關注掌鏈公眾號
洞悉物流供應鏈
關注掌鏈公眾號
洞悉物流供應鏈
近日，由中央網(wǎng)信辦等16個部門聯(lián)合印發(fā)通知，公布了經(jīng)地方和部門推薦、專家評審、網(wǎng)上公示等程序確定的15個綜合性和164個特色領域國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用試點名單。
值得注意的是，在公布的164個特色領域試點名單中，涉及到金融相關的有“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”、“區(qū)塊鏈+風控管理”“區(qū)塊鏈+股權管理”“區(qū)塊鏈+跨境金融”等多個領域。其中在“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”領域，共有13個試點單位榜上有名，包含地方政府、企業(yè)、金融機構(gòu)、協(xié)會組織等在內(nèi)的多個主體參與。
據(jù)了解，國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用試點是中央網(wǎng)信辦等十六部門為落實《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》關于發(fā)展區(qū)塊鏈等數(shù)字經(jīng)濟重點產(chǎn)業(yè)、推動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等重要部署而聯(lián)合開展的行動。特色領域試點是面向?qū)嶓w經(jīng)濟、社會治理、民生服務、金融科技等四個大類16個領域開展的行業(yè)性試點。
小編發(fā)現(xiàn)，推動區(qū)塊鏈在金融領域的創(chuàng)新應用，尤其是“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”特色領域試點中，供應鏈金融可以說是大有可為。
首先，從試點內(nèi)容詮釋來看，“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”是指在貿(mào)易金融的區(qū)塊鏈平臺開展多類型場景化試點，推動金融機構(gòu)和數(shù)據(jù)平臺企業(yè)上鏈，在貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺配合開展應收賬款多級融資、再貼現(xiàn)快速通道、國際貿(mào)易賬款監(jiān)管和跨境貿(mào)易融資等業(yè)務場景試點。
以上可以看出，基于區(qū)塊鏈等先進的技術開展供應鏈金融服務，是一個重要的方向。而事實上，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術與金融業(yè)務的不斷融合，供應鏈金融的數(shù)字化、智慧化已經(jīng)成為大勢所趨。
從此次試點中各單位公開的申報項目信息來看，入選“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”試點單位，供應鏈金融也是重點的研究實踐方向。
一、銀行機構(gòu)
從此次入選的金融機構(gòu)試點來看，“上海銀行天津分行”申報的項目為“前海倉單供應鏈融資創(chuàng)新方案”，是由深圳前海聯(lián)合交易中心聯(lián)合上海銀行天津分行通過人民銀行報送。此項目中的前海倉單利用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)及人工智能等技術，在國內(nèi)率先實現(xiàn)將非標商品現(xiàn)貨轉(zhuǎn)換成數(shù)字倉單形式的標準化資產(chǎn)，企業(yè)可通過全線上化方式完成融資。
入選試點的浙商銀行，則依托區(qū)塊鏈平臺，將企業(yè)沉淀資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為電子金融工具，推出分銷通、訂單通、分期通、銀租通、存貨通、倉單通等一系列場景化解決方案，滿足客戶在盤活資產(chǎn)、擴大銷售、助力采購等不同應用場景的個性化需求。
二、實體企業(yè)
入選試點名單中另一類為供應鏈金融的實踐企業(yè)?！爸袃┛乒湽芾碛邢薰尽保浯蛟斓摹柏泝秾殹逼脚_，為客戶打造基于電子倉單的金融服務新產(chǎn)品，用數(shù)字化倉庫、智能物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等技術，解決大宗商品流通領域、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)領域的固有問題。
上海歐冶金融信息服務股份有限公司作為中國寶武鋼鐵集團有限公司旗下的供應鏈金融服務平臺，依托集團產(chǎn)業(yè)鏈，其本身在供應鏈金融方面有諸多實踐，2021年，其供應鏈金融服務邁上千億臺階。通寶交易規(guī)模突破1000億。
而另一家入選的企業(yè)，招商局集團也基于招商局集團下屬各公司“產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)”價值，打造了CM-Link供應鏈金融服務平臺，圍繞實體經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)上下游，圍繞應收/應付賬款開展的全線上化供應鏈金融服務，為客戶提供了“科技+金融+產(chǎn)業(yè)服務”一體化的綜合金融解決方案。
三、智庫機構(gòu)
在名單中，還出現(xiàn)學院研究機構(gòu)以及協(xié)會組織等。入選其中的“海南大學計算機科學與技術學院”申報的海南省洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”項目，將依托洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)所部署的區(qū)塊鏈貿(mào)易金融平臺，擬部署面向大宗貿(mào)易、一般貿(mào)易、跨境電商、加工增值、倉儲物流等業(yè)務場景的區(qū)塊鏈貿(mào)易基礎設施平臺。
廣州軟件應用技術研究院的申報的試點項目，擬研發(fā)基于區(qū)塊鏈的粵港澳大灣區(qū)國際貿(mào)易金融綜合服務平臺，實現(xiàn)國際貿(mào)易“智能核驗+智能結(jié)算+智能風控+智能融資”一體化，打造國際貿(mào)易金融數(shù)字化創(chuàng)新應用。
而在協(xié)會組織中，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會也是供應鏈金融行業(yè)的積極推進者，在2021年7月發(fā)布了協(xié)會首項有關供應鏈金融的行業(yè)自律規(guī)范，《供應鏈金融 監(jiān)管倉業(yè)務規(guī)范》（T/NIFA 10-2021）團體標準。
名單中的上海期貨交易所，更是依托多年的實踐經(jīng)驗和完善的倉單管理、風險管理體系，推出了標準倉單交易平臺及線上質(zhì)押業(yè)務，并通過與銀行的合作，為客戶提供電子倉單質(zhì)押融資服務，在供應鏈金融實踐方面，也駕輕就熟。
顯然，在各主體提供的申報項目中，區(qū)塊鏈技術在供應鏈金融領域豐富的場景應用，正在為供應鏈金融行業(yè)帶來良好的發(fā)展契機。區(qū)塊鏈技術可將企業(yè)數(shù)據(jù)上鏈，實現(xiàn)供應鏈金融上下游企業(yè)間數(shù)據(jù)數(shù)字化，并依托其不可篡改、可溯源的特性，鏈式區(qū)塊數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)等技術，能夠在多方參與的立體交互場景中，實現(xiàn)數(shù)字互信。有效解決供應鏈融資面臨的放貸成本高、多層次信用穿透難、風險識別與把控難等問題。
公開數(shù)據(jù)顯示，目前我國30%的供應鏈都已上鏈，未來將有大量的應收賬款會通過區(qū)塊鏈實現(xiàn)流轉(zhuǎn)。在當下助力中小微企業(yè)發(fā)展中，國家力推區(qū)塊鏈等技術在供應鏈金融領域的創(chuàng)新應用，供應鏈金融將大有可為。
（作者：雨亦）
