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洞悉物流供應(yīng)鏈
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洞悉物流供應(yīng)鏈
2022年3月28日-4月3日，供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域，可以說是百花齊放。中國物流與采購聯(lián)合會物流與供應(yīng)鏈金融分會《一周動態(tài)》做了如下梳理：
政策方面，中共中央國務(wù)院、央行，雙雙發(fā)布政策，要求金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟、三農(nóng)產(chǎn)業(yè)的支持，鼓勵發(fā)展供應(yīng)鏈金融。
行業(yè)方面，供應(yīng)鏈金融SaasS第一股聯(lián)易融發(fā)布2021年財報，利潤增長50.4%；長城汽車、京北方供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)再上新臺階；金融機構(gòu)中，中行、浙商銀行、平安銀行、進出口銀行的創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，在多個場景實踐落地。
政策動態(tài)
1、中辦、國辦：鼓勵銀行發(fā)展訂單、倉單、保單、存貨、應(yīng)收賬款融資和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等
3月29日，新華社消息，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于推進社會信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進形成新發(fā)展格局的意見》（以下簡稱《意見》）。
《意見》第12條明確“以堅實的信用基礎(chǔ)促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟”，其中，提出“創(chuàng)新信用融資服務(wù)和產(chǎn)品”。發(fā)展普惠金融，擴大信用貸款規(guī)模，解決中小微企業(yè)和個體工商戶融資難題。加強公共信用信息同金融信息共享整合，推廣基于信息共享和大數(shù)據(jù)開發(fā)利用的“信易貸”模式，深化“銀稅互動”、“銀商合作”機制建設(shè)。鼓勵銀行創(chuàng)新服務(wù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、“三農(nóng)”、生態(tài)環(huán)保、外貿(mào)等專項領(lǐng)域信貸產(chǎn)品，發(fā)展訂單、倉單、保單、存貨、應(yīng)收賬款融資和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。規(guī)范發(fā)展消費信貸。（國務(wù)院辦公廳）
點評：無信用不金融，社會信用體系建設(shè)利好供應(yīng)鏈金融的發(fā)展。
2、央行：規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，加大“三農(nóng)”領(lǐng)域金融支持
3月30日，中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于做好2022年金融支持全面推進鄉(xiāng)村振興重點工作的意見》（以下簡稱《意見》）。
《意見》提出要“全力做好糧食生產(chǎn)和重要農(nóng)產(chǎn)品供給金融服務(wù)”，加大對大豆、油料等重要農(nóng)產(chǎn)品供給金融支持。圍繞促進大豆和油料增產(chǎn)、“菜籃子”產(chǎn)品供給，優(yōu)化信貸資源配置，持續(xù)加大信貸投入。依托主產(chǎn)區(qū)和重要物流節(jié)點，規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，加大對重要農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)加工、倉儲保鮮冷鏈物流設(shè)施建設(shè)等金融支持。積極開發(fā)適合油茶等木本油料特點的金融產(chǎn)品，適當(dāng)放寬準入門檻、延長貸款期限，支持油茶規(guī)?；N植和低產(chǎn)林改造。
加強種源等農(nóng)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)金融保障。人民銀行各分支機構(gòu)要會同當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)農(nóng)村部門開展重點種業(yè)企業(yè)融資監(jiān)測，強化政銀企對接，加大對符合條件的農(nóng)業(yè)生物育種重大項目中長期信貸投入，支持育種聯(lián)合攻關(guān)、種業(yè)基地建設(shè)和優(yōu)勢種業(yè)企業(yè)發(fā)展。鼓勵金融機構(gòu)開展種業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、存貨和訂單質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押等貸款業(yè)務(wù)，強化種業(yè)育繁推產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)，提升現(xiàn)代種業(yè)企業(yè)融資便利度。（中國人民銀行）
