日前，湖南省人民政府金融工作辦公室發(fā)布貫徹執(zhí)行《湖南省企業(yè)失信行為聯(lián)合懲戒暫行辦法》的實施細則（試行）（下稱《實施細則》），旨在懲戒失信行為，加快推進湖南地方金融行業(yè)信用體系建設。
《實施細則》明確，地方金融領域企業(yè)失信行為，是指經(jīng)地方監(jiān)管部門批準設立或依法經(jīng)登記、備案從事信貸融資以及提供金融信息服務等金融活動的企業(yè)產生的失信行為和作為行政相對人的失信行為。若發(fā)生失信行為，將形成失信信用信息記錄。失信信用信息分為提示信用信息和警示信用信息。
值得一提的是，《實施細則》明確了融資擔保公司和小額貸款公司的失信行為認定標準。
其中，對于融資擔保公司失信行為認定，《實施細則》指出，如企業(yè)出現(xiàn)未經(jīng)批準減少注冊資本；未經(jīng)批準合并或者分立；變更相關事項未按條例規(guī)定備案、或者相關事項不符合條例規(guī)定且拒不改正；擔保責任余額與其凈資產的比例不符合規(guī)定等10項行為，將被記入提示信用信息。
同時，如果企業(yè)存在吸收存款或者變相吸收存款、自營貸款或者受托貸款、受托投資；從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、暴力催債等違法犯罪活動；為控股股東、實際控制人提供融資擔保、或者為其他關聯(lián)方提供融資擔保的條件優(yōu)于為非關聯(lián)方提供同類擔保條件；向監(jiān)管部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料等7項行為的，將被列為警示信用信息。
對于小額貸款公司失信行為認定，《實施細則》指出，如出現(xiàn)未按政策規(guī)定向監(jiān)管機構報審或報備重大事項；貸款利率超過國家規(guī)定上限；未使用小額貸款公司監(jiān)測管理系統(tǒng)等8種行為的，將被記入提示信用信息。
而惡意抽逃或變相抽逃注冊資本金；經(jīng)司法機關查證屬實，有非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸等嚴重違法行為等情況；從事其他危害社會公共安全等非法經(jīng)營活動的，將被列入警示信用信息。
《實施細則》明確，一年內出現(xiàn)了有1條及以上警示信用信息、有3條及以上提示信用信息的、被列入典型失信案件名單并被公開予以曝光等6種情形之一的失信企業(yè)，均將列入失信黑名單。對被列入失信黑名單的企業(yè)，作為日常重點監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象，將得到相應處罰。
而對被列入失信黑名單的企業(yè)，《實施細則》強調，將實施失信懲戒聯(lián)動，并將聯(lián)合懲戒措施的實施情況報送至國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和信用湖南網(wǎng)站，依法對存在嚴重失信行為的主體在金融領域內的經(jīng)營活動采取下列一種或多種懲戒措施，實現(xiàn)“一處違法、處處受限”的目標。
具體為：（一）依法依規(guī)采取行政性約束。失信主體為地方金融機構的，要加強事中事后監(jiān)管，從嚴審核其審批（備案）變更事項；失信主體為非地方金融機構的，要在金融機構籌備、設立等事前審批（備案）中作出限制。對嚴重失信主體一票否決納入重點上市企業(yè)后備資源庫和新三板掛牌企業(yè)后備資源。
?。ǘ┫拗迫〉秘斦Y金支持。對嚴重失信主體申請扶持企業(yè)上市專項引導資金、新設金融機構專項獎勵資金、金融機構融資創(chuàng)新考評專項資金及金融機構風險補償資金等財政資金時實行一票否決。
?。ㄈ┫拗瞥蔀榈胤浇鹑跈C構（公司）的股東或擔任高管人員。凡是被列入失信黑名單的企業(yè)或個人不能成為融資擔保公司、小額貸款公司、私募股權投資機構（基金）等地方金融機構（公司）的股東或擔任高管人員。
?。ㄋ模┫拗偏@得相關榮譽。在金融領域內向企業(yè)和個人頒發(fā)榮譽證書、嘉獎和表彰等榮譽性稱號時，須將其恪守信用作為基本條件；對于評選周期內有失信及嚴重違法情形的當事人不予頒發(fā)榮譽稱號，已取得的榮譽稱號應予撤銷，經(jīng)其他廳局單位頒發(fā)的榮譽稱號，將通過聯(lián)合懲戒手段予以致函準許撤銷。
?。ㄎ澹┫蛏鐣际判畔?。所有失信信息將通過省政府金融辦門戶網(wǎng)站和湖南省地方金融征信平臺向社會予以公布，黑名單信息將同步推送至信用湖南和國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（部門協(xié)同監(jiān)管平臺-湖南）。
湖南省人民政府金融工作辦公室關于貫徹執(zhí)行<湖南省企業(yè)失信行為聯(lián)合懲戒暫行辦法>的實施細則（試行），原文如下：
