第一物流全媒體12月1日訊（微信：cn156news ）
?。ū疚臑槲锪髋c供應(yīng)鏈金融實(shí)戰(zhàn)案例系列連載，由中物聯(lián)金融專委會(huì)研究咨詢中心出品）
【摘要】平安銀行結(jié)合某國(guó)際供應(yīng)鏈A股上市公司客戶需求，為客戶接入“電子商務(wù)B2B現(xiàn)貨通”及“橙e票據(jù)監(jiān)管寶”產(chǎn)品，幫助客戶搭建有色金屬B2B現(xiàn)貨交易電商平臺(tái)。平臺(tái)推出僅一年，年交易額已突破700億元。
平安銀行通過B2B交易平臺(tái)解決了傳統(tǒng)交易方式的多個(gè)問題：一是改變價(jià)格談判方式；二是完善結(jié)算方式；三是解決中小企業(yè)融資難的問題；四是提供專業(yè)配套服務(wù)，提升營(yíng)運(yùn)效率。
中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)平安”）是中國(guó)第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)，平安銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“平安銀行”）是中國(guó)平安旗下子公司。綜合金融是平安銀行特色經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略之一，通過“綜合金融+互聯(lián)網(wǎng)”和“互聯(lián)網(wǎng)+綜合金融”兩個(gè)模式，整合客戶和產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，向客戶提供一站式、多樣化的金融服務(wù)。
平安銀行現(xiàn)代物流金融事業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱“物流事業(yè)部”）作為中國(guó)銀行業(yè)首家物流行業(yè)的專業(yè)事業(yè)部，積極響應(yīng)國(guó)家及區(qū)域經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略，以推動(dòng)物流行業(yè)發(fā)展為己任，堅(jiān)持“專業(yè)化、特色化、產(chǎn)業(yè)化”的經(jīng)營(yíng)理念，發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢(shì)，依托專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、創(chuàng)新的機(jī)制和高效的服務(wù)，緊扣“一帶一路”、“京津冀協(xié)同發(fā)展”、“長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶”、雄安新區(qū)等國(guó)家戰(zhàn)略，積極推動(dòng)行業(yè)升級(jí)、不斷創(chuàng)造專業(yè)價(jià)值、持續(xù)彰顯社會(huì)效益，致力于成為中國(guó)領(lǐng)先的現(xiàn)代物流綜合金融服務(wù)商。
橙e網(wǎng)：
從深發(fā)展年代開始，平安銀行一直將供應(yīng)鏈金融作為傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品，2013年以來，互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起，平安銀行開始啟動(dòng)“供應(yīng)鏈金融3.0”（橙e網(wǎng)）建設(shè)，2014年7月正式推出“橙e網(wǎng)”，誕生了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首個(gè)電子商務(wù)云服務(wù)平臺(tái)。
平安銀行通過特色橙e供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，為客戶搭建了完整的B2B平臺(tái)支付結(jié)算體系，做到了交易流程的全流程金融支持。“電子商務(wù)B2B現(xiàn)貨通”是平安針對(duì)平臺(tái)項(xiàng)下客戶，從資金監(jiān)管、清算、支付等一系列需求著手，推出的一整套解決平臺(tái)用戶通過其在平安銀行開立的銀行賬戶進(jìn)行便捷支付、便捷收款需求的互聯(lián)網(wǎng)收付服務(wù)體系。
“橙e票據(jù)監(jiān)管寶”產(chǎn)品，則是結(jié)合了客戶多元化交易模式的需求，通過平安銀行為平臺(tái)交易增信，引入銀行承兌票據(jù)流轉(zhuǎn)作為傳統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)算模式的補(bǔ)充，實(shí)現(xiàn)了銀行承兌匯票在平臺(tái)內(nèi)的結(jié)算以及流轉(zhuǎn)、提供為客戶票據(jù)查詢、背書、監(jiān)管的金融全流程票據(jù)服務(wù)。
產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：
?。?）為客戶增信：平臺(tái)與平安銀行建立合作關(guān)系，并且由平安銀行為平臺(tái)用戶提供豐富完善的金融產(chǎn)品和服務(wù)，平臺(tái)公信力顯著提升。
?。?）全程資金監(jiān)管：通過與銀行對(duì)接交易資金存管服務(wù)，實(shí)現(xiàn)交易資金匯總存放，會(huì)員賬戶分賬戶管理，將平臺(tái)自有資金和會(huì)員交易資金嚴(yán)格劃分，保證會(huì)員資金安全。
?。?）實(shí)時(shí)清算：通過提供實(shí)時(shí)清算功能，解決平臺(tái)客戶交易結(jié)算實(shí)時(shí)出金問題。
（4）規(guī)范貿(mào)易流程：買賣雙方錢包賬戶綁定客戶真實(shí)銀行賬戶，通過買賣方錢包賬戶資金真實(shí)劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)銀行交易回單與發(fā)票收付款方完全匹配。
