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洞悉物流供應(yīng)鏈
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我國(guó)綠色貸款存量規(guī)模居世界第一，綠色金融崛起，綠色供應(yīng)鏈金融將大有可為！
近日，綠色供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域刮來(lái)一陣“熱風(fēng)”。6月13日，上海發(fā)布消息稱(chēng)將著手開(kāi)展綠色供應(yīng)鏈金融試點(diǎn)，探索區(qū)塊鏈技術(shù)增信和合同能源管理保險(xiǎn)等綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品試點(diǎn)示范。
同時(shí)，上海經(jīng)信委集結(jié)8家銀行代表簽署備忘錄，計(jì)劃在十四五期間，將800億規(guī)模的意向信貸融資支持投向綠色產(chǎn)業(yè)。上海對(duì)于綠色產(chǎn)業(yè)“大手筆”的投入，讓不少人看到了綠色金融的機(jī)遇。
近年來(lái)，從“雙碳”目標(biāo)的提出到加快構(gòu)建碳達(dá)峰碳中和“1+N"政策體系，中國(guó)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展加快腳步。金融支持綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的三大功能正在顯現(xiàn)，五大支柱也初步形成。
與此同時(shí)，廣東、深圳、江蘇等地陸續(xù)發(fā)布綠色金融相關(guān)政策，綠色金融崛起，綠色供應(yīng)鏈金融作為新興領(lǐng)域，“風(fēng)口”已然到來(lái)！
一、綠色供應(yīng)鏈金融的“紅利”已來(lái)？
在國(guó)家頂層設(shè)計(jì)者的定調(diào)下，綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域蓬勃發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，綠色相關(guān)企業(yè)持續(xù)迸發(fā)能量，同時(shí)，金融在促進(jìn)綠色發(fā)展方面，展現(xiàn)出巨大的潛力。
▍1、綠色貸款存量規(guī)模居全球首位
從數(shù)據(jù)來(lái)看，尤其近兩年，在國(guó)家政策的推動(dòng)以及綠色金融體系不斷完善下，我國(guó)的綠色信貸規(guī)模呈現(xiàn)持續(xù)增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，且空間不斷擴(kuò)大，目前，我國(guó)的綠色貸款存量規(guī)模居全球第一位。
數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，我國(guó)本外幣的綠色貸款余額已經(jīng)接近16萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33%。截至今年一季度末，綠色貸款余額達(dá)到18.07萬(wàn)億元，這個(gè)數(shù)據(jù)高于各項(xiàng)貸款增速27.6個(gè)百分點(diǎn)。
與其他潛力行業(yè)相比，綠色產(chǎn)業(yè)的信貸“需求”正在急速醞釀，并且發(fā)展?jié)摿^大。
▍2、綠色企業(yè)體量擴(kuò)增
從綠色相關(guān)企業(yè)體量來(lái)看，政策推動(dòng)下我國(guó)涌現(xiàn)出一大批綠色企業(yè)，并呈現(xiàn)不斷上漲趨勢(shì)。以綠色制造行業(yè)為例，從企查查數(shù)據(jù)來(lái)看，我國(guó)與“綠色制造”相關(guān)的企業(yè)注冊(cè)有1.4萬(wàn)家，且集中分布在廣東、江蘇、浙江、四川等地，以上區(qū)域企業(yè)數(shù)量均超過(guò)了1000家。
今年1月，工信部公布了2021年度綠色制造企業(yè)名單，其中，進(jìn)入名單的綠色工廠達(dá)到662家、綠色設(shè)計(jì)產(chǎn)品989種、綠色工業(yè)園區(qū)52家、綠色供應(yīng)鏈管理企業(yè)107家，我國(guó)的綠色產(chǎn)業(yè)鏈正在不斷完善，基礎(chǔ)設(shè)施以及產(chǎn)業(yè)服務(wù)也在加強(qiáng)。
從企業(yè)屬性來(lái)看，在上述1.4萬(wàn)企業(yè)中，其中有9000多家屬于小微企業(yè)?？梢?jiàn)，在綠色企業(yè)中，中小企業(yè)比例較高。然而，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金需求更為迫切。
二、 切入綠色供應(yīng)鏈金融的“抓手”
▍1、政策帶動(dòng)，綠色金融要怎么干！
“十四五”時(shí)期是我國(guó)應(yīng)對(duì)氣候變化、實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰目標(biāo)的關(guān)鍵期和窗口期，也是工業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色低碳轉(zhuǎn)型的重要階段。因此，綠色供應(yīng)鏈金融要從政策入手，瞄準(zhǔn)方向，緊抓機(jī)遇。
