▌皮包公司偽造7國貿(mào)易合同，洛陽銀行被騙貸超1億元
近日，裁判文書網(wǎng)披露了一則洛陽銀行被騙貸案的細節(jié)。犯罪分子通過偽造虛假合同、報關材料、財務報表、審計報告等材料，通過一個從未進行過國際貿(mào)易的“皮包公司”，騙取洛陽銀行貸款1.26億元。
據(jù)了解，2014年7月至12月期間，艾友澤等人以河南哈迪進出口有限公司（實際控制人為艾友澤）名義與洛陽銀行簽訂綜合授信合同和出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)協(xié)議及最高額保證、抵押合同，申請出口押匯項目貸款授信人民幣1.5億元。而這個“河南哈迪進出口有限公司”，是艾友澤在2012年7月份出資2萬元通過代辦公司的中介所收購來的，公司的具體工作就是作為貸款平臺，從未開展過進出口貿(mào)易業(yè)務。
在貸款授信期間，其與同伙偽造虛假財務報表、虛假審計報告等資料。
在洛陽銀行要求追加抵押物期間，艾友澤、洪某剛等人隱瞞真相，以借款融資為誘餌，騙取福建竹天下公司提供抵押物（評估價值為人民幣2億元元）為貸款提供擔保。
點評：供應鏈金融風險頻出的背后，是行業(yè)信息嚴重不對稱和銀行等主體風控難的嚴峻現(xiàn)狀，亟待整治。
▌海爾和渣打銀行聯(lián)手，將推綠色可持續(xù)性供應鏈金融
7月22日，渣打銀行（中國）有限公司與海爾集團旗下A股上市公司海爾智家股份有限公司近日簽署《可持續(xù)供應鏈金融全球戰(zhàn)略合作協(xié)議》，將推出綠色可持續(xù)性供應鏈金融融資計劃。
該計劃著力于海爾全球供應鏈的穩(wěn)健發(fā)展，包括但不僅限于中國本土以及近年收購的位于意大利的知名家電企業(yè)“CANDY”，美國的GEA以及海爾印度的供應鏈上下游供應商和經(jīng)銷商的融資。
據(jù)悉，近日，上海銀行、桑坦德環(huán)球交易銀行還與海爾智家股份有限公司簽署“數(shù)字供應鏈金融全球戰(zhàn)略合作協(xié)議”，兩家銀行將以金融優(yōu)勢資源服務海爾全球供應鏈，通過數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新和技術合作，支持海爾全球業(yè)務發(fā)展。
點評：全球數(shù)字供應鏈趨勢下，持續(xù)國際化的海爾不斷加碼供應鏈金融，以完善其全球智能化供應鏈，提升競爭實力。
▌金融壹賬通與UBX聯(lián)合打造菲律賓首個區(qū)塊鏈科技平臺
近日，中國平安企業(yè)成員金融壹賬通宣布與菲律賓聯(lián)合銀行（UnionBank）旗下公司UBX達成合作，將共同構建菲律賓第一個由區(qū)塊鏈技術驅(qū)動的科技平臺，以滿足菲律賓國內(nèi)中小微企業(yè)的融資需求。
根據(jù)協(xié)議，雙方將共同打造由金融壹賬通區(qū)塊鏈技術提供底層支持的端到端金融服務平臺。該平臺上集成了金融壹賬通在金融科技方面的領先技術，如人臉識別、微表情面審和大數(shù)據(jù)分析等前沿技術，同時它還能提供人工智能分析、遠程面審和反欺詐等服務，可以幫助平臺上的金融機構有效提升信貸審批效率，提供更加精準的風險評估，降低風控業(yè)務風險；同時，該平臺還可以支持中小微企業(yè)提供融資服務需求，如多渠道貸款申請，信用評估，放款撥付和反欺詐識別等。
該平臺將于2019年底之前投入使用，并于2020年正式開放服務，以幫助菲律賓的廣大中小微企業(yè)解決融資難題。
據(jù)悉，菲律賓聯(lián)合銀行是菲律賓第九大商業(yè)銀行，以推進金融科技服務而聞名。
點評：繼開拓泰國、馬來西亞、印尼等國家合作項目之后，平安金融壹賬通在東南亞地區(qū)再下一城。
▌安鋼集團牽手豫資控股，深入合作供應鏈金融
7月25日，安鋼集團與豫資控股集團公司戰(zhàn)略合作簽約儀式在會展中心舉行。
雙方將以此次簽約為契機，秉承互惠互利、合作共贏的原則，積極履行省屬企業(yè)職責，充分發(fā)揮各自資源優(yōu)勢，在供應鏈金融服務、物流產(chǎn)業(yè)園建設、園林綠化與文旅開發(fā)等方面開展深入合作，努力實現(xiàn)經(jīng)濟效益、生態(tài)效益、社會效益的三贏格局。
據(jù)悉，豫資控股集團是河南省省管骨干企業(yè)，自2011年成立以來，大力開展資本運作和金融服務，成功實施了“百億城鄉(xiāng)建設籌資計劃”等多個投融資項目，成功發(fā)起了“一帶一路（河南）發(fā)展基金”等多個千億級融資基金。
