繼去年9月初央行、中央網信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會7部委發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，對首次代幣發(fā)行（ICO）做出了“非法集資、金融詐騙”的定性，并宣布取締的決定后，虛擬貨幣并沒有就此銷聲匿跡，而是換了個“馬甲”以更隱蔽、更瘋狂的方式，繼續(xù)吸引著越來越多的人進場追逐。不過，監(jiān)管部門也在密切跟蹤著市場的發(fā)展演變，并及時出手予以遏制。
監(jiān)管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發(fā)力。除了從上述交易環(huán)節(jié)入手外，上述知情人士還對記者表示，去年底央行牽頭多部門召開會議，會議還有一項重要內容，就是關于規(guī)范、整頓比特幣礦場，引導相關企業(yè)有序退出。此外，對于支付機構違反規(guī)定為虛擬貨幣場外交易提供支付服務的，也將嚴查并加大處罰力度。
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多維度清理場外交易亂象
去年9月多部委聯合發(fā)文正式取締場內虛擬貨幣交易后，境內的虛擬貨幣市場就轉移到場外，以更為隱蔽和分散的方式繼續(xù)上演著“瘋狂”，微信群、QQ群、境外網站平臺等都是市場想出的延續(xù)交易的對策。
場內交易被取締后，又催生出場外交易亂象，而監(jiān)管部門也在及時堵漏洞。據上述知情人士透露，在互金整治辦的工作機制下，去年底，央行牽頭多部委和多地金融辦召開座談會，對虛擬貨幣“挖礦”、場外交易等的下一階段整頓工作進行研究部署。根據安排，將重點清理整頓注冊地在境內的場外交易場所或平臺（包括以“出海”形式將網站平臺設在境外繼續(xù)為國內用戶提供交易服務）、為場外交易提供擔保和清算的服務商、通過線上或線下為大額“點對點”交易提供做市服務的機構或個人等，并屏蔽其設在境外的交易服務網站和APP等。此外，對于為上述場外交易提供支付服務的支付機構，則將要求自查整改，不得再為虛擬貨幣交易提供支付服務。
“監(jiān)管部門還是要對境內虛擬貨幣市場保持高壓整頓的態(tài)勢，但這次重點整頓的場外交易目標對象是在境內，這主要將對一些小平臺、小機構造成打壓，境內一些從事場外交易的網站、C2C的社交媒體群將被逐漸關閉取締。但實際上，自從去年9月出臺取締 ICO的政策后，不少大的交易平臺早就把注冊地和網站都‘遷移’到了境外?！币晃婚L期從事虛擬貨幣投資的人士稱。
2017年11月30日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發(fā)布《11月比特幣場外交易監(jiān)測報告》（下稱“《報告》”）顯示，去年10月份以來，比特幣場外交易平臺加速上線。截至2017年11月25日，支持比特幣兌人民幣（BTC-CNY）的C2C場外交易平臺已達21家，上線時間集中在10月下旬到11月。
所謂C2C場外交易平臺，是指為比特幣買家和賣家提供信息發(fā)布的場所，交易對手雙方根據需求在平臺上發(fā)布買幣或賣幣的交易廣告，類似于“淘寶”模式。
“在對場外交易整頓清理的安排中，支付機構也被要求按已有的政策規(guī)定不得為虛擬貨幣交易提供支付服務?！氨O(jiān)管部門是希望從支付環(huán)節(jié)入手，嚴查嚴罰違反支付規(guī)定的支付機構，以打擊虛擬貨幣交易的資金鏈條?！鄙鲜鲋槿耸糠Q?！?/div>
監(jiān)管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發(fā)力。除了從上述交易和支付環(huán)節(jié)入手外，記者了解到，在去年底召開的座談會上，來自包括金融和非金融的相關政府部門還一起討論關于規(guī)范比特幣礦場的相關事宜。當前的比特幣礦場存在諸多不規(guī)范之處，如環(huán)保不達標、存在安全隱患、無工商登記等，因此，多部門將聯手圍繞電價、環(huán)保、稅收等多方面，通過依法合規(guī)的手段來整頓比特幣礦場，逐步引導壓縮、清退一些不規(guī)范比特幣礦場。
短線投機玩心跳 大跌時都能被“嚇破膽”
就在1月16日，截至北京時間18:05分，火幣網數據顯示，各大虛擬貨幣大幅下挫，比特幣兌美元價格跌幅達17%。
一位香港從事虛擬貨幣投資的金融業(yè)人士對記者表示，短期內最擔心的風險就是監(jiān)管政策風險，這已經是成為擾動虛擬貨幣價格走勢的最大因素。
“監(jiān)管風險太大，某個監(jiān)管機構出個政策，虛擬貨幣的價格就容易閃崩。去年我還是按照買入持有的策略來投資，但今年感覺監(jiān)管政策頻出，就不敢多留，開始改變策略做短線投資，快進快出?！痹撓愀弁顿Y人士稱。
投資變得更為謹慎的人不在少數。北京一虛擬貨幣的投資人士也表示，年初以來各個虛擬貨幣都回落得很厲害，單邊狂漲的趨勢基本沒了，“感覺大家現在沒以前那么狂熱，開始變得小心了”。
“做虛擬貨幣投資的幾乎都是散戶，大部分人并不十分了解虛擬貨幣到底是什么、各種幣有何特點，賭博心態(tài)很重，心里也都明白其中風險很大。”上述北京投資人士稱。
北京大學光華管理學院金融學系主任劉曉蕾表示，任何一個泡沫，在沒有破碎之前，都會有人賺錢，并不能因為有一些人實現了暴富，就說明這是一種正確的投資手段。比特幣及其他虛擬貨幣，面臨極大的風險，并不適合普通民眾作為投資選擇。
