中國證券網(wǎng)獨家獲悉，為貫徹落實“1+4”系列文件要求，補齊制度短板，保監(jiān)會擬規(guī)范保險規(guī)章制度中關(guān)于“重大行政處罰”、“重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。目前，保監(jiān)會已起草《關(guān)于明確重大行政處罰、重大違法違規(guī)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的通知（征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），目前正在業(yè)內(nèi)征求意見。
保監(jiān)會規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的重大行政處罰，是指《通知》規(guī)定的保險類重大行政處罰和非保險類重大行政處罰的情形。保監(jiān)會規(guī)章和規(guī)范性文件中規(guī)定的重大違法違規(guī)，是指《通知》規(guī)定的重大行政處罰和依法被判處刑罰的情形。
根據(jù)《通知》，法人組織或者非法人組織受到保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法作出的下列保險行政處罰，視為受到保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一法人組織或者非法人組織罰款累計100萬元以上；單一行政處罰決定書中對單一法人組織或者非法人組織沒收違法所得累計1000萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷業(yè)務(wù)許可證；撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)等。
法人組織、非法人組織的分支機構(gòu)受到保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法作出的下列保險行政處罰，視為該分支機構(gòu)受到保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一分支機構(gòu)罰款累計50萬元以上；單一行政處罰決定書中對單一分支機構(gòu)沒收違法所得500萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷業(yè)務(wù)許可證等。
責(zé)任人受到保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法作出的下列保險行政處罰，視為受到保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一責(zé)任人罰款累計30萬元以上；單一行政處罰決定書中對單一責(zé)任人沒收違法所得累計100萬元以上；撤銷任職資格；責(zé)任人作為外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表被責(zé)令撤換；禁止進入保險業(yè)等。
法人組織、非法人組織受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)或者行政機關(guān)依法作出的下列行政處罰，視為受到非保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一法人組織、非法人組織罰款累計300萬元以上；單一行政處罰決定書中對單一法人組織、非法人組織沒收違法所得累計3000萬元以上；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照等限制或者取消業(yè)務(wù)類處罰等。
法人組織、非法人組織的分支機構(gòu)具有前述所列情形之一的，視為該分支機構(gòu)受到非保險類重大行政處罰。
責(zé)任人受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)或者行政機關(guān)依法作出的下列行政處罰，視為受到非保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一責(zé)任人罰款累計100萬元以上；單一行政處罰決定書中對單一責(zé)任人沒收違法所得累計300萬元以上；對責(zé)任人采取撤銷或者取消資格、吊銷資格證書、行業(yè)禁入等限制或者取消與經(jīng)營活動相關(guān)的資格類處罰等。
分支機構(gòu)有下列保險行政處罰情形之一的，視為分支機構(gòu)所屬法人組織或者非法人組織受到保險類重大行政處罰：單一行政處罰決定書中對單一分支機構(gòu)罰款累計100萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等限制業(yè)務(wù)類處罰1年以上；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷許可證等取消業(yè)務(wù)類處罰；在相關(guān)保險規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的期限內(nèi)，同一法人組織或者其他組織的省級分支機構(gòu)累計受到10家次以上保險行政處罰。
分支機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)或者行政機關(guān)依法作出的非保險行政處罰，符合前述第一至第四項情形的，視為該分支機構(gòu)所屬法人組織或者非法人組織受到非保險類重大行政處罰。
根據(jù)《通知》，責(zé)任人受到《通知》規(guī)定的非保險類重大行政處罰或者被判處刑罰，不視為其任職機構(gòu)受到非保險類重大行政處罰或者有刑事犯罪記錄。但責(zé)任人為董事、監(jiān)事、高級管理人員、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表及實際履行上述職責(zé)的人員，或者責(zé)任人為其他法人組織、非法人組織的主要負(fù)責(zé)人，受到《通知》規(guī)定的保險類重大行政處罰的，將視為其任職機構(gòu)受到保險類重大行政處罰。
