術(shù)優(yōu)勢，為民生銀行提供其信貸企業(yè)的風險管理和預警服務。
6、金融視角下的物流與供應鏈金融
我國貨運險業(yè)務雖然起步較早，但受其自身業(yè)務特點和多方面因素影響，近年來一直處于恢復性增長階段，總體上發(fā)展速度比較緩慢。
目前全國購買貨運責任險的物流企業(yè)較少，更多的是貨主或者物流企業(yè)代替貨主來上貨運險。這主要是因為目前貨運責任險存在著諸多缺點，如：選擇余地小、投保門檻高、投保方式不太靈活、保險公司重視程度不夠、物流企業(yè)管理不足。
商業(yè)保理是近幾年發(fā)展最為迅猛的非銀金融行業(yè)子版塊，由于在市場細分、客戶服務、數(shù)據(jù)處理等方面具有一定優(yōu)勢，以及高達10倍的杠桿倍數(shù)、豐富的融資渠道和國家政策的大力支持，有助于開發(fā)銀行業(yè)保理所不能顧及的長尾市場。中國商業(yè)保理行業(yè)連續(xù)四年成倍增長，2016年業(yè)務量已達5000億元人民幣。
7、物流視角下的物流與供應鏈金融
?。ㄕ浴吨袊锪髋c供應鏈金融發(fā)展報告（2017）》，未完待續(xù)）
