中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（互金協(xié)會(huì)）22日晚間公布，當(dāng)天向P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)印發(fā)的通知，啟動(dòng)這些會(huì)員機(jī)構(gòu)的自律檢查工作，分機(jī)構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查三個(gè)階段交錯(cuò)進(jìn)行。
通知要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)接入?yún)f(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測(cè)平臺(tái)的相關(guān)系統(tǒng)，要求認(rèn)真報(bào)送數(shù)據(jù)并查漏補(bǔ)缺，在保證按時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)的同時(shí)，對(duì)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)；認(rèn)真參加協(xié)會(huì)針對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管政策要求和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則開展的培訓(xùn)，并加強(qiáng)政策法規(guī)制度和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則學(xué)習(xí)；如實(shí)填報(bào)自查自糾問題清單，并提供相關(guān)制度及業(yè)務(wù)情況說明，完成自查自糾報(bào)告，報(bào)送時(shí)間不遲于2018年10月31日。
此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》獲悉，互金協(xié)會(huì)兩日來還下發(fā)了《關(guān)于防范虛構(gòu)借款項(xiàng)目、惡意騙貸等P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)股權(quán)變更自律管理的通知》，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)貸會(huì)員機(jī)構(gòu)資產(chǎn)端以及實(shí)際控制人、主要股東的管理。前一項(xiàng)通知提出，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)引導(dǎo)借款人樹立誠(chéng)信理念，引導(dǎo)出借人樹立風(fēng)險(xiǎn)理念，與開展資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行加強(qiáng)合作。后一通知》要求，網(wǎng)貸會(huì)員機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人或持股5%以上的股東變更后應(yīng)及時(shí)披露；對(duì)于實(shí)際控制人或控股股東發(fā)生變更的網(wǎng)貸會(huì)員機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將視情況重新審查其會(huì)員資格。
按照上述消息，兩日來互金協(xié)會(huì)已發(fā)布的第三道通知，也體現(xiàn)了協(xié)會(huì)重點(diǎn)防范網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)傳染的意圖。
華爾街見聞注意到，本月上旬接受中國(guó)新聞周刊采訪時(shí)，對(duì)于“當(dāng)前網(wǎng)貸行業(yè)最需要密切關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么”這一問題，互金協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、原央行副行長(zhǎng)李東榮表示，協(xié)會(huì)“關(guān)注到網(wǎng)貸行業(yè)問題平臺(tái)呈快速增多趨勢(shì)，如何防范風(fēng)險(xiǎn)傳染至遵循監(jiān)管要求正常經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已成為當(dāng)務(wù)之急?！?/div>
以下為互金協(xié)會(huì)有關(guān)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查工作的公告全文：
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)啟動(dòng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查工作2018年08月22日
按照全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號(hào)）要求，經(jīng)與相關(guān)部門充分溝通以及周密準(zhǔn)備，8月22日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）向P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)印發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自律檢查工作的通知》，啟動(dòng)了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查工作。自律檢查工作包括機(jī)構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查三個(gè)階段，三個(gè)階段的檢查將交錯(cuò)進(jìn)行。
通知指出，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)牢固樹立合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)理念，對(duì)照本次自律檢查明確的合規(guī)要求，通過自查，找出自身經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管政策規(guī)定及自律規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)之間的差距，暴露并準(zhǔn)確掌握自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力并穩(wěn)妥有序地化解已形成的風(fēng)險(xiǎn)，按照監(jiān)管政策規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)開展業(yè)務(wù)。
通知強(qiáng)調(diào)，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)正確認(rèn)識(shí)開展自律檢查的必要性和緊迫性，高度重視自查自糾工作，切實(shí)學(xué)習(xí)好、理解好、落實(shí)好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”等監(jiān)管政策和自律規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的要求；應(yīng)切實(shí)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，認(rèn)真開展自查，對(duì)需要時(shí)間整改的內(nèi)容，應(yīng)制定系統(tǒng)詳實(shí)的整改計(jì)劃；應(yīng)嚴(yán)肅認(rèn)真地對(duì)待自律檢查，誠(chéng)守信用，如實(shí)報(bào)告問題情況。
通知要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)接入?yún)f(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測(cè)平臺(tái)的相關(guān)系統(tǒng)，按要求認(rèn)真報(bào)送數(shù)據(jù)并查漏補(bǔ)缺，在保證按時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)的同時(shí)，對(duì)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)；認(rèn)真參加協(xié)會(huì)針對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管政策要求和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則開展的培訓(xùn)，并加強(qiáng)政策法規(guī)制度和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則學(xué)習(xí)；如實(shí)填報(bào)自查自糾問題清單，并提供相關(guān)制度及業(yè)務(wù)情況說明，完成自查自糾報(bào)告，報(bào)送時(shí)間不遲于2018年10月31日。