?。?）解決開戶痛點(diǎn)：平臺(tái)客戶分部全國(guó)各地，平安銀行提供簡(jiǎn)便的電子賬戶注冊(cè)功能，支持在全國(guó)任何銀行開戶的客戶注冊(cè)，并且資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出無限額，解決了平臺(tái)客戶開戶的痛點(diǎn)。
?。?）支持銀承交易：通過引入銀行承兌票據(jù)流轉(zhuǎn)作為傳統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)算模式的補(bǔ)充，實(shí)現(xiàn)了銀行承兌匯票在平臺(tái)內(nèi)的結(jié)算以及流轉(zhuǎn)，提供為客戶票據(jù)查詢、背書、監(jiān)管的金融全流程票據(jù)服務(wù)。
實(shí)施應(yīng)用：
某客戶為國(guó)際供應(yīng)鏈A股上市公司，是供應(yīng)鏈行業(yè)代表性龍頭企業(yè)。由于傳統(tǒng)的有色金屬的交易主要以線下為主，交易流程比較原始，主要為買賣雙方通過電話商定價(jià)格及交易細(xì)節(jié)等。為解決國(guó)內(nèi)銅、鋁、鉛、鋅等有色金屬傳統(tǒng)交易中存在的諸多安全與效率問題，客戶希望打造一個(gè)集合交易、結(jié)算、物流、資訊等多種服務(wù)于一體，“錢貨安全、快捷交易”的線上B2B交易平臺(tái)，解決目前行業(yè)內(nèi)交易渠道少、供需信息不對(duì)稱的痛點(diǎn)，通過平臺(tái)上的資源共享，擴(kuò)大買賣雙方的購銷渠道，使得買賣雙方可以更便捷、更高效、更安全地達(dá)成交易，從而提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和盈利能力。
平安銀行結(jié)合該客戶需求，為客戶接入“電子商務(wù)B2B現(xiàn)貨通”及“橙e票據(jù)監(jiān)管寶”產(chǎn)品，幫助客戶搭建有色金屬B2B現(xiàn)貨交易電商平臺(tái)。平臺(tái)推出僅一年，年交易額已突破700億元。
經(jīng)驗(yàn)分享：
自2000年來，平安銀行就通過打造“熟人的生意圈”，步步引領(lǐng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，在供應(yīng)鏈金融這一領(lǐng)域，平安銀行與眾多伙伴一道開啟了一個(gè)又一個(gè)金融服務(wù)新范式，2014年更是推出了供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)平臺(tái)--橙e網(wǎng)，橙e網(wǎng)整合了平安集團(tuán)最全面的金融資源，實(shí)現(xiàn)了“互聯(lián)網(wǎng)金融+供應(yīng)鏈金融”的完美結(jié)合，通過整合供應(yīng)鏈上下游各經(jīng)營(yíng)方的商流、物流、資金流、信息流，致力于為供應(yīng)鏈全鏈條提供在線融資、支付結(jié)算、供應(yīng)鏈協(xié)同、投資理財(cái)?shù)染C合金融與增值服務(wù)。
目前，我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)階段，傳統(tǒng)的大宗商品交易正向以互聯(lián)網(wǎng)為依托的電子商務(wù)方向發(fā)展，平安銀行橙e網(wǎng)的“生意管家”、“橙e付”、“橙e融資”等產(chǎn)品，就是支持供應(yīng)鏈企業(yè)低成本的快速實(shí)現(xiàn)向電子商務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)的特色產(chǎn)品。橙e網(wǎng)并不僅僅是一個(gè)平臺(tái)，它還與政府、企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)等廣結(jié)聯(lián)盟，廣泛匯聚企業(yè)的價(jià)值信息數(shù)據(jù)，并探索基于大數(shù)據(jù)挖掘創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)融資服務(wù)。平安銀行通過創(chuàng)新“供應(yīng)鏈金融+產(chǎn)業(yè)基金”的業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，滿足產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)/產(chǎn)業(yè)生態(tài)主要參與者聯(lián)合開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)、提升鏈條把控力的需求，藉此開拓優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)袌?chǎng)。
PS：高管風(fēng)采
冉旭
?。ㄆ桨层y行現(xiàn)代物流金融事業(yè)部總裁）
冉旭，平安銀行現(xiàn)代物流金融事業(yè)部總裁。大學(xué)畢業(yè)后即加入銀行業(yè)工作，已有近20年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
1995年，加入深圳發(fā)展銀行，先后在蛇口支行、總行辦公室、總行國(guó)際部、總行營(yíng)業(yè)部等部門工作，歷任總行行長(zhǎng)秘書、總行營(yíng)業(yè)部辦公室主任等職務(wù)。2001年加入中國(guó)民生銀行，先后在廣州分行、交通金融事業(yè)部、地產(chǎn)金融事業(yè)部工作，歷任支行行長(zhǎng)、交通金融事業(yè)部市場(chǎng)總監(jiān)、地產(chǎn)金融事業(yè)部副總裁等重要職務(wù)。
2013年加入平安銀行，參與籌備組建了地產(chǎn)金融事業(yè)部，并擔(dān)任副總裁；2014年負(fù)責(zé)籌備組建現(xiàn)代物流金融事業(yè)部，并擔(dān)任總裁一職。
