2017年底，一部講述網(wǎng)絡(luò)詐騙的電影《巨額來(lái)電》引發(fā)熱點(diǎn)，片中反映的銀行卡盜刷、電話欺詐、社交詐騙等層出不窮的詐騙手段讓人防不勝防，更讓人對(duì)犯罪分子深惡痛絕。在資產(chǎn)管理行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管政策行將落地的大背景下，普通投資者的金融安全依然備受關(guān)注。
近期，江蘇省南京市玄武分局快速破獲一起電信理財(cái)詐騙案，涉案金額達(dá)到16萬(wàn)余元，并將犯罪嫌疑人抓獲歸案。而破案的重要線索，正是由蘇寧金融安全團(tuán)隊(duì)提供的。
網(wǎng)絡(luò)詐騙套路深：高額回報(bào)實(shí)為誘餌
2017年7月，受害人之一紀(jì)女士通過(guò)網(wǎng)上的微信理財(cái)群認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人呂某，呂某冒充某公司理財(cái)客服，聲稱其平臺(tái)的某款理財(cái)產(chǎn)品能夠提供較高的投資收益。紀(jì)女士及其他幾個(gè)投資人信以為真，按照呂某要求，將自己的證件、銀行卡信息全部提供給他，呂某利用獲取到的信息在蘇寧金融平臺(tái)注冊(cè)新賬戶，綁定受害人的銀行卡，并騙取受害人提供銀行發(fā)來(lái)的驗(yàn)證碼，成功操作匯款變現(xiàn)。
2017年9月底，紀(jì)女士不斷收到轉(zhuǎn)賬匯款短信，顯示她用以購(gòu)買理財(cái)?shù)你y行卡發(fā)生了多筆交易，
有6萬(wàn)元被莫名轉(zhuǎn)走。她趕緊去找所謂的“理財(cái)客服”呂某詢問(wèn)，不料自己的微信早已被其拉黑，
這才意識(shí)到被騙，于是立即聯(lián)系蘇寧金融尋求解決方案。
“技數(shù)”導(dǎo)偵強(qiáng)有力：迅速止損更治損
因涉案金額較大，在接到報(bào)案后，蘇寧金融安全團(tuán)隊(duì)迅速組建專案小組，決心“以最快的速度為受害人挽回?fù)p失”。借助蘇寧金融的大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)，專案小組通過(guò)多維度用戶畫像，快速定位到犯罪嫌疑人，并了解到其詐騙的受害人還不止紀(jì)某一人。
對(duì)此，蘇寧金融風(fēng)控團(tuán)隊(duì)迅速將其在平臺(tái)的犯罪證據(jù)一并向南京玄武警方推送。在有力線索和證據(jù)支持下，警方立刻展開(kāi)行動(dòng)，將犯罪嫌疑人呂某抓獲，呂某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，并于近期將16萬(wàn)元贓款全部退還，受害人的財(cái)產(chǎn)損失得到了挽回。紀(jì)女士為蘇寧金融送來(lái)了錦旗，表達(dá)了感謝之情：“我報(bào)警的時(shí)候說(shuō)實(shí)話沒(méi)有報(bào)多大希望，沒(méi)想到蘇寧金融這么積極的協(xié)助我，向警方提供線索，才抓獲了騙錢的人，這樣的平臺(tái)真的很值得信賴！”
一直以來(lái)，安全是蘇寧金融一直秉承的重要理念，致力于建設(shè)強(qiáng)大的風(fēng)控和安全保障，目前風(fēng)控體系已經(jīng)建立起多道“防火墻”，通過(guò)自主研發(fā)的智能風(fēng)控大腦“CSI系統(tǒng)”對(duì)移動(dòng)設(shè)備、交易位置、關(guān)聯(lián)關(guān)系等多維度用戶交易行為進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)異常交易立刻攔截，在事前、事中、事后對(duì)用戶賬戶進(jìn)行全方位保護(hù)，并輔之人工審核，對(duì)盜卡、盜賬戶等欺詐行為進(jìn)行快速識(shí)別，精準(zhǔn)攔截欺詐交易，保障用戶賬戶和銀行卡資金安全；在出險(xiǎn)后，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)打擊犯罪嫌疑人，并積極開(kāi)展警企合作，不斷增強(qiáng)防控能力建設(shè)。
除此之外，作為金融科技集團(tuán)，蘇寧金融時(shí)刻不忘自身應(yīng)該承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任，利用大數(shù)據(jù)風(fēng)控等金融科技“武器”為網(wǎng)絡(luò)安全提供支持。近年來(lái)，蘇寧金融安全團(tuán)隊(duì)積極與各地警方展開(kāi)密切合作，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2017年底，蘇寧金融已與全國(guó)24省48市公安機(jī)關(guān)建立互信合作，協(xié)助警方打掉43個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人200余人。蘇寧金融安全團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人提示，警惕高收益回報(bào)承諾，確保個(gè)人信息安全，選擇安全、可靠的金融平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)異常第一時(shí)間報(bào)警，及時(shí)保障自身的財(cái)產(chǎn)安全。
