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洞悉物流供應(yīng)鏈
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2021年是“十四五”的開局之年，中國進(jìn)入了新的發(fā)展階段，金融在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展中的重要作用越發(fā)凸顯。
小編發(fā)現(xiàn)，自去年以來，全國各省市金融領(lǐng)域的“十四五”發(fā)展規(guī)劃相繼出爐。而“供應(yīng)鏈金融”作為支持國內(nèi)國外雙循環(huán)新發(fā)展格局的重要力量，作為產(chǎn)融結(jié)合的重要形態(tài)，在各省市“十四五”期間的金融發(fā)展部署中“全面開花”。
小編對上海、天津、重慶、海南、四川、江西、浙江、湖南、廣東、吉林、遼寧、安徽等十多個省市公開發(fā)布的金融領(lǐng)域“十四五”規(guī)劃進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)在各省市的金融規(guī)劃中，“供應(yīng)鏈金融”已經(jīng)成為“高頻詞匯”，在全國各省市積極的布局中，形成了“千地千面”的供應(yīng)鏈金融發(fā)展格局。
一、 10多個省市金融規(guī)劃，看“供應(yīng)鏈金融”布局盛況
小編在梳理了10多份金融領(lǐng)域“十四五”規(guī)劃后，發(fā)現(xiàn)在各省市的金融布局中無一遺漏，全部提到了“供應(yīng)鏈金融”的發(fā)展。在這其中，各省市又根據(jù)自身產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢及金融發(fā)展方向的不同，對供應(yīng)鏈金融的布局及重視程度也有所不同。
1、“供應(yīng)鏈金融”體現(xiàn)在總體目標(biāo)戰(zhàn)略中
小編梳理發(fā)現(xiàn)，在金融領(lǐng)域的“十四五”規(guī)劃中，“供應(yīng)鏈金融”出現(xiàn)在多個省市金融布局的總體目標(biāo)、總體原則、總體戰(zhàn)略布局中，體現(xiàn)了對供應(yīng)鏈金融的重視及總規(guī)劃性。
首先，從2月8日中國人民銀行等四部門聯(lián)合印發(fā)的《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》來看，《規(guī)劃》在總的“指導(dǎo)思想”中提到了推動標(biāo)準(zhǔn)化與供應(yīng)鏈金融等重點領(lǐng)域的深度融合。
其次，從地方來看，如：天津市發(fā)布的《金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》中，在其總的“發(fā)展原則”中，提出要“做強優(yōu)勢”，借助自貿(mào)試驗區(qū)、金融牌照齊全和港口等優(yōu)勢，發(fā)展供應(yīng)鏈金融，為服務(wù)國內(nèi)大循環(huán)和國內(nèi)國際雙循環(huán)提供金融支持。
江西省印發(fā)的《江西省“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》，在其總的“指導(dǎo)思想”中，提出“以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，牢牢把握服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三大任務(wù)，大力發(fā)展綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融、科技金融、供應(yīng)鏈金融、開放金融”。
重慶市印發(fā)的《重慶市金融改革發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，在其總的戰(zhàn)略重點中，提出要著力構(gòu)建“產(chǎn)業(yè)金融中心”，規(guī)劃：打造產(chǎn)業(yè)融資新模式，整合運用上下游企業(yè)信息資源，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，創(chuàng)新一批無抵押、弱擔(dān)保的融資工具，提升全產(chǎn)業(yè)鏈融資供給水平……
2、“供應(yīng)鏈金融”體現(xiàn)在重點布局中
“供應(yīng)鏈金融”除了在總體規(guī)劃思路中體現(xiàn)，在更多的省市中，“供應(yīng)鏈金融”是作為金融領(lǐng)域的重點布局發(fā)揮著優(yōu)勢。
如國家《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》在“標(biāo)準(zhǔn)化支撐金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新”上，重點提出“加強產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融標(biāo)準(zhǔn)保障”，將供應(yīng)鏈金融的作為一個重點布局。
在地方，如遼寧省印發(fā)的《遼寧省“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》中，在“金融支持民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”板塊，提出要“穩(wěn)步推動供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展”的措施。吉林省在《吉林省金融業(yè)發(fā)展 “十四五” 規(guī)劃》提出的“聚力暢通融資渠道,增強服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效能”任務(wù)，其中將“實施產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融建設(shè)行動”作為布局之一。
天津市在金融業(yè)規(guī)劃中提出了金融發(fā)展的17條任務(wù)措施，其中，就明確將“提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)能級推動內(nèi)循環(huán)發(fā)展”作為其中一條單獨列出。重慶市的金融規(guī)劃，在“豐富金融產(chǎn)品體系”方面，明確提出“發(fā)展供應(yīng)鏈金融的新模式”。