2021年被稱(chēng)為“碳中和”元年，《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達(dá)峰碳中和工作的意見(jiàn)》、《2030年前碳達(dá)峰行動(dòng)方案》等重要政策文件陸續(xù)發(fā)布。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》要求從戰(zhàn)略高度布局“1+N”的綠色金融發(fā)展思路，提出推進(jìn)綠色金融工作的總體要求是加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持。
中央層面定調(diào)！在地方，江蘇省發(fā)布的《綠色金融行動(dòng)方案》，提出鼓勵(lì)發(fā)展鼓勵(lì)發(fā)展綠色供應(yīng)鏈金融，穩(wěn)妥開(kāi)展基于排污權(quán)、碳排放權(quán)、用能權(quán)、綠色電 力證書(shū)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資。
深圳市發(fā)布的《綠色金融條例》提出，支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展環(huán)境權(quán)益抵押和質(zhì)押融資業(yè)務(wù);提供碳排放權(quán)、排污權(quán)、節(jié)能量(用能權(quán))、水權(quán)等環(huán)境權(quán)益相關(guān)的資產(chǎn)評(píng)估、認(rèn)證、咨詢(xún)、資產(chǎn)處置等服務(wù)。要求商業(yè)保理等地方金融機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展綠色金融活動(dòng)，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)。
在各地發(fā)布的政策中，圍繞綠色產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資等方向，成為供應(yīng)鏈金融的精準(zhǔn)切入點(diǎn)。
▍2、銀行等金融機(jī)構(gòu)的實(shí)踐
綠色供應(yīng)鏈金融要求綠色供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈金融以及綠色金融的有機(jī)融合，在融資要求上更加注重企業(yè)綠色低碳發(fā)展。在國(guó)家的號(hào)召下，銀行等金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，并推出了一系列綠色供應(yīng)鏈金融方面的實(shí)踐。
數(shù)據(jù)顯現(xiàn)，截至2021年末，國(guó)內(nèi)11家主要銀行綠色信貸余額達(dá)9.77萬(wàn)億元。六大國(guó)有行的綠色信貸余額共86792.07億元。其中，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行四家綠色信貸余額突破萬(wàn)億。
在供應(yīng)鏈金融的探索方面，各大銀行根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)，大展身手，創(chuàng)新綠色金融模式和產(chǎn)品。如：①農(nóng)行推出的合同能源管理未來(lái)收益權(quán)質(zhì)押貸款、生態(tài)修復(fù)貸、綠色交通貸、綠色節(jié)能建筑貸、生態(tài)保護(hù)貸、碳匯林業(yè)貸等產(chǎn)品。②交通銀行落地的碳配額質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、碳排放配額質(zhì)押疊加保證保險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)等。③郵儲(chǔ)銀行落地可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款和碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款。
銀行在綠色產(chǎn)業(yè)方面的金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，不僅降低了企業(yè)的授信門(mén)檻，有力地盤(pán)活了企業(yè)資產(chǎn)。
▍3、第三方機(jī)構(gòu)的數(shù)字化實(shí)踐
以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，是供應(yīng)鏈金融的另一個(gè)切入點(diǎn)。供應(yīng)鏈金融的第三方解決方案商，以聯(lián)易融等為代表的企業(yè)，嘗試通過(guò)數(shù)字化的手段，開(kāi)發(fā)針對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的金融產(chǎn)品。
如聯(lián)易融推出的“綠色E鏈”結(jié)合了聯(lián)易融多級(jí)流轉(zhuǎn)云產(chǎn)品與綠色供應(yīng)鏈金融中臺(tái)，解決綠色產(chǎn)業(yè)中碳足跡數(shù)據(jù)難以統(tǒng)計(jì)與跟蹤等痛點(diǎn)。
在數(shù)字化應(yīng)用上，聯(lián)易融還運(yùn)用AI、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等基礎(chǔ)數(shù)字技術(shù)，通過(guò)區(qū)塊鏈多級(jí)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，聯(lián)手金融機(jī)構(gòu)，在環(huán)保、農(nóng)牧、光伏光電、先進(jìn)制造等多個(gè)綠色行業(yè)，為核心企業(yè)及上游供應(yīng)商帶來(lái)高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。
