為認(rèn)真貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議精神和上海市委、最高人民法院關(guān)于金融風(fēng)險防范的工作要求，充分發(fā)揮人民法院防范、化解金融風(fēng)險的職能作用，上海市高級人民法院結(jié)合上海法院工作實際，制定《上海市高級人民法院關(guān)于落實金融風(fēng)險防范工作的實施意見》（2018年6月25日正式下發(fā)）。
深刻認(rèn)識防范金融風(fēng)險的極端重要性和緊迫性
1、防范金融風(fēng)險是實施國家金融戰(zhàn)略的重要舉措
習(xí)近平總書記指出：“金融是國家重要的核心競爭力”，“金融安全是國家安全的重要組成部分”，“防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題，要把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置”。防范化解金融風(fēng)險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全，是我國實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口，對我國實施金融戰(zhàn)略具有重大而深遠的意義。
2、防范金融風(fēng)險是上海加快推進國際金融中心建設(shè)的迫切需要
上海是中央確定的我國重要的國際金融中心，上海市委、市政府印發(fā)《關(guān)于做好新時代上海金融工作加快建設(shè)國際金融中心的實施意見》，明確提出：“要堅持底線思維，以金融服務(wù)實體經(jīng)濟、提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)為根本，建立健全風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，及時處置風(fēng)險隱患，切實維護人民群眾切身利益和社會公平正義，促進金融健康平穩(wěn)運行”。因此，防范金融風(fēng)險，對上海實現(xiàn)到2020年基本建成國際金融中心具有十分重要的意義，是上海加快推進國際金融中心建設(shè)的迫切需要。
3、防范金融風(fēng)險也是人民法院充分發(fā)揮職能作用的必然要求
2017年8月，最高人民法院出臺《關(guān)于進一步加強金融審判工作的若干意見》，對法院依法行使審判權(quán)，促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟，有效防范化解金融風(fēng)險，切實維護金融安全提出了30條具體意見。人民法院要緊緊圍繞“服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”三項任務(wù)，特別是防控金融風(fēng)險的工作任務(wù)，積極穩(wěn)妥開展金融審判工作，切實維護國家金融安全，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)，健康發(fā)展。
總體目標(biāo)
以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引，認(rèn)真貫徹落實中央、市委、最高院關(guān)于防范金融風(fēng)險的決策部署和工作要求，牢固樹立政治意識、大局意識、責(zé)任意識，充分發(fā)揮審判職能作用，以防范化解金融風(fēng)險為主線，嚴(yán)厲打擊金融刑事犯罪，合理引導(dǎo)和依法規(guī)范金融創(chuàng)新，加大對金融案件的執(zhí)行力度，通過司法建議、審判白皮書等多種形式延伸審判職能，密切與行業(yè)監(jiān)管等部門的溝通聯(lián)系，推進完善金融糾紛多元化解決機制建設(shè)，著力營造良好的金融法治環(huán)境，促進上海經(jīng)濟金融健康良性發(fā)展，為上海國際金融中心建設(shè)提供堅實有力的司法保障。
具體措施
1、全面加強金融刑事案件審判工作
依法嚴(yán)厲打擊各類金融犯罪活動。依法審理好非法集資、貸款詐騙、信用卡詐騙、票據(jù)詐騙等擾亂、破壞金融市場秩序刑事案件，維護金融市場安全穩(wěn)定。特別是對非法集資等涉眾型金融犯罪案件，要積極追贓，及時保護受害人權(quán)益。
依法嚴(yán)厲懲治證券犯罪行為。依法審理證券、期貨內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易案件和操縱證券、期貨市場案件，維護資本市場秩序，防范和化解資本市場的系統(tǒng)性風(fēng)險，促進資本市場的持續(xù)健康發(fā)展。
2、全面加強金融商事案件審判工作