江西省在布局的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃中，提出了6大重要任務(wù)，其中“創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融”作為其重要的任務(wù)之一，并提出“突出供應(yīng)鏈金融服務(wù)重點、深化金融保鏈強鏈行動、增加供應(yīng)鏈金融基礎(chǔ)設(shè)施供給”等三條實施計劃。浙江省發(fā)布的《浙江省金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，在“深入實施融資暢通工程升級版”的板塊，提出“發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化?！?/p>
四川省《四川省“十四五”金融業(yè)發(fā)展和改革規(guī)劃》，在“發(fā)展特色金融,服務(wù)重點領(lǐng)域”，明確提出“創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融”。
3、“供應(yīng)鏈金融”體現(xiàn)在具體措施中
此外，各地“供應(yīng)鏈金融”的發(fā)展布局，還體現(xiàn)在一些具體細(xì)化的實施措施中。
如安徽省在規(guī)劃中提到“實施中小微企業(yè)金融服務(wù)優(yōu)化工程”，其中一項是“大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，推動金融機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集群“群長”、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈“鏈長”、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟“盟長”深化合作，優(yōu)化對核心企業(yè)上下游中小微企業(yè)的融資和結(jié)算服務(wù)，有序發(fā)展信用融資和應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單等動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)?！?/p>
海南省十四五金融規(guī)劃中，在“推動科技與金融深度融合”、“持續(xù)做實普惠金融”、深化“金融+現(xiàn)代服務(wù)業(yè)”、加快金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)、大力發(fā)展貿(mào)易金融、消費金融等特色金融業(yè)態(tài)”等多個模塊中，都提到了“供應(yīng)鏈金融”的規(guī)劃發(fā)展。
吉林省規(guī)劃在“實施地方金融組織提質(zhì)工程”、加大金融服務(wù) “三農(nóng)”傾斜力度等內(nèi)容單元，均提出了發(fā)展“供應(yīng)鏈金融”。遼寧省在“服務(wù)數(shù)字遼寧建設(shè)”方面，提出支持金融機構(gòu)發(fā)展供應(yīng)鏈金融等智慧金融新業(yè)態(tài)……
湖南省在“優(yōu)化空間布局,提升金融集聚輻射能力”、“協(xié)調(diào)發(fā)展“四區(qū)域板塊””都出現(xiàn)了“供應(yīng)鏈金融”的字眼。上海市在大力發(fā)展普惠金融、支持多元化金融市場創(chuàng)新發(fā)展等板塊，也體現(xiàn)了供應(yīng)鏈金融的布局發(fā)展 。
廣東省則在“提升深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)金融發(fā)展能級、規(guī)范發(fā)展地方金融機構(gòu)（組織）、豐富金融新業(yè)態(tài)、運用金融科技深化金融創(chuàng)新”等模塊，全部提出了供應(yīng)鏈金融的發(fā)展。
二、從10多份金融規(guī)劃中，看“供應(yīng)鏈金融”發(fā)展方向
1、發(fā)展普惠金融，供應(yīng)鏈金融首當(dāng)其沖
從各個省市的“十四五”金融發(fā)展規(guī)劃中，小編發(fā)現(xiàn)，首先，“供應(yīng)鏈金融”成為普惠金融發(fā)展的重要手段。
如：上海市金融規(guī)劃在提到“大力發(fā)展普惠金融”時，指出要“穩(wěn)步推動供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展”，通過規(guī)范發(fā)展存貨、倉單、訂單和應(yīng)收賬款融資等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺，實現(xiàn)精準(zhǔn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)。
廣東省提出“大力發(fā)展普惠金融”，要求“鼓勵開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，加快推進(jìn)依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)融資”。
海南省提出“持續(xù)做實普惠金融”，供應(yīng)鏈金融作為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)核心企業(yè)發(fā)展的重要金融服務(wù)，將被推進(jìn)部署。
江西省提出“增加供應(yīng)鏈金融基礎(chǔ)設(shè)施供給”，鼓勵各類金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)接入省普惠金融綜合服務(wù)平臺等，探索依法合規(guī)利用公共數(shù)據(jù)為供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)融資提供便利。
2、“供應(yīng)鏈金融”推進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合。
從供應(yīng)鏈金融本身來看，其是一種產(chǎn)業(yè)與金融融合的生態(tài),它不僅是為產(chǎn)業(yè)提供一種新型的金融服務(wù),更是對產(chǎn)業(yè)鏈條的整合與重塑。當(dāng)前，產(chǎn)融結(jié)合已經(jīng)成為大勢所趨，在此背景下，供應(yīng)鏈金融也成為各省市在產(chǎn)融結(jié)合、產(chǎn)業(yè)升級方面的爭相布局的方向。
如：廣東省在實施“金融+高端制造”發(fā)展時，提出依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，積極開展倉單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、國際國內(nèi)信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。