點評：金融服務(wù)“三農(nóng)”，供應(yīng)鏈金融是重要的保障之一
3、上海地方金融監(jiān)管局：鼓勵銀行提高對商業(yè)保理等機構(gòu)授信
3月29日，上海市地方金融監(jiān)督管理局印發(fā)《關(guān)于上海地方金融組織進一步支持新冠肺炎疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的若干意見》?！兑庖姟诽岢觥疤嵘谫Y服務(wù)能力和便利度”。鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與地方金融組織的合作，向依法合規(guī)經(jīng)營的地方金融組織提供融資支持，提高對小額貸款公司、融資租賃、商業(yè)保理等機構(gòu)的授信額度，降低融資成本。
《意見》提出“適度調(diào)整監(jiān)管容忍度”。在年度現(xiàn)場檢查、監(jiān)管評級等工作中，經(jīng)市區(qū)地方金融管理部門核查認定后，對小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行可適當(dāng)放寬逾期率、不良資產(chǎn)率、代償率、準備金計提、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)比例等指標考核要求；對融資租賃公司、商業(yè)保理公司可適當(dāng)放寬業(yè)務(wù)集中度、不良率、風(fēng)險準備金率等指標考核要求。（上海市地方金融監(jiān)督管理局）
點評：新政有利于更快更好地向受疫情影響的企業(yè)提供融資支持。
4、廣州黃埔商務(wù)局：加強供應(yīng)鏈金融服務(wù)，積極開展應(yīng)收賬款等動產(chǎn)擔(dān)保融資
4月1日，廣州市黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)出臺《廣州市黃埔區(qū)廣州開發(fā)區(qū)穩(wěn)定暢通國際貿(mào)易供應(yīng)鏈若干措施》。
《措施》強調(diào)要強化金融支持。鼓勵各類金融機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加強供應(yīng)鏈金融服務(wù)，積極開展應(yīng)收賬款等動產(chǎn)擔(dān)保融資。鼓勵金融機構(gòu)、金融科技企業(yè)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)合作共建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，依法依規(guī)開展國際貿(mào)易等供應(yīng)鏈金融服務(wù)。（廣州市黃埔區(qū)商務(wù)局）
點評：國際貿(mào)易供應(yīng)鏈的發(fā)展，離不開供應(yīng)鏈金融的強力支持。
5、 人民銀行呼和浩特支行：建立供應(yīng)鏈金融“1+N”服務(wù)機制
3月31日消息，近日，人民銀行呼和浩特中心支行、自治區(qū)發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化廳、農(nóng)牧廳、能源局、地方金融監(jiān)督管理局和內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局聯(lián)合印發(fā)《內(nèi)蒙古自治區(qū)重點產(chǎn)業(yè)鏈“1+N”金融服務(wù)工作方案》（以下簡稱《方案》）。
《方案》聚焦自治區(qū)政府首批確定的現(xiàn)代煤化工、生物制藥、稀土、有色金屬、風(fēng)電裝備、光伏裝備、奶業(yè)、肉羊、肉牛、馬鈴薯、羊絨、新能源12條重點產(chǎn)業(yè)鏈和符合高質(zhì)量發(fā)展導(dǎo)向的重點傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展金融需求，建立供應(yīng)鏈金融“1+N”服務(wù)機制（每條產(chǎn)業(yè)鏈確定1家銀行為主辦行，其他有意愿的銀行為輔辦行），要求金融機構(gòu)按照政策引導(dǎo)和市場化、法制化運作相結(jié)合的原則，實現(xiàn)全區(qū)重點產(chǎn)業(yè)鏈融資總量穩(wěn)定增長、融資結(jié)構(gòu)穩(wěn)中有進、融資成本穩(wěn)中有降、融資效率穩(wěn)步提升的“四穩(wěn)”目標。（人民銀行呼和浩特中心支行）
點評：七部門聯(lián)合推進重點產(chǎn)業(yè)鏈實施“1+N”供應(yīng)鏈金融服務(wù)機制，協(xié)同才有力！
行業(yè)動態(tài)
1、聯(lián)易融：2021年資產(chǎn)服務(wù)規(guī)模超2500億，利潤同比增長50.4％
3月29日，供應(yīng)鏈金融科技解決方案提供商聯(lián)易融科技集團發(fā)布了2021年業(yè)績報告。數(shù)據(jù)顯示，2021年聯(lián)易融總收入為12億元，經(jīng)調(diào)整利潤為2.9億元，同比增長50.4%；總資產(chǎn)服務(wù)規(guī)模達2583億元，同比增長50.7%。毛利率由2020年的61.3%提升至2021年的77.4%。
2021年，供應(yīng)鏈金融加強了核心企業(yè)與金融機制在普惠金融中的作用，促進供應(yīng)鏈生態(tài)全鏈條協(xié)同發(fā)展。據(jù)聯(lián)易融2021年報顯示，2021年聯(lián)易融服務(wù)了679家核心企業(yè)，包括中國百強企業(yè)中的36家；與291家金融機構(gòu)建立了合作關(guān)系；服務(wù)的中小微企業(yè)數(shù)量超過14萬家。（證券日報）