點評：建立在核心企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的供應鏈金融才真正回歸了金融服務實體經(jīng)濟的本源。
▌中行寧波市分行首發(fā)寧波跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺業(yè)務
近日，中行寧波市分行成功在跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺上為某國際貿(mào)易有限公司辦理了寧波市首筆出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務，標志著跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺試點工作在寧波已有初步成效。
跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺，是由國家外匯管理局牽頭發(fā)起，利用區(qū)塊鏈技術對現(xiàn)有貿(mào)易融資流程進行再造，實現(xiàn)業(yè)務共享和穿透式監(jiān)管，希望更好地服務實體經(jīng)濟，幫助中小企業(yè)解決融資難、融資貴問題。
點評：有針對性地解決線下紙質(zhì)單據(jù)流轉(zhuǎn)效率低、操作風險高等難題，通過科技手段防范融資風險是該平臺的最大價值所在。
▌眾安科技區(qū)塊鏈推動標準建設和供應鏈金融應用
在近日由中國電子技術標準化研究院主辦的“第三屆中國區(qū)塊鏈開發(fā)大賽”成果發(fā)布會上，眾安-復旦區(qū)塊鏈與信息安全聯(lián)合實驗室的《分布式多維憑據(jù)管理服務》獲二等獎；眾安科技同時確認參與《區(qū)塊鏈 隱私計算服務指南》的編寫，這是眾安科技第五次參與標準院的團標制定。
本屆開發(fā)大賽的決賽項目還包含眾安科技的《基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融》。眾安科技自主研發(fā)的供應鏈金融平臺基于區(qū)塊鏈等核心技術手段，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，提供數(shù)字債權的拆分、流轉(zhuǎn)，實現(xiàn)核心企業(yè)信用的跨級流轉(zhuǎn)。以真實貿(mào)易背景為基礎，有效加速產(chǎn)業(yè)鏈整體資金流動率。現(xiàn)場，工信部指導的區(qū)塊鏈技術和產(chǎn)業(yè)發(fā)展論壇還發(fā)布了《區(qū)塊鏈 跨鏈實施指南》、《區(qū)塊鏈 隱私計算服務指南》這兩項團體標準。
據(jù)悉，眾安科技是一家專注于區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等前沿技術研究的金融科技類公司。其母公司眾安保險由螞蟻金服、騰訊、中國平安“三駕馬車”聯(lián)合出資設立。
點評：在供應鏈金融頻頻爆雷的當下，眾安科技區(qū)塊鏈等金融科技企業(yè)將大有可為。
▌友邦吊頂擬開展應收賬款保理業(yè)務，擬融資最高不超2億元
友邦吊頂公布，公司于7月26日召開的第四屆董事會第三次會議審議通過了《關于開展應收賬款保理業(yè)務的議案》。鑒于業(yè)務發(fā)展需要，公司及合并范圍內(nèi)子公司將在經(jīng)營中發(fā)生的部分應收賬款轉(zhuǎn)讓給國內(nèi)商業(yè)銀行、商業(yè)保理公司等具備相關業(yè)務資格的機構，擬轉(zhuǎn)讓的應收賬款不存在質(zhì)押或者其他第三人權利，不存在涉及有關資產(chǎn)的重大爭議、訴訟或仲裁事項，不存在查封、凍結等司法措施。保理業(yè)務合作機構為公司提供應收賬款相關的保理服務。
開展應收賬款保理業(yè)務的申請期限為自此次董事會審議通過之日起十二個月內(nèi)，具體每筆保理的存續(xù)期限以單項保理合同約定期限為準。預計保理融資金額總計不超過人民幣2億元。應收賬款債權無追索權保理方式及應收賬款債權有追索權保理方式。
點評：開展應收賬款融資的根本是為緩解供應鏈上中小微企業(yè)融資難問題，而不是為自身謀取利益，這是每一個開展該項服務的核心企業(yè)應關注的重中之重。
（掌鏈傳媒 羽彤）
