中國證券網(wǎng)獨(dú)家獲悉，為貫徹落實(shí)“1+4”系列文件要求，補(bǔ)齊制度短板，保監(jiān)會(huì)擬規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)章制度中關(guān)于“重大行政處罰”、“重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。目前，保監(jiān)會(huì)已起草《關(guān)于明確重大行政處罰、重大違法違規(guī)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的通知（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），目前正在業(yè)內(nèi)征求意見。
保監(jiān)會(huì)規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的重大行政處罰，是指《通知》規(guī)定的保險(xiǎn)類重大行政處罰和非保險(xiǎn)類重大行政處罰的情形。保監(jiān)會(huì)規(guī)章和規(guī)范性文件中規(guī)定的重大違法違規(guī)，是指《通知》規(guī)定的重大行政處罰和依法被判處刑罰的情形。
根據(jù)《通知》，法人組織或者非法人組織受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法作出的下列保險(xiǎn)行政處罰，視為受到保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一法人組織或者非法人組織罰款累計(jì)100萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一法人組織或者非法人組織沒收違法所得累計(jì)1000萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷業(yè)務(wù)許可證；撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)等。
法人組織、非法人組織的分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法作出的下列保險(xiǎn)行政處罰，視為該分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一分支機(jī)構(gòu)罰款累計(jì)50萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一分支機(jī)構(gòu)沒收違法所得500萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷業(yè)務(wù)許可證等。
責(zé)任人受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法作出的下列保險(xiǎn)行政處罰，視為受到保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一責(zé)任人罰款累計(jì)30萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一責(zé)任人沒收違法所得累計(jì)100萬元以上；撤銷任職資格；責(zé)任人作為外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表被責(zé)令撤換；禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)等。
法人組織、非法人組織受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政機(jī)關(guān)依法作出的下列行政處罰，視為受到非保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一法人組織、非法人組織罰款累計(jì)300萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一法人組織、非法人組織沒收違法所得累計(jì)3000萬元以上；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照等限制或者取消業(yè)務(wù)類處罰等。
法人組織、非法人組織的分支機(jī)構(gòu)具有前述所列情形之一的，視為該分支機(jī)構(gòu)受到非保險(xiǎn)類重大行政處罰。
責(zé)任人受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政機(jī)關(guān)依法作出的下列行政處罰，視為受到非保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一責(zé)任人罰款累計(jì)100萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一責(zé)任人沒收違法所得累計(jì)300萬元以上；對(duì)責(zé)任人采取撤銷或者取消資格、吊銷資格證書、行業(yè)禁入等限制或者取消與經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的資格類處罰等。
分支機(jī)構(gòu)有下列保險(xiǎn)行政處罰情形之一的，視為分支機(jī)構(gòu)所屬法人組織或者非法人組織受到保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一分支機(jī)構(gòu)罰款累計(jì)100萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等限制業(yè)務(wù)類處罰1年以上；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷許可證等取消業(yè)務(wù)類處罰；在相關(guān)保險(xiǎn)規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的期限內(nèi)，同一法人組織或者其他組織的省級(jí)分支機(jī)構(gòu)累計(jì)受到10家次以上保險(xiǎn)行政處罰。
分支機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政機(jī)關(guān)依法作出的非保險(xiǎn)行政處罰，符合前述第一至第四項(xiàng)情形的，視為該分支機(jī)構(gòu)所屬法人組織或者非法人組織受到非保險(xiǎn)類重大行政處罰。
根據(jù)《通知》，責(zé)任人受到《通知》規(guī)定的非保險(xiǎn)類重大行政處罰或者被判處刑罰，不視為其任職機(jī)構(gòu)受到非保險(xiǎn)類重大行政處罰或者有刑事犯罪記錄。但責(zé)任人為董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表及實(shí)際履行上述職責(zé)的人員，或者責(zé)任人為其他法人組織、非法人組織的主要負(fù)責(zé)人，受到《通知》規(guī)定的保險(xiǎn)類重大行政處罰的，將視為其任職機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)類重大行政處罰。