點評：供應(yīng)鏈金融SaasS第一股地位要坐實了！
2、長城汽車：供應(yīng)鏈金融平臺投入運營，首期發(fā)布產(chǎn)品“長城鏈”
3月31日,長城供應(yīng)鏈金融平臺正式投入運營。第1期產(chǎn)品“長城鏈” 正式上線！“長城鏈”是長城汽車及成員單位向上游供應(yīng)商開具的電子債權(quán)憑證，在長城供應(yīng)鏈金融平臺上開立、使用和管理。供應(yīng)商收到“長城鏈”后，依需選擇持有到期、拆分流轉(zhuǎn)、在線融資，到期后系統(tǒng)自動清分，供應(yīng)商收到相應(yīng)款項。
長城供應(yīng)鏈金融平臺依托長城汽車在智能汽車制造、動力電池、氫能、太陽能等清潔能源領(lǐng)域的全產(chǎn)業(yè)鏈布局，長城供應(yīng)鏈金融平臺以數(shù)字化信息技術(shù)為支撐，引入外部優(yōu)質(zhì)資金資源、打通供應(yīng)鏈資金通道，以長城鏈、正反向保理、池保理、資產(chǎn)證券化等方式，為供應(yīng)商解決融資難、融資貴、效率低的問題。（長城保理）
點評：汽車集團探索供應(yīng)鏈金融平臺，能夠更快打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈資金通道，提升供應(yīng)鏈整體效率。
3、中西部首個RCEP貿(mào)易促進中心在重慶渝中揭牌
3月30日消息，為完善《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》(RCEP)自貿(mào)協(xié)定公共服務(wù)平臺體系，更好地為對外貿(mào)易企業(yè)提供自貿(mào)伙伴貿(mào)易投資“一站式”解決方案，中國中西部地區(qū)首個RCEP貿(mào)易促進中心在重慶市渝中區(qū)正式揭牌。
該中心落戶在重慶環(huán)球金融中心，將通過提供政策解讀、產(chǎn)業(yè)上下游資源對接、供應(yīng)鏈金融、人才引進等及時優(yōu)質(zhì)的信息與咨詢服務(wù)，助力更多中小微企業(yè)享受RCEP機遇和紅利，促進中小外貿(mào)企業(yè)集聚發(fā)展。
點評：供應(yīng)鏈金融的發(fā)展急需建立配套的基礎(chǔ)設(shè)施，中西部RCEP貿(mào)促中心成立，對于區(qū)域供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，發(fā)揮重要的銜接作用。
4、金融科技提供商京北方：公司區(qū)塊鏈技術(shù)已應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品
3月30日消息，京北方透露，目前公司區(qū)塊鏈技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融管理系統(tǒng)和數(shù)字人民幣統(tǒng)一接入系統(tǒng)等產(chǎn)品。該產(chǎn)品應(yīng)用服務(wù)包括融資管理、應(yīng)收賬款管理、貨物貨權(quán)管理、資產(chǎn)流轉(zhuǎn)管理、資金管理、供應(yīng)鏈票據(jù)、保兌倉等創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理。技術(shù)支撐層融合區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等新興信息科技技術(shù)，搭建金融機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、鏈屬企業(yè)、第三方等多方聯(lián)盟信任體系和價值網(wǎng)絡(luò)，在鏈屬圈上下游企業(yè)傳遞核心企業(yè)信用，降低產(chǎn)業(yè)鏈資金結(jié)算成本、融資成本，增強資金和資產(chǎn)流動性，促進整個供應(yīng)鏈金融生態(tài)良性發(fā)展。（京北方官微）
點評：區(qū)塊鏈技術(shù)具有可追溯、不可篡改的特征，能夠確保供應(yīng)鏈條上交易信息真實可靠，區(qū)塊鏈作為一種基礎(chǔ)技術(shù)，與金融結(jié)合，能夠帶來新的供應(yīng)鏈金融技術(shù)解決方案。
5、人民大學(xué)宋華：供應(yīng)鏈金融運作應(yīng)從交易性資產(chǎn)轉(zhuǎn)向行為性資產(chǎn)
3月28日消息，中國人民大學(xué)商學(xué)院副院長、教授宋華發(fā)表《供應(yīng)鏈金融的數(shù)智化發(fā)展》的主題演講。針對目前的現(xiàn)狀，他建議從以下四個方面進行改善：一、在供應(yīng)鏈金融運作方式方面應(yīng)從交易性資產(chǎn)轉(zhuǎn)向行為性資產(chǎn)；從融資轉(zhuǎn)向綜合金融服務(wù)；從為核心轉(zhuǎn)向為生態(tài)服務(wù)。二、在供應(yīng)鏈金融運作要素方面應(yīng)建立可信交易鏈、可信資產(chǎn)鏈架構(gòu)以及可信行為鏈架構(gòu)。三、在供應(yīng)鏈金融運作領(lǐng)域方面應(yīng)從經(jīng)濟領(lǐng)域轉(zhuǎn)向可持續(xù)供應(yīng)鏈金融；從產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域轉(zhuǎn)向公共事業(yè)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融；從數(shù)據(jù)應(yīng)用轉(zhuǎn)向數(shù)字治理領(lǐng)域。（中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融研究院）