重慶市明確將“產(chǎn)融中心”作為“六個中心”之一，通過大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，打造產(chǎn)業(yè)融資新模式。海南省提出“深化“金融+現(xiàn)代服務(wù)業(yè)”，要求強化金融對物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展支持，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，延伸保稅倉儲、國際物流配送、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、大宗商品貿(mào)易等領(lǐng)域的融資服務(wù)。
安徽省在“實施中小微企業(yè)金融服務(wù)優(yōu)化工程”模塊，提出大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，推動金融機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集群“群長”、 產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈“鏈長”、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟“盟長”深化合作。
浙江省提出“發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化”，構(gòu)建“核心企業(yè)+協(xié)同企業(yè)+鏈網(wǎng)式金融”綜合金融服務(wù)，提供數(shù)字化、場景化、生態(tài)化的供應(yīng)鏈金融解決方案。
江西省在“突出供應(yīng)鏈金融服務(wù)重點”時，表示要聚焦“2+6+N”產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量跨越式發(fā)展行動，引導(dǎo)金融圍繞全省14條重點產(chǎn)業(yè)鏈和13個產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，打造服務(wù)于產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)融資的供應(yīng)鏈金融體系。
吉林省提出“實施產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融建設(shè)行動。圍繞全省三產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈和14個重點產(chǎn)業(yè)規(guī)劃,打造服務(wù)于產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)融資的供應(yīng)鏈金融體系。四川省提出積極推廣農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融、特色農(nóng)業(yè)保險和“保險+期貨” 模式,提升“三農(nóng)”金融服務(wù)質(zhì)效。
三、“供應(yīng)鏈金融”業(yè)務(wù)布局
1、推進(jìn)多元化供應(yīng)鏈金融服務(wù)創(chuàng)新。
在各地發(fā)布的金融業(yè)十四五規(guī)劃中，提出了多元化的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展，
如上海、廣東、重慶、浙江等省市，在供應(yīng)鏈金融發(fā)展的具體形態(tài)上，圍繞倉單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、國際國內(nèi)信用證等多種形式的供應(yīng)鏈金融開展業(yè)務(wù)。
遼寧省、天津市等地，還重點提出了發(fā)揮商業(yè)保理的供應(yīng)鏈金融優(yōu)勢。此外，深圳等地還積極探索其他業(yè)務(wù)形式，如支持供應(yīng)鏈金融企業(yè)通過深交所發(fā)行資產(chǎn)證券化(ABS)產(chǎn)品，支持設(shè)立供應(yīng)鏈金融 Pre-ABS 產(chǎn)業(yè)基金等。上海提出擴(kuò)大上海票據(jù)交易所“供應(yīng)鏈票據(jù)”“票付通”“貼現(xiàn)通”等應(yīng)用范圍，深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用。
2、布局?jǐn)?shù)字供應(yīng)鏈金融發(fā)展方向。
在金融科技賦能和數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢下，數(shù)字供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，也成為各省市積極布局的方向。
重慶市在規(guī)劃中提出，要發(fā)展數(shù)字化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。推進(jìn)應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺、供應(yīng)鏈票據(jù)平臺建設(shè)，推廣應(yīng)用動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、區(qū)域供應(yīng)鏈金融科技平臺，解決方案數(shù)字化供應(yīng)鏈金融。
江西省提出打造“區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融”創(chuàng)新應(yīng)用中心，積極推動組建統(tǒng)一共享的區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融平臺。深圳市鼓勵供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)利用 物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，實現(xiàn)供應(yīng)鏈交易及信用生態(tài)的可視、可感、可控。
浙江省提出運用區(qū)塊鏈等技術(shù)，整合物流、資金流和信息流等信息，構(gòu)建“核心企業(yè)+協(xié)同企業(yè)+鏈網(wǎng)式金融”綜合金融服務(wù)，提供數(shù)字化、場景化、生態(tài)化的供應(yīng)鏈金融解決方案。四川省在“深化金融科技應(yīng)用”規(guī)劃中，提出推動金融科技在供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域的應(yīng)用。
作者：雨亦