加強涉金融債權(quán)類案件審判工作。加強涉銀行、小額貸款公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、資產(chǎn)管理公司等的金融債權(quán)類案件審判工作，依法保護合法金融債權(quán)。嚴(yán)格依法規(guī)制放貸主體收取過高利息，加重借款人負擔(dān)，有效降低實體經(jīng)濟的融資成本。
審慎處理金融創(chuàng)新產(chǎn)品引發(fā)的金融糾紛案件。對不符合金融監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管精神的金融創(chuàng)新交易模式，或以金融創(chuàng)新為名掩蓋金融風(fēng)險、規(guī)避金融監(jiān)管、進行制度套利的金融違規(guī)行為，及時否定其法律效力，并以其實際構(gòu)成的法律關(guān)系確定其效力和各方的權(quán)利義務(wù)。對于以金融創(chuàng)新名義非法吸收公眾存款或者集資詐騙，構(gòu)成犯罪的，依法移送公安機關(guān)處理。
依法審理涉各類交易場所的民事賠償案件。對各類交易場所未經(jīng)許可或者超越經(jīng)營許可范圍開展的違法違規(guī)交易行為，要嚴(yán)格依照相關(guān)法律和行政法規(guī)的禁止性規(guī)定，否定其法律效力。
3、進一步加大金融案件的執(zhí)行力度
加大對合法金融債權(quán)的保護力度。對于當(dāng)事人提出的財產(chǎn)保全、執(zhí)行申請，經(jīng)審查符合法律規(guī)定的，及時采取保全、執(zhí)行措施，維護當(dāng)事人合法權(quán)益。充分運用信息手段，通過與金融、不動產(chǎn)管理部門等機構(gòu)的信息交互，加大對被執(zhí)行人財產(chǎn)線索的追查和跟蹤力度，保證合法債權(quán)得以足額、及時實現(xiàn)，提升金融債權(quán)實現(xiàn)效率。
加大對妨害執(zhí)行等違法行為的懲治力度。深入推進破解“執(zhí)行難”專項治理。依法打擊逃廢金融債權(quán)行為，對于隱匿財產(chǎn)、逃避執(zhí)行的行為人，依法采取限制出境、限制消費、司法拘留等強制措施，督促被執(zhí)行人及時履行義務(wù)。
積極發(fā)揮審判延伸職能
認(rèn)真做好金融審判系列白皮書和典型案例發(fā)布工作。繼續(xù)通過發(fā)送司法建議、金融審判系列白皮書、典型案例等形式，公開金融審判數(shù)據(jù)，闡釋法院裁判理念和裁判觀點，向社會公眾、金融監(jiān)管部門、金融行業(yè)揭示潛在金融風(fēng)險，建議和督促金融機構(gòu)完善風(fēng)險內(nèi)控機制，引導(dǎo)金融市場健康、良性發(fā)展。
1、加強與金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會的交流互動
構(gòu)建信息溝通交流平臺，通過互訪、專題交流會等方式，及時掌握金融行業(yè)監(jiān)管前沿動態(tài)，通報法院金融審判情況和典型案例，實現(xiàn)法院裁判結(jié)果與金融監(jiān)管政策導(dǎo)向的有機銜接。加強與金融行業(yè)協(xié)會的溝通交流，定期召開座談會、研討會，向金融行業(yè)闡述法院的裁判思路，增強裁判結(jié)果預(yù)期，揭示金融創(chuàng)新和金融產(chǎn)品中隱藏的風(fēng)險點，建議金融機構(gòu)完善風(fēng)險內(nèi)控機制。
2、完善金融審判“大數(shù)據(jù)”系統(tǒng)
充分運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代科技手段，完善上海法院金融審判“大數(shù)據(jù)”系統(tǒng)，進一步強化數(shù)據(jù)采集標(biāo)簽和數(shù)據(jù)分析功能，為準(zhǔn)確研判金融案件態(tài)勢，研究解決具有普遍性、趨勢性的金融案件法律適用問題，為區(qū)域性、行業(yè)性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防范預(yù)警和重大決策提供相關(guān)信息支持。
3、推進金融糾紛多元化解決機制建設(shè)
進一步加強與駐滬金融監(jiān)管機構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會和投資者保護機構(gòu)之間的合作，充分發(fā)揮金融監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等機構(gòu)的金融專業(yè)優(yōu)勢，努力從源頭上防范和化解金融糾紛。