點評：供應(yīng)鏈金融不僅僅關(guān)注應(yīng)收應(yīng)付、存貨倉單等，還有企業(yè)經(jīng)營行為以及，與上下游和關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
6、中行山東分行：2021年以來累計為實體企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資超550億元
4月1日消息，中行山東省分行充分發(fā)揮專業(yè)力量，通過打造以境內(nèi)外、本外幣、線上線下一體化的“票、證、融”供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，助力全省產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平提升。2021年以來，該行累計為省內(nèi)超1000家實體企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資超550億元。
在“補鏈、強鏈”工作中，中行山東省分行通過應(yīng)收賬款保理、票據(jù)貼現(xiàn)等方式，為上游中小微、民營企業(yè)解決“先貨后款”模式下的資金占用問題；以上游企業(yè)所獲訂單為基礎(chǔ)進行訂單融資，滿足企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)需要；通過開立銀承、國內(nèi)證、預(yù)付款融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈下游中小微、民營企業(yè)支付貨款提供信貸支持。（中國金融新聞網(wǎng)）
點評：銀行金融機構(gòu)利用供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體企業(yè)，已成為一種重要的手段。
7、進出口銀行廣西分行：首筆線上“保理E貸”業(yè)務(wù)成功落地
3月31日消息，近日，進出口銀行廣西分行辦理首筆線上“保理E貸”業(yè)務(wù)，為廣西建工集團小微供應(yīng)商提供便捷化融資。這是該分行以供應(yīng)鏈為場景和渠道、面向小微企業(yè)推出的全新在線供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品。
“保理E貸”業(yè)務(wù)是基于核心企業(yè)主體信用，通過與供應(yīng)鏈平臺合作，以“科技+金融”的方式為小微企業(yè)提供的線上供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)模式。能夠很好地解決供應(yīng)鏈上游小微企業(yè)融資難、融資貴的問題。（廣西新聞網(wǎng)）
點評：以“科技+金融”的方式，為小微企業(yè)提供創(chuàng)新的供應(yīng)鏈金融模式。
8、浙商銀行成都分行：落地首筆數(shù)字信用憑證融資業(yè)務(wù)，金融300萬元
3月31日消息，近日，浙商銀行成都分行與中國水利水電第五工程局有限公司（以下簡稱“水電五局”）合作，落地分行首筆中企云鏈數(shù)字信用憑證融資業(yè)務(wù)，落地金額300萬元。
在該模式下，水電五局開立數(shù)字信用憑證并作出對數(shù)字信用憑證及其對應(yīng)應(yīng)收賬款的無條件付款承諾后，由浙商銀行對數(shù)字信用憑證在平臺上進行保兌增信，利用數(shù)字信用憑證可支持拆分、流轉(zhuǎn)、對接金融機構(gòu)融資等優(yōu)勢，供應(yīng)鏈上任一持有應(yīng)收款數(shù)字憑證的供應(yīng)商均可在線向浙商銀行提出融資申請，從而獲得低成本融資。（四川金融在線）
點評：數(shù)字信用憑證可支持拆分、流轉(zhuǎn)、對接，已成為央國企、大型龍頭企業(yè)構(gòu)建自身供應(yīng)鏈金融平臺的標配。
9、平安銀行：攜手中企云鏈落地首筆云信融資業(yè)務(wù)
3月28日，平安銀行長沙分行與中企云鏈緊密合作，成功落地首單“付融通”新業(yè)務(wù)。這也是平安銀行在全國的首筆云信融資業(yè)務(wù)放款，翻開了平安銀行與中企云鏈在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域合作的新篇章。
在總行戰(zhàn)略指導(dǎo)下，平安銀行長沙分行依托綜合金融、科技金融兩大核心優(yōu)勢，與中企云鏈強強聯(lián)合，聚焦場景，圍繞核心企業(yè)上下游企業(yè)，通過創(chuàng)新的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式，高效服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，解決產(chǎn)業(yè)鏈上中小微企業(yè)融資難、融資貴問題，促進產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定及整體降本增效。在本次合作中，雙方經(jīng)過多輪溝通，制定了詳細的業(yè)務(wù)方案，確定以線上直保與再保模式為主要合作業(yè)務(wù)模式展開共同營銷，最終實現(xiàn)首筆云信放款。（中企云鏈）
點評：圍繞產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，成為了金融機構(gòu)近年來支持中小微企業(yè)融資的主戰(zhàn)場。
（編輯：雨亦、冰河）
