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洞悉物流供應(yīng)鏈
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近日，由中央網(wǎng)信辦等16個部門聯(lián)合印發(fā)通知，公布了經(jīng)地方和部門推薦、專家評審、網(wǎng)上公示等程序確定的15個綜合性和164個特色領(lǐng)域國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點名單。
值得注意的是，在公布的164個特色領(lǐng)域試點名單中，涉及到金融相關(guān)的有“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”、“區(qū)塊鏈+風(fēng)控管理”“區(qū)塊鏈+股權(quán)管理”“區(qū)塊鏈+跨境金融”等多個領(lǐng)域。其中在“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”領(lǐng)域，共有13個試點單位榜上有名，包含地方政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、協(xié)會組織等在內(nèi)的多個主體參與。
據(jù)了解，國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點是中央網(wǎng)信辦等十六部門為落實《中華人民共和國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》關(guān)于發(fā)展區(qū)塊鏈等數(shù)字經(jīng)濟(jì)重點產(chǎn)業(yè)、推動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等重要部署而聯(lián)合開展的行動。特色領(lǐng)域試點是面向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)、社會治理、民生服務(wù)、金融科技等四個大類16個領(lǐng)域開展的行業(yè)性試點。
小編發(fā)現(xiàn)，推動區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，尤其是“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”特色領(lǐng)域試點中，供應(yīng)鏈金融可以說是大有可為。
首先，從試點內(nèi)容詮釋來看，“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”是指在貿(mào)易金融的區(qū)塊鏈平臺開展多類型場景化試點，推動金融機(jī)構(gòu)和數(shù)據(jù)平臺企業(yè)上鏈，在貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺配合開展應(yīng)收賬款多級融資、再貼現(xiàn)快速通道、國際貿(mào)易賬款監(jiān)管和跨境貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)場景試點。
以上可以看出，基于區(qū)塊鏈等先進(jìn)的技術(shù)開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，是一個重要的方向。而事實上，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的不斷融合，供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化、智慧化已經(jīng)成為大勢所趨。
從此次試點中各單位公開的申報項目信息來看，入選“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”試點單位，供應(yīng)鏈金融也是重點的研究實踐方向。
一、銀行機(jī)構(gòu)
從此次入選的金融機(jī)構(gòu)試點來看，“上海銀行天津分行”申報的項目為“前海倉單供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新方案”，是由深圳前海聯(lián)合交易中心聯(lián)合上海銀行天津分行通過人民銀行報送。此項目中的前海倉單利用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)及人工智能等技術(shù)，在國內(nèi)率先實現(xiàn)將非標(biāo)商品現(xiàn)貨轉(zhuǎn)換成數(shù)字倉單形式的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，企業(yè)可通過全線上化方式完成融資。
入選試點的浙商銀行，則依托區(qū)塊鏈平臺，將企業(yè)沉淀資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為電子金融工具，推出分銷通、訂單通、分期通、銀租通、存貨通、倉單通等一系列場景化解決方案，滿足客戶在盤活資產(chǎn)、擴(kuò)大銷售、助力采購等不同應(yīng)用場景的個性化需求。
二、實體企業(yè)
入選試點名單中另一類為供應(yīng)鏈金融的實踐企業(yè)?！爸袃┛乒?yīng)鏈管理有限公司”，其打造的“貨兌寶”平臺，為客戶打造基于電子倉單的金融服務(wù)新產(chǎn)品，用數(shù)字化倉庫、智能物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，解決大宗商品流通領(lǐng)域、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的固有問題。
上海歐冶金融信息服務(wù)股份有限公司作為中國寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司旗下的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，依托集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈，其本身在供應(yīng)鏈金融方面有諸多實踐，2021年，其供應(yīng)鏈金融服務(wù)邁上千億臺階。通寶交易規(guī)模突破1000億。
而另一家入選的企業(yè)，招商局集團(tuán)也基于招商局集團(tuán)下屬各公司“產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)”價值，打造了CM-Link供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，圍繞實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)上下游，圍繞應(yīng)收/應(yīng)付賬款開展的全線上化供應(yīng)鏈金融服務(wù)，為客戶提供了“科技+金融+產(chǎn)業(yè)服務(wù)”一體化的綜合金融解決方案。
三、智庫機(jī)構(gòu)
在名單中，還出現(xiàn)學(xué)院研究機(jī)構(gòu)以及協(xié)會組織等。入選其中的“海南大學(xué)計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)學(xué)院”申報的海南省洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”項目，將依托洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)所部署的區(qū)塊鏈貿(mào)易金融平臺，擬部署面向大宗貿(mào)易、一般貿(mào)易、跨境電商、加工增值、倉儲物流等業(yè)務(wù)場景的區(qū)塊鏈貿(mào)易基礎(chǔ)設(shè)施平臺。
廣州軟件應(yīng)用技術(shù)研究院的申報的試點項目，擬研發(fā)基于區(qū)塊鏈的粵港澳大灣區(qū)國際貿(mào)易金融綜合服務(wù)平臺，實現(xiàn)國際貿(mào)易“智能核驗+智能結(jié)算+智能風(fēng)控+智能融資”一體化，打造國際貿(mào)易金融數(shù)字化創(chuàng)新應(yīng)用。
而在協(xié)會組織中，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會也是供應(yīng)鏈金融行業(yè)的積極推進(jìn)者，在2021年7月發(fā)布了協(xié)會首項有關(guān)供應(yīng)鏈金融的行業(yè)自律規(guī)范，《供應(yīng)鏈金融 監(jiān)管倉業(yè)務(wù)規(guī)范》（T/NIFA 10-2021）團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)。
名單中的上海期貨交易所，更是依托多年的實踐經(jīng)驗和完善的倉單管理、風(fēng)險管理體系，推出了標(biāo)準(zhǔn)倉單交易平臺及線上質(zhì)押業(yè)務(wù)，并通過與銀行的合作，為客戶提供電子倉單質(zhì)押融資服務(wù)，在供應(yīng)鏈金融實踐方面，也駕輕就熟。
顯然，在各主體提供的申報項目中，區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域豐富的場景應(yīng)用，正在為供應(yīng)鏈金融行業(yè)帶來良好的發(fā)展契機(jī)。區(qū)塊鏈技術(shù)可將企業(yè)數(shù)據(jù)上鏈，實現(xiàn)供應(yīng)鏈金融上下游企業(yè)間數(shù)據(jù)數(shù)字化，并依托其不可篡改、可溯源的特性，鏈?zhǔn)絽^(qū)塊數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)等技術(shù)，能夠在多方參與的立體交互場景中，實現(xiàn)數(shù)字互信。有效解決供應(yīng)鏈融資面臨的放貸成本高、多層次信用穿透難、風(fēng)險識別與把控難等問題。
公開數(shù)據(jù)顯示，目前我國30%的供應(yīng)鏈都已上鏈，未來將有大量的應(yīng)收賬款會通過區(qū)塊鏈實現(xiàn)流轉(zhuǎn)。在當(dāng)下助力中小微企業(yè)發(fā)展中，國家力推區(qū)塊鏈等技術(shù)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，供應(yīng)鏈金融將大有可為。
（作者：雨亦）
